Путь управления рисками: безопасность платформы торговли цифровой валютой
Риск как заимствованное слово происходит от итальянского "RISQUE", первоначально обозначавшего объективную опасность в природе. В современном обществе риск рассматривается больше как выбор, а не судьба, степень которого зависит от нашего диапазона свободного выбора.
Как говорит финансовый историк Питер Бернс в своей книге, восхождение и падение компаний, колебания фондового рынка, войны и экономические кризисы, похоже, всегда происходят неожиданно для людей, хотя они кажутся цикличными.
В качестве важного поставщика ликвидности на рынке цифровых валют одним из ключевых элементов биржи является контроль рисков. Эти платформы не только выполняют множество функций, таких как хранение активов, сопоставление сделок, клиринг и публикация информации, но и объединяют характеристики таких институтов, как брокеры и фонды, что делает их универсальным финансовым центром.
Многие руководители по рискам в отрасли считают, что в индустрии блокчейна существует проблема отсутствия контроля рисков. Эта ситуация приводит к трагедиям в отрасли, таким как кражи токенов на платформах. Эффективное实施 контроля рисков стало важной темой, на которую всей индустрии необходимо продолжать обращать внимание.
Диверсификация рисков
Наиболее трудным для крипторынка является системный риск, вызванный политикой. Изменения в регуляторной политике напрямую влияют на колебания всего рынка.
Рынок участников может контролировать несистемные риски, включая:
Технические риски: касаются безопасности и стабильности системы
Операционные риски: возникают из-за неправильного принятия решений
Риск ликвидности: актив не может быть быстро продан по разумной цене
Риск доверия: невозможность своевременно выполнить операции вывода средств, перевода и т.д.
Этический риск: стремление максимизировать собственные интересы в ущерб интересам инвесторов
Отдел управления рисками занимает важное место на платформе, постоянно мониторя различные рисковые проекты, такие как ликвидность, арбитраж, аномалии счетов и поддерживая тесный контакт с другими отделами.
Однако на этапе быстрого развития отрасли меры управления рисками могут ограничивать скорость развития. В настоящее время сознание управления рисками у многих малых и средних торговых платформ все еще требует улучшения. Независимо от того, на физическом уровне, уровне системы или уровне управления, в отрасли в целом существуют недостатки.
Чтобы индустрия блокчейна вошла в мейнстрим, торговые платформы должны надлежащим образом решить проблему "потерь из-за риска".
Безопасность активов: Основная цель управления рисками
В 2019 году убытки активов, понесенные платформами торговли цифровой валютой, составили 283 миллиона долларов США. Хотя с момента известного инцидента в Мэнтогао прошло почти 6 лет, случаи "исчезновения" цифровых денег продолжают происходить, и вопросы безопасности активов остаются в центре внимания отрасли.
Чтобы справиться с этой проблемой, несколько бирж предприняли ряд мер:
Создание строгой финансовой аудиторской системы и системы мониторинга в реальном времени с сигнализацией.
Реализация разделения холодных и горячих кошельков и использование аппаратного кошелька
Установить механизм предварительной компенсации и защитный фонд для пользователей
Уделяйте внимание实时 и массовой сверке, отслеживайте адреса блокчейна
Назначение профессиональных сотрудников службы поддержки и экспертов по управлению рисками для анализа рисков активов пользователей
Хранение на хранении рассматривается как ключевой метод обеспечения безопасности активов. Для малых и средних предприятий с ограниченными техническими возможностями разумно рассмотреть возможность привлечения сторонних услуг хранения и покупки соответствующей страховки.
Кроме внешних мер, субъективный моральный риск платформы также важен. Некоторые специалисты в отрасли предлагают, чтобы платформа по возможности оставалась открытой и прозрачной, приглашая коллег для контроля, чтобы снизить риск присвоения активов.
Комплаенс и управление рисками: устранение мечаDamocles
С учетом множества неопределенностей, активное принятие регулирования и соблюдение норм стали необходимыми условиями для снижения политических и правовых рисков. Многие ведущие платформы цифровых денег уже создали системы соблюдения и управления рисками, охватывающие до, во время и после.
