Caminho de Gestão de Risco: Garantia de Segurança da Plataforma de Negociação de Moeda Digital
O risco, como um termo estrangeiro, origina-se da palavra italiana "RISQUE", que inicialmente se referia ao perigo objetivo na natureza. Na sociedade atual, o risco é mais frequentemente visto como uma escolha, e não como destino, cuja magnitude depende do nosso alcance de escolhas livres.
Como disse o historiador financeiro Peter Burns em sua obra, a ascensão e queda das empresas, as flutuações do mercado de ações, guerras e recessões econômicas parecem sempre ocorrer quando as pessoas menos esperam, embora pareçam se repetir.
Como um importante fornecedor de liquidez no mercado de moeda digital, um dos elementos centrais das plataformas é o controle de risco. Estas plataformas não apenas assumem múltiplas funções como custódia de ativos, correspondência de negociação, liquidação e divulgação de informações, mas também incorporam características de instituições como corretoras e fundos, tornando-se um centro financeiro abrangente.
Vários responsáveis de risco de primeira linha na indústria acreditam que existe uma lacuna na gestão de risco no setor de blockchain. Esta situação levou ao surgimento de tragédias na indústria, como o roubo de moedas em plataformas de negociação. A forma como implementar eficazmente a gestão de risco tornou-se um tema importante que toda a indústria precisa acompanhar continuamente.
Diversificação de riscos
O que o mercado de criptomoedas mais difícil de resistir são os riscos sistêmicos trazidos pela política. As mudanças nas políticas regulatórias afetam diretamente a volatilidade de todo o mercado.
Os participantes do mercado podem controlar riscos não sistemáticos, incluindo:
Risco técnico: envolve segurança e estabilidade do sistema
Risco operacional: decorrente de decisões inadequadas
Risco de liquidez: ativos que não podem ser vendidos a um preço razoável em tempo hábil.
Risco de confiança: incapacidade de executar operações de levantamento, transferência, etc., a tempo.
Risco moral: prejudicar os interesses dos investidores em busca da maximização de seus próprios interesses
O departamento de gestão de riscos ocupa uma posição importante na bolsa, monitorizando continuamente vários projetos de risco, como liquidez, arbitragem, anomalias de contas, entre outros, e mantendo uma estreita ligação com outros departamentos.
No entanto, durante a fase de rápido desenvolvimento da indústria, as medidas de controle de riscos podem limitar a velocidade de desenvolvimento. Atualmente, a consciência sobre controle de riscos em muitas plataformas de negociação de moeda digital de pequeno e médio porte ainda precisa ser aprimorada. Seja no nível físico, no nível do sistema ou no nível de governança, há deficiências em toda a indústria.
Para que a indústria de blockchain entre na corrente principal, as plataformas de negociação devem resolver adequadamente o problema da "dor do controle de risco".
Segurança dos ativos: o objetivo central do gerenciamento de riscos
Em 2019, as perdas de ativos sofridas pela plataforma de negociação de moeda digital atingiram 283 milhões de dólares. Embora tenha passado quase 6 anos desde o famoso incidente de Mentougou, os eventos de "desaparecimento" da moeda digital ainda ocorrem de tempos em tempos, e a questão da segurança dos ativos continua a ser o foco de atenção da indústria.
Para enfrentar esse desafio, várias plataformas adotaram uma série de medidas:
Estabelecer um sistema rigoroso de auditoria financeira e monitoramento em tempo real com alertas
Implementar a separação de carteiras quentes e frias e usar carteiras de hardware
Estabelecer um mecanismo de compensação antecipada e um fundo de proteção para os usuários
Focar na reconciliação em tempo real e em lote, monitorizar o endereço da blockchain
Delegar especialistas em atendimento ao cliente e controle de risco para analisar o risco dos ativos dos usuários
O armazenamento em custódia é visto como uma medida chave para garantir a segurança dos ativos. Para pequenas e médias empresas com capacidades técnicas limitadas, a introdução de serviços de custódia de terceiros e a compra de seguros relacionados são opções a considerar.
Além das medidas externas, o risco moral subjetivo da plataforma também é importante. Alguns profissionais da indústria sugerem que a plataforma deve manter a transparência pública sempre que possível, convidando colegas a supervisionar, para reduzir o risco de apropriação indevida de ativos.
