Посібник з виявлення ризиків відповідності проектів Web3: юридична свідомість, необхідна розробникам

У швидко зростаючій індустрії Web3 сьогодні розробники повинні не лише мати відмінні технічні здібності, але й володіти базовими навичками виявлення юридичних ризиків. У цій статті ми розглянемо з точки зору розробника, як виявити потенційні юридичні ризики в проектах Web3, щоб допомогти технічним спеціалістам бути в курсі під час участі в проектах.

Чотири типи високоризикових Web3 проектів

Проекти, пов'язані з азартними іграми

Типові характеристики: вхід для поповнення + випадковий ігровий процес + шлях до виведення

Ключові точки оцінки:

• Чи існує поведінка з поповнення віртуальної валюти
• Чи є лотереї, ставки та інші ігри з невизначеністю
• Чи можна обміняти токени проекту на основні валюти та вивести їх?

Коли проект одночасно має вищезазначені три характеристики, його легко можна визнати таким, що має відношення до азартних ігор. Навіть якщо розробник відповідає лише за частину технічних модулів, він може зіткнутися з правовими ризиками через участь у створенні "замкнутого кола, пов'язаного з азартними іграми".

Залучення до проектів, пов'язаних із пірамідними схемами

Типові характеристики: сплата користувачем + запрошення винагороди + багаторівнева структура винагороди

Ключові точки оцінки:

• Чи потрібно спочатку поповнити рахунок або купити пакет послуг, щоб взяти участь?
• Чи існує механізм повернення комісії за запрошення інших зареєструватися або інвестувати
• Чи є багаторівнева структура підпорядкування, де винагорода зменшується в залежності від рівня
• Чи залежить прибуток проекту переважно від розширення персоналу, а не від фактичного продукту

Якщо розробники відповідають за створення системи комісій, ієрархічних прав та інших основних функцій, навіть якщо вони не брали безпосередньої участі в просуванні, вони можуть бути притягнуті до відповідальності за надання ключової технологічної підтримки.

Підозрілі проекти щодо незаконного збору коштів

Типові характеристики: залучення коштів від громадськості + обіцянка доходу + відсутність фінансової кваліфікації

Ключові точки оцінки:

• Чи залучаються кошти від невизначеного кола осіб
• Чи обіцяєте фіксований дохід або високі прибутки
• Чи має легітимну фінансову кваліфікацію?

Звичайні високо ризиковані моделі включають: фінансування випуску токенів без погодження, обіцянки зберегти капітал з високими доходами, вигадані фінансові продукти тощо. Якщо розробник глибоко залучений у проектування основних модулів, таких як випуск токенів або обмін балів, навіть якщо він не бере участі в управлінні, він може бути притягнутий до відповідальності за надання ключової технічної підтримки.

стосується проектів, що пов'язані з незаконною діяльністю

Типові характеристики: парний обмін криптовалютами + позабіржовий обмін + канали для введення та виведення фіатних валют

Ключові судження:

• Чи надаєте ви послуги з депозиту та зняття між віртуальною валютою та фіатною валютою
• Чи є модуль позабіржової торгівлі OTC
• Чи здійснюється обмін між користувачами з України та інших країн за допомогою віртуальних валют
• Чи здійснювали ви валютні операції без дозволу

Навіть якщо платформа не має безпосереднього контролю над коштами користувачів, якщо вона побудувала систему угод, логіку обміну та інші основні функції, технічна сторона також може бути притягнута до відповідальності за "організацію та проведення незаконної діяльності".

Як розробникам ефективно визначати ризики проекту

Як розробник, перед участю в проєкті Web3 слід провести наступні три кроки самоперевірки:

1. Огляд моделі проекту: чи існують структури з високим ризиком, пов'язані з азартними іграми, пірамідальними схемами, незаконним збором коштів, незаконною діяльністю тощо.

2. Узгодження фінансової логіки: джерела токенів, шляхи входу та виходу коштів користувачів, механізм погашення токенів тощо, чи відповідає Відповідність.

3. Зберігати комунікаційні записи: в угоді чітко зазначити, що надаються лише технічні послуги, фіксувати обговорення з проектною стороною щодо Відповідності, як доказ запобігання ризикам.

Висновок

У екосистемі Web3 технологічні можливості та правова свідомість є невід'ємними. Розробники повинні прагнути стати комплексними спеціалістами, які розуміють як технології, так і право, щоб, просуваючи інновації в галузі, також ефективно уникати юридичних ризиків. Лише розробники, які мають технологічну потужність та відношення до відповідності, можуть довгостроково розвиватися в цій галузі, що сповнена можливостей та викликів.