Эти меры включают:
Внедрение стандартизированной системы KYC/AML по борьбе с отмыванием денег
Строгие принципы открытия учетных записей и стандарты проверки
Получить соответствующие финансовые лицензии, подчиниться надзору регулирующих органов
Использование распределенной модели работы, распределение рисков соответствия
Сотрудничество с несколькими соответствующими компаниями и консультационными организациями по всему миру
Создание специализированного отдела комплаенс и отдела юридического внутреннего контроля
Технический контроль рисков: хранитель безопасности платформы
Проблемы с технической безопасностью являются самой распространенной сложностью управления рисками на торговых платформах, и даже ведущие платформы не могут полностью избежать этого. Например, несколько известных бирж подверглись DDoS-атакам, что привело к кратковременному выходу из строя.
Для создания надежной технической защиты все платформы предприняли различные меры:
Реализовать количественный контроль рыночного риска и автоматическое хеджирование стратегий
Создание системы кибербезопасности, соблюдения норм и механизмов защиты личных данных
Нанять ведущую международную компанию для консультаций по IT-аудиту
Запуск системы безопасности управления рисками на основе больших данных в блокчейн-отрасли
Построение моделей вычисления данных в реальном времени и онлайн машинного обучения
Внутренний риск-менеджмент: ключевой аспект, который нельзя игнорировать
Данные показывают, что почти 2/3 проблем кибербезопасности возникают из-за небрежности или халатности внутренних сотрудников. Поэтому важность внутреннего контроля рисков нельзя игнорировать.
Все платформы в основном принимают следующие меры в области внутреннего контроля рисков:
Упорядочение процессов
Четкое разграничение обязанностей и управление правами
Регулярно проводить аудит
Реализация минимального управления правами на информацию
Создать систему комитета по управлению рисками и рамки обработки инцидентов безопасности
Проведение непериодического обучения по управлению рисками для сотрудников
Проведение внутренних симуляционных тестов, таких как "фишинг".
Практика "нулевой доверия модели"
Заимствование опыта традиционных финансов
Требования к управлению рисками на рынке цифровых валют могут быть выше, чем в традиционных финансах, что в основном связано с высокой волатильностью рынка и анонимностью сделок. Поэтому особенно важно заимствовать опыт традиционных финансов и интернет-сферы.
Эксперты рекомендуют:
Эффективное извлечение информации из цепочки и преобразование ее в показатели для принятия решений по управлению рисками
Реализация разделения торговли и активов
Разные субъекты отвечают за расчет, клиринг и хранение активов
Все стороны совместно проверяют все счета, четко определяя распределение ответственности
Однако в настоящее время инвестиции в безопасность со стороны цифровых валютных бирж все еще имеют потенциал для улучшения. Исследования показывают, что в среднем только 13% членов команды и 17% бюджета бирж используются для обеспечения безопасной работы.
Учитывая прибыльность и потенциал роста отрасли, торговая платформа должна рассматривать долгосрочные перспективы, увеличивать инвестиции, привлекать высококлассных специалистов по управлению рисками и строить более современную и совершенную систему управления рисками.
Как сказал один из экспертов отрасли, инвестиции в управление рисками можно рассматривать как альтернативные издержки. Чем строже управление рисками, тем больше ресурсов требуется, и тем больше бизнес-возможностей может быть упущено, но одновременно это снижает риск потерь существующих активов. Для компаний, которые придают значение репутации в отрасли и долгосрочным интересам, безопасность активов клиентов, естественно, станет первоочередным фактором.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
13 Лайков
Награда
13
3
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
MetaverseLandlady
· 08-09 19:06
Никакие меры контроля не остановят свиней-команду.
Посмотреть ОригиналОтветить0
0xTherapist
· 08-09 19:02
Это все разговоры на бумаге.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MEVHunter
· 08-09 19:01
лmao эти "контроли риска" даже не могут поймать базовые сэндвич-атаки... ngmi
Полный анализ управления рисками на платформе торговли цифровой валютой: многослойная защита безопасности активов и соответствия.
Путь управления рисками: безопасность платформы торговли цифровой валютой
Риск как заимствованное слово происходит от итальянского "RISQUE", первоначально обозначавшего объективную опасность в природе. В современном обществе риск рассматривается больше как выбор, а не судьба, степень которого зависит от нашего диапазона свободного выбора.
Как говорит финансовый историк Питер Бернс в своей книге, восхождение и падение компаний, колебания фондового рынка, войны и экономические кризисы, похоже, всегда происходят неожиданно для людей, хотя они кажутся цикличными.
В качестве важного поставщика ликвидности на рынке цифровых валют одним из ключевых элементов биржи является контроль рисков. Эти платформы не только выполняют множество функций, таких как хранение активов, сопоставление сделок, клиринг и публикация информации, но и объединяют характеристики таких институтов, как брокеры и фонды, что делает их универсальным финансовым центром.
