Шлях управління ризиками: Безпека на платформі торгівлі цифровою валютою
Ризик як запозичене слово походить з італійської "RISQUE" і спочатку стосувався об'єктивних небезпек у природі. У сучасному суспільстві ризик більше сприймається як вибір, а не доля, ступінь якого залежить від нашого діапазону вільного вибору.
Як зазначає фінансовий історик Пітер Бернс у своїх працях, підйоми та падіння компаній, коливання фондового ринку, війни та економічні спади здається, завжди трапляються, коли люди не готові, хоча вони, здавалося б, повторюються.
Як важливий постачальник ліквідності на ринку цифрових грошей, одним із ключових елементів біржі є управління ризиками. Ці платформи не лише виконують численні функції, такі як зберігання активів, зіставлення угод, кліринг та публікація інформації, але й поєднують риси брокерів і фондів, що робить їх справжнім комплексним фінансовим центром.
Багато провідних керівників з управління ризиками в галузі вважають, що в індустрії блокчейну існує проблема відсутності контролю ризиків. Ця ситуація призвела до трагедій в галузі, таких як крадіжки монет з бірж. Як ефективно реалізувати управління ризиками, стало важливою темою, на яку вся індустрія повинна продовжувати звертати увагу.
Диверсифікація ризиків
Найскладніше для крипторинку – це системний ризик, викликаний політикою. Зміни в регуляторній політиці безпосередньо впливають на коливання всього ринку.
Учасники ринку можуть контролювати несистемні ризики, включаючи:
Технічний ризик: пов'язаний з безпекою системи та стабільністю
Операційний ризик: виникає через неналежні рішення
Ризик ліквідності: активи не можуть бути швидко продані за розумною ціною
Ризик довіри: неможливість своєчасного виконання виведення коштів, переказів та інших операцій
Етичний ризик: завдаючи шкоди інтересам інвесторів заради максимізації власної вигоди
Відділ управління ризиками займає важливе місце на біржі, постійно моніторячи різні ризикові проекти, такі як ліквідність, арбітраж, аномалії в облікових записях тощо, і підтримуючи тісний зв'язок з іншими відділами.
Однак, на етапі швидкого розвитку галузі, заходи контролю ризиків можуть обмежити швидкість розвитку. Наразі свідомість щодо контролю ризиків у багатьох малих і середніх торгових платформах все ще потребує покращення. Як на фізичному рівні, так і на системному та рівні управління, в галузі в цілому є недоліки.
Щоб індустрія блокчейн стала основною, торгові платформи повинні належним чином вирішити проблему "слабкості контролю ризиків".
Безпека активів: основна мета ризиків
У 2019 році, активи на цифровій валютній платформі зазнали збитків у розмірі до 283 мільйонів доларів. Хоча відомий інцидент у Меньтогуа стався вже майже 6 років тому, випадки "зникнення" цифрових грошей все ще трапляються, і питання безпеки активів залишаються в центрі уваги в галузі.
Для подолання цього виклику кілька бірж вжили ряд заходів:
Створення суворої фінансової аудиторії та системи моніторингу в реальному часі.
Впровадження розділення гарячих і холодних гаманців та використання апаратних гаманців
Встановлення механізму попередньої компенсації та фонду захисту для користувачів
Зосередьтеся на реальному та пакетному звірянні, відстежуйте адреси блокчейну
Делегування професійних фахівців з обслуговування клієнтів та експертів з управління ризиками для аналізу ризиків активів користувачів
Зберігання під управлінням вважається ключовим засобом для забезпечення безпеки активів. Для малих і середніх підприємств з обмеженими технічними можливостями варто розглянути можливість залучення послуг третьої сторони та купівлі відповідного страхування.
Окрім зовнішніх заходів, суб'єктивний моральний ризик платформи також є важливим. Деякі фахівці галузі радять, що платформа повинна максимально зберігати відкритість і прозорість, запрошуючи колег для моніторингу, щоб зменшити ризик привласнення активів.
Дотримання регуляцій та управління ризиками: усунення меча Дамокла
Стикаючись з багатьма невизначеностями, активне прийняття регулювання та дотримання законодавства стали необхідними умовами для зменшення політичних та юридичних ризиків. Багато провідних платформ торгівлі цифровою валютою вже створили системи управління ризиками, які охоплюють етапи до, під час та після.
Ці заходи включають:
Впровадження стандартизованої системи KYC/AML протидії відмиванню грошей
Строгі принципи відкриття рахунків та стандарти перевірки
Отримання відповідних фінансових ліцензій, прийняття нагляду регулюючих органів
Використання дистриб'юторської моделі операцій, розподіл ризиків відповідності
Співпраця з багатьма глобальними відповідними компаніями та консультаційними організаціями
Створення спеціалізованого відділу комплаєнсу та юридичного внутрішнього контролю
Технічний ризик-менеджмент: охоронець безпеки платформи
Проблеми безпеки технологій є найпоширенішими труднощами управління ризиками на торгових платформах, навіть провідні платформи не можуть повністю їх уникнути. Наприклад, кілька відомих бірж зазнали DDoS-атак, що призвело до короткочасних збоїв у роботі.