Conformidade e Gestão de Risco: Eliminar a Espada de Dâmocles
Diante de muitas incertezas, abraçar proativamente a regulamentação e operar de forma compatível tornou-se uma condição necessária para reduzir os riscos políticos e legais. Várias plataformas líderes de negociação de moeda digital já estabeleceram sistemas de controle de conformidade que abrangem a fase prévia, a fase durante e a fase posterior.
Estas medidas incluem:
Implementar um sistema de KYC/AML de combate à lavagem de dinheiro padronizado
Princípios rigorosos de abertura de conta e padrões de revisão
Obter licenças financeiras relevantes e aceitar a supervisão das entidades reguladoras
Adotar um modelo de operação distribuída, dispersar o risco de conformidade
Colaborar com várias empresas e instituições de consultoria regulamentadas globalmente
Estabelecer um departamento de conformidade e um departamento de controle interno jurídico
Gestão de riscos técnicos: o guardião da segurança da plataforma
Problemas de segurança técnica são os desafios mais comuns de gestão de riscos nas plataformas de negociação, mesmo as principais plataformas têm dificuldade em evitá-los completamente. Por exemplo, várias bolsas conhecidas já sofreram ataques DDoS, resultando em interrupções temporárias.
Para construir uma linha de defesa técnica sólida, várias plataformas adotaram diversas medidas:
Implementar a monitorização quantitativa do risco de mercado e a cobertura automática de estratégias
Estabelecer um sistema de segurança cibernética, conformidade e mecanismos de proteção de dados pessoais
Contratar empresas externas líderes globais para consultoria em auditoria de TI
Lançamento de um sistema de segurança de controle de risco baseado em big data da indústria de blockchain
Construir modelos de cálculo de dados em tempo real e aprendizado de máquina online
Controle de riscos interno: uma etapa crucial que não pode ser ignorada
Os dados mostram que quase 2/3 dos problemas de segurança cibernética se originam da negligência ou má conduta de funcionários internos. Portanto, a importância do controle interno não pode ser subestimada.
As plataformas geralmente adotam as seguintes medidas em termos de controle de risco interno:
Revisão de processos
Definir claramente as funções e a gestão de permissões
Auditorias regulares
Implementação da gestão mínima de permissões de informação
Estabelecer um sistema de comitê de gestão de riscos e uma estrutura de tratamento de incidentes de segurança
Realizar formações de gestão de risco de forma não regular para os funcionários
Realizar testes simulados de "pesca" interna
Praticar o "modelo de zero confiança"
Inspirar-se na experiência financeira tradicional
Os requisitos de gestão de risco no mercado de moeda digital podem ser mais elevados do que no setor financeiro tradicional, principalmente devido à maior volatilidade do mercado e às características de anonimato das transações. Portanto, é especialmente importante aprender com as experiências do setor financeiro tradicional e da área da internet.
Especialistas recomendam:
Extrair informações da cadeia de forma eficaz e convertê-las em indicadores de decisão de risco.
Implementar a separação de transações e ativos
Responsável pela liquidação, compensação e custódia de ativos por diferentes entidades
Todas as partes auditam conjuntamente todas as contas, esclarecendo a divisão de responsabilidades
No entanto, o investimento atual das plataformas de negociação de moeda digital em segurança ainda tem espaço para melhorias. Estudos mostram que, em média, apenas 13% dos membros da equipa e 17% do orçamento das plataformas são utilizados para garantir operações seguras.
Considerando a rentabilidade e o potencial de crescimento da indústria, a plataforma de negociação precisa considerar a longo prazo, aumentar o investimento de capital, recrutar talentos de alto nível em gestão de risco e construir um sistema de gestão de risco mais avançado e completo.
Como disse um especialista da indústria, o investimento em gestão de risco pode ser visto como um custo de oportunidade. Quanto mais rigorosa for a gestão de risco, mais recursos são necessários, e mais oportunidades de negócios podem ser perdidas, mas ao mesmo tempo, isso reduz o risco de perda de ativos existentes. Para as empresas que valorizam a reputação do setor e os interesses de longo prazo, a segurança dos ativos dos clientes naturalmente se torna o fator primordial a ser considerado.
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MetaverseLandlady
· 08-09 19:06
Nenhum controle de risco é capaz de parar um companheiro de equipe desastrado.
