Шифрування індустрії Відмивання грошей ризики та виклики регулювання
Нещодавно двоє відомих осіб у сфері шифрування криптовалют зазнали юридичних звинувачень у відмиванні грошей, що викликало широкий інтерес у галузі. Хоча термін "відмивання грошей" часто згадується в повсякденному житті, на юридичному рівні він має чітке визначення.
Згідно з поясненнями авторитетних установ, Відмивання грошей – це "процес, у якому злочинці намагаються приховати джерело незаконно здобутих коштів". Цей процес зазвичай складається з трьох етапів: по-перше, незаконні кошти таємно вводяться до легальної фінансової системи; по-друге, шляхом частих переказів між рахунками заплутуються сліди коштів; нарешті, через серію угод ці кошти вводяться у фінансову систему, перетворюючи "брудні гроші" на "чисті".
Засновники платформи торгівлі криптовалютами часто потрапляють під підозру у Відмиванні грошей, і основними причинами цього є:
Швидкий розвиток індустрії криптовалют привернув значну увагу регуляторів, які посилюють зусилля щодо боротьби з незаконною діяльністю в цій сфері. Анонімність криптоторгівлі та її транснаціональний характер вважаються такими, що можуть полегшувати Відмивання грошей.
Ці платформи охоплюють великі обсяги фінансових потоків, джерела яких є складними та різноманітними, тому вони природно стають об'єктом регулювання. Деякі платформи можуть не дотримуватися вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та знання свого клієнта (KYC), або їм може не вистачати ефективних механізмів моніторингу та звітності, що робить їх вразливими до звинувачень у відмиванні грошей.
Окрім торгових платформ, шифрувальні міксери також є об'єктами пильної уваги регуляторів. Кілька відомих засновників міксерів стикнулися з кримінальними звинуваченнями за підозрою в сприянні великим операціям з відмивання грошей. Міксери стали основною метою регуляторів, переважно на основі таких міркувань:
Міксер шляхом змішування різних активів шифрування користувачів ускладнює відстеження грошових потоків, що полегшує приховування незаконних джерел фінансування.
Анонімність і функції захисту конфіденційності міксера дозволяють користувачам приховувати свою справжню особу та торговельну діяльність, що збільшує ризик відмивання грошей.
Регуляторним органам важко ефективно контролювати транзакції міксерів, що робить їх потенційним інструментом для Відмивання грошей.
Зіткнувшись з цими викликами, постачальники послуг віртуальних активів (VASPs) можуть вжити такі заходи для зменшення ризику Відмивання грошей:
Суворо дотримуватися вимог KYC та AML, вимагати від користувачів проходження повної ідентифікації.
Впровадження системи моніторингу торгів у реальному часі для аналізу підозрілої діяльності.
Створити вдосконалену систему звітування про підозрілі угоди.
Посилити співпрацю з компаніями з безпеки, регуляторними органами та правоохоронними органами для спільної боротьби з відмиванням грошей.
Регулярно оновлювати стратегії управління ризиками, щоб реагувати на постійно змінювані методи відмивання грошей.
Завдяки вжитим заходам постачальники послуг віртуальних активів можуть ефективно знизити ризики відмивання грошей, підвищити рівень відповідності та зробити внесок у здоровий розвиток галузі.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Ризики відмивання грошей в індустрії шифрування високі, біржі та змішувачі монет стають об'єктами регулювання.
Шифрування індустрії Відмивання грошей ризики та виклики регулювання
Нещодавно двоє відомих осіб у сфері шифрування криптовалют зазнали юридичних звинувачень у відмиванні грошей, що викликало широкий інтерес у галузі. Хоча термін "відмивання грошей" часто згадується в повсякденному житті, на юридичному рівні він має чітке визначення.
Згідно з поясненнями авторитетних установ, Відмивання грошей – це "процес, у якому злочинці намагаються приховати джерело незаконно здобутих коштів". Цей процес зазвичай складається з трьох етапів: по-перше, незаконні кошти таємно вводяться до легальної фінансової системи; по-друге, шляхом частих переказів між рахунками заплутуються сліди коштів; нарешті, через серію угод ці кошти вводяться у фінансову систему, перетворюючи "брудні гроші" на "чисті".
Засновники платформи торгівлі криптовалютами часто потрапляють під підозру у Відмиванні грошей, і основними причинами цього є:
Швидкий розвиток індустрії криптовалют привернув значну увагу регуляторів, які посилюють зусилля щодо боротьби з незаконною діяльністю в цій сфері. Анонімність криптоторгівлі та її транснаціональний характер вважаються такими, що можуть полегшувати Відмивання грошей.
Ці платформи охоплюють великі обсяги фінансових потоків, джерела яких є складними та різноманітними, тому вони природно стають об'єктом регулювання. Деякі платформи можуть не дотримуватися вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та знання свого клієнта (KYC), або їм може не вистачати ефективних механізмів моніторингу та звітності, що робить їх вразливими до звинувачень у відмиванні грошей.
Окрім торгових платформ, шифрувальні міксери також є об'єктами пильної уваги регуляторів. Кілька відомих засновників міксерів стикнулися з кримінальними звинуваченнями за підозрою в сприянні великим операціям з відмивання грошей. Міксери стали основною метою регуляторів, переважно на основі таких міркувань:
Міксер шляхом змішування різних активів шифрування користувачів ускладнює відстеження грошових потоків, що полегшує приховування незаконних джерел фінансування.
Анонімність і функції захисту конфіденційності міксера дозволяють користувачам приховувати свою справжню особу та торговельну діяльність, що збільшує ризик відмивання грошей.
Регуляторним органам важко ефективно контролювати транзакції міксерів, що робить їх потенційним інструментом для Відмивання грошей.
Зіткнувшись з цими викликами, постачальники послуг віртуальних активів (VASPs) можуть вжити такі заходи для зменшення ризику Відмивання грошей:
Суворо дотримуватися вимог KYC та AML, вимагати від користувачів проходження повної ідентифікації.
Впровадження системи моніторингу торгів у реальному часі для аналізу підозрілої діяльності.
Створити вдосконалену систему звітування про підозрілі угоди.
Посилити співпрацю з компаніями з безпеки, регуляторними органами та правоохоронними органами для спільної боротьби з відмиванням грошей.
Регулярно оновлювати стратегії управління ризиками, щоб реагувати на постійно змінювані методи відмивання грошей.
Завдяки вжитим заходам постачальники послуг віртуальних активів можуть ефективно знизити ризики відмивання грошей, підвищити рівень відповідності та зробити внесок у здоровий розвиток галузі.