Для створення надійної технологічної лінії захисту, платформи вжили різних заходів:
Реалізація кількісного моніторингу ринкових ризиків та автоматичного хеджування стратегій
Створення системи кібербезпеки, дотримання вимог, механізму захисту особистих даних
Найм глобально провідних зовнішніх компаній для консультацій з IT-аудиту
Запуск системи безпеки управління ризиками на основі великих даних у блокчейн-індустрії
Побудова моделей обчислення даних в режимі реального часу та онлайн-навчання машин
Внутрішній контроль ризиків: ключовий етап, який не можна ігнорувати
Дані показують, що близько 2/3 проблем з кібербезпекою виникають через недбалість або неналежне виконання обов'язків працівниками. Тому важливість внутрішнього контролю ризиків не можна недооцінювати.
Всі платформи зазвичай вживають такі заходи в межах внутрішнього ризик-менеджменту:
Упорядкування процесів
Чітке розподілення обов'язків і управління повноваженнями
Регулярно проводити аудит
Впровадження мінімального управління інформаційними правами
Створення системи комітету з управління ризиками та рамок обробки інцидентів безпеки
Проводити нерегулярні тренінги з управління ризиками для співробітників
Проведення внутрішніх симуляційних тестів "фішинг" тощо
Впровадження "моделі нульового довіри"
Використання досвіду традиційних фінансів
Вимоги до ризик-менеджменту на ринку цифрових грошей можуть бути вищими, ніж у традиційних фінансах, що в основному пов'язано з великою волатильністю ринку та анонімністю торгівлі. Тому досвід традиційних фінансів та інтернет-сфери стає надзвичайно важливим.
Експерти рекомендують:
Ефективно витягувати інформацію з блокчейну та перетворювати її на показники для ухвалення рішень у сфері ризиків
Реалізація розділення торгівлі та активів
Різні суб'єкти відповідають за розрахунок, клиринг та зберігання активів
Всі сторони разом аудіюють всі рахунки, чітко визначаючи розподіл відповідальності
Проте, поточні біржі цифрових грошей все ще мають можливості для поліпшення в аспекті безпеки. Дослідження показує, що в середньому лише 13% членів команди та 17% бюджету бірж використовуються для забезпечення безпечної роботи.
Враховуючи прибутковість і потенціал зростання галузі, торговельна платформа повинна розглядати питання з довгострокової перспективи, збільшувати капіталовкладення, залучати висококваліфікованих фахівців з управління ризиками та створювати більш сучасну та досконалу систему управління ризиками.
Як зазначив один з експертів галузі, інвестиції в управління ризиками можна вважати витратами на можливості. Чим суворіше управління ризиками, тим більше ресурсів потрібно вкладати, і тим більше бізнес-можливостей може бути втрачено, але водночас це знижує ризик втрати існуючих активів. Для компаній, які цінують репутацію в галузі та довгострокові інтереси, безпека активів клієнтів, безумовно, стане основним фактором, що враховується.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
13 лайків
Нагородити
13
3
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
MetaverseLandlady
· 08-09 19:06
Яка б не була система контролю ризиків, все одно не зупинить свиней-команду.
Переглянути оригіналвідповісти на0
0xTherapist
· 08-09 19:02
Це лише розмови на папері
Переглянути оригіналвідповісти на0
MEVHunter
· 08-09 19:01
лол ці "контролі ризиків" навіть не можуть виявити базові сандвіч-атаки... ngmi
Торгівля цифровою валютою платформа ризиків повна аналітика: безпека активів та Відповідність багаторазового забезпечення
Шлях управління ризиками: Безпека на платформі торгівлі цифровою валютою
Ризик як запозичене слово походить з італійської "RISQUE" і спочатку стосувався об'єктивних небезпек у природі. У сучасному суспільстві ризик більше сприймається як вибір, а не доля, ступінь якого залежить від нашого діапазону вільного вибору.
Як зазначає фінансовий історик Пітер Бернс у своїх працях, підйоми та падіння компаній, коливання фондового ринку, війни та економічні спади здається, завжди трапляються, коли люди не готові, хоча вони, здавалося б, повторюються.
Як важливий постачальник ліквідності на ринку цифрових грошей, одним із ключових елементів біржі є управління ризиками. Ці платформи не лише виконують численні функції, такі як зберігання активів, зіставлення угод, кліринг та публікація інформації, але й поєднують риси брокерів і фондів, що робить їх справжнім комплексним фінансовим центром.