Многие руководители по рискам в отрасли считают, что в индустрии блокчейна существует проблема отсутствия контроля рисков. Эта ситуация приводит к трагедиям в отрасли, таким как кражи токенов на платформах. Эффективное实施 контроля рисков стало важной темой, на которую всей индустрии необходимо продолжать обращать внимание.
Диверсификация рисков
Наиболее трудным для крипторынка является системный риск, вызванный политикой. Изменения в регуляторной политике напрямую влияют на колебания всего рынка.
Рынок участников может контролировать несистемные риски, включая:
Отдел управления рисками занимает важное место на платформе, постоянно мониторя различные рисковые проекты, такие как ликвидность, арбитраж, аномалии счетов и поддерживая тесный контакт с другими отделами.
Однако на этапе быстрого развития отрасли меры управления рисками могут ограничивать скорость развития. В настоящее время сознание управления рисками у многих малых и средних торговых платформ все еще требует улучшения. Независимо от того, на физическом уровне, уровне системы или уровне управления, в отрасли в целом существуют недостатки.
Чтобы индустрия блокчейна вошла в мейнстрим, торговые платформы должны надлежащим образом решить проблему "потерь из-за риска".
Безопасность активов: Основная цель управления рисками
В 2019 году убытки активов, понесенные платформами торговли цифровой валютой, составили 283 миллиона долларов США. Хотя с момента известного инцидента в Мэнтогао прошло почти 6 лет, случаи "исчезновения" цифровых денег продолжают происходить, и вопросы безопасности активов остаются в центре внимания отрасли.
Чтобы справиться с этой проблемой, несколько бирж предприняли ряд мер:
Хранение на хранении рассматривается как ключевой метод обеспечения безопасности активов. Для малых и средних предприятий с ограниченными техническими возможностями разумно рассмотреть возможность привлечения сторонних услуг хранения и покупки соответствующей страховки.
Кроме внешних мер, субъективный моральный риск платформы также важен. Некоторые специалисты в отрасли предлагают, чтобы платформа по возможности оставалась открытой и прозрачной, приглашая коллег для контроля, чтобы снизить риск присвоения активов.
Комплаенс и управление рисками: устранение мечаDamocles
С учетом множества неопределенностей, активное принятие регулирования и соблюдение норм стали необходимыми условиями для снижения политических и правовых рисков. Многие ведущие платформы цифровых денег уже создали системы соблюдения и управления рисками, охватывающие до, во время и после.
Эти меры включают:
Технический контроль рисков: хранитель безопасности платформы
Проблемы с технической безопасностью являются самой распространенной сложностью управления рисками на торговых платформах, и даже ведущие платформы не могут полностью избежать этого. Например, несколько известных бирж подверглись DDoS-атакам, что привело к кратковременному выходу из строя.
Для создания надежной технической защиты все платформы предприняли различные меры:
Внутренний риск-менеджмент: ключевой аспект, который нельзя игнорировать
Данные показывают, что почти 2/3 проблем кибербезопасности возникают из-за небрежности или халатности внутренних сотрудников. Поэтому важность внутреннего контроля рисков нельзя игнорировать.
Все платформы в основном принимают следующие меры в области внутреннего контроля рисков:
Заимствование опыта традиционных финансов
Требования к управлению рисками на рынке цифровых валют могут быть выше, чем в традиционных финансах, что в основном связано с высокой волатильностью рынка и анонимностью сделок. Поэтому особенно важно заимствовать опыт традиционных финансов и интернет-сферы.
Эксперты рекомендуют:
Однако в настоящее время инвестиции в безопасность со стороны цифровых валютных бирж все еще имеют потенциал для улучшения. Исследования показывают, что в среднем только 13% членов команды и 17% бюджета бирж используются для обеспечения безопасной работы.
Учитывая прибыльность и потенциал роста отрасли, торговая платформа должна рассматривать долгосрочные перспективы, увеличивать инвестиции, привлекать высококлассных специалистов по управлению рисками и строить более современную и совершенную систему управления рисками.
Как сказал один из экспертов отрасли, инвестиции в управление рисками можно рассматривать как альтернативные издержки. Чем строже управление рисками, тем больше ресурсов требуется, и тем больше бизнес-возможностей может быть упущено, но одновременно это снижает риск потерь существующих активов. Для компаний, которые придают значение репутации в отрасли и долгосрочным интересам, безопасность активов клиентов, естественно, станет первоочередным фактором.