Багато провідних керівників з управління ризиками в галузі вважають, що в індустрії блокчейну існує проблема відсутності контролю ризиків. Ця ситуація призвела до трагедій в галузі, таких як крадіжки монет з бірж. Як ефективно реалізувати управління ризиками, стало важливою темою, на яку вся індустрія повинна продовжувати звертати увагу.
Диверсифікація ризиків
Найскладніше для крипторинку – це системний ризик, викликаний політикою. Зміни в регуляторній політиці безпосередньо впливають на коливання всього ринку.
Учасники ринку можуть контролювати несистемні ризики, включаючи:
Відділ управління ризиками займає важливе місце на біржі, постійно моніторячи різні ризикові проекти, такі як ліквідність, арбітраж, аномалії в облікових записях тощо, і підтримуючи тісний зв'язок з іншими відділами.
Однак, на етапі швидкого розвитку галузі, заходи контролю ризиків можуть обмежити швидкість розвитку. Наразі свідомість щодо контролю ризиків у багатьох малих і середніх торгових платформах все ще потребує покращення. Як на фізичному рівні, так і на системному та рівні управління, в галузі в цілому є недоліки.
Щоб індустрія блокчейн стала основною, торгові платформи повинні належним чином вирішити проблему "слабкості контролю ризиків".
Безпека активів: основна мета ризиків
У 2019 році, активи на цифровій валютній платформі зазнали збитків у розмірі до 283 мільйонів доларів. Хоча відомий інцидент у Меньтогуа стався вже майже 6 років тому, випадки "зникнення" цифрових грошей все ще трапляються, і питання безпеки активів залишаються в центрі уваги в галузі.
Для подолання цього виклику кілька бірж вжили ряд заходів:
Зберігання під управлінням вважається ключовим засобом для забезпечення безпеки активів. Для малих і середніх підприємств з обмеженими технічними можливостями варто розглянути можливість залучення послуг третьої сторони та купівлі відповідного страхування.
Окрім зовнішніх заходів, суб'єктивний моральний ризик платформи також є важливим. Деякі фахівці галузі радять, що платформа повинна максимально зберігати відкритість і прозорість, запрошуючи колег для моніторингу, щоб зменшити ризик привласнення активів.
Дотримання регуляцій та управління ризиками: усунення меча Дамокла
Стикаючись з багатьма невизначеностями, активне прийняття регулювання та дотримання законодавства стали необхідними умовами для зменшення політичних та юридичних ризиків. Багато провідних платформ торгівлі цифровою валютою вже створили системи управління ризиками, які охоплюють етапи до, під час та після.
Ці заходи включають:
Технічний ризик-менеджмент: охоронець безпеки платформи
Проблеми безпеки технологій є найпоширенішими труднощами управління ризиками на торгових платформах, навіть провідні платформи не можуть повністю їх уникнути. Наприклад, кілька відомих бірж зазнали DDoS-атак, що призвело до короткочасних збоїв у роботі.
Для створення надійної технологічної лінії захисту, платформи вжили різних заходів:
Внутрішній контроль ризиків: ключовий етап, який не можна ігнорувати
Дані показують, що близько 2/3 проблем з кібербезпекою виникають через недбалість або неналежне виконання обов'язків працівниками. Тому важливість внутрішнього контролю ризиків не можна недооцінювати.
Всі платформи зазвичай вживають такі заходи в межах внутрішнього ризик-менеджменту:
Використання досвіду традиційних фінансів
Вимоги до ризик-менеджменту на ринку цифрових грошей можуть бути вищими, ніж у традиційних фінансах, що в основному пов'язано з великою волатильністю ринку та анонімністю торгівлі. Тому досвід традиційних фінансів та інтернет-сфери стає надзвичайно важливим.
Експерти рекомендують:
Проте, поточні біржі цифрових грошей все ще мають можливості для поліпшення в аспекті безпеки. Дослідження показує, що в середньому лише 13% членів команди та 17% бюджету бірж використовуються для забезпечення безпечної роботи.
Враховуючи прибутковість і потенціал зростання галузі, торговельна платформа повинна розглядати питання з довгострокової перспективи, збільшувати капіталовкладення, залучати висококваліфікованих фахівців з управління ризиками та створювати більш сучасну та досконалу систему управління ризиками.
Як зазначив один з експертів галузі, інвестиції в управління ризиками можна вважати витратами на можливості. Чим суворіше управління ризиками, тим більше ресурсів потрібно вкладати, і тим більше бізнес-можливостей може бути втрачено, але водночас це знижує ризик втрати існуючих активів. Для компаній, які цінують репутацію в галузі та довгострокові інтереси, безпека активів клієнтів, безумовно, стане основним фактором, що враховується.