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0xTherapist
· 08-09 19:02
são apenas palavras no papel
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MEVHunter
· 08-09 19:01
lmao esses "controles de risco" não conseguem nem detectar ataques de sanduíche básicos... ngmi
Negociação de moeda digital plataforma风控全面解析：segurança do ativo与Conformidade的多重保障
Caminho de Gestão de Risco: Garantia de Segurança da Plataforma de Negociação de Moeda Digital
O risco, como um termo estrangeiro, origina-se da palavra italiana "RISQUE", que inicialmente se referia ao perigo objetivo na natureza. Na sociedade atual, o risco é mais frequentemente visto como uma escolha, e não como destino, cuja magnitude depende do nosso alcance de escolhas livres.
Como disse o historiador financeiro Peter Burns em sua obra, a ascensão e queda das empresas, as flutuações do mercado de ações, guerras e recessões econômicas parecem sempre ocorrer quando as pessoas menos esperam, embora pareçam se repetir.
Como um importante fornecedor de liquidez no mercado de moeda digital, um dos elementos centrais das plataformas é o controle de risco. Estas plataformas não apenas assumem múltiplas funções como custódia de ativos, correspondência de negociação, liquidação e divulgação de informações, mas também incorporam características de instituições como corretoras e fundos, tornando-se um centro financeiro abrangente.
Vários responsáveis de risco de primeira linha na indústria acreditam que existe uma lacuna na gestão de risco no setor de blockchain. Esta situação levou ao surgimento de tragédias na indústria, como o roubo de moedas em plataformas de negociação. A forma como implementar eficazmente a gestão de risco tornou-se um tema importante que toda a indústria precisa acompanhar continuamente.
Diversificação de riscos
O que o mercado de criptomoedas mais difícil de resistir são os riscos sistêmicos trazidos pela política. As mudanças nas políticas regulatórias afetam diretamente a volatilidade de todo o mercado.
Os participantes do mercado podem controlar riscos não sistemáticos, incluindo:
O departamento de gestão de riscos ocupa uma posição importante na bolsa, monitorizando continuamente vários projetos de risco, como liquidez, arbitragem, anomalias de contas, entre outros, e mantendo uma estreita ligação com outros departamentos.
No entanto, durante a fase de rápido desenvolvimento da indústria, as medidas de controle de riscos podem limitar a velocidade de desenvolvimento. Atualmente, a consciência sobre controle de riscos em muitas plataformas de negociação de moeda digital de pequeno e médio porte ainda precisa ser aprimorada. Seja no nível físico, no nível do sistema ou no nível de governança, há deficiências em toda a indústria.
Para que a indústria de blockchain entre na corrente principal, as plataformas de negociação devem resolver adequadamente o problema da "dor do controle de risco".
Segurança dos ativos: o objetivo central do gerenciamento de riscos
Em 2019, as perdas de ativos sofridas pela plataforma de negociação de moeda digital atingiram 283 milhões de dólares. Embora tenha passado quase 6 anos desde o famoso incidente de Mentougou, os eventos de "desaparecimento" da moeda digital ainda ocorrem de tempos em tempos, e a questão da segurança dos ativos continua a ser o foco de atenção da indústria.
Para enfrentar esse desafio, várias plataformas adotaram uma série de medidas:
O armazenamento em custódia é visto como uma medida chave para garantir a segurança dos ativos. Para pequenas e médias empresas com capacidades técnicas limitadas, a introdução de serviços de custódia de terceiros e a compra de seguros relacionados são opções a considerar.
Além das medidas externas, o risco moral subjetivo da plataforma também é importante. Alguns profissionais da indústria sugerem que a plataforma deve manter a transparência pública sempre que possível, convidando colegas a supervisionar, para reduzir o risco de apropriação indevida de ativos.
Conformidade e Gestão de Risco: Eliminar a Espada de Dâmocles
Diante de muitas incertezas, abraçar proativamente a regulamentação e operar de forma compatível tornou-se uma condição necessária para reduzir os riscos políticos e legais. Várias plataformas líderes de negociação de moeda digital já estabeleceram sistemas de controle de conformidade que abrangem a fase prévia, a fase durante e a fase posterior.
Estas medidas incluem:
Gestão de riscos técnicos: o guardião da segurança da plataforma
Problemas de segurança técnica são os desafios mais comuns de gestão de riscos nas plataformas de negociação, mesmo as principais plataformas têm dificuldade em evitá-los completamente. Por exemplo, várias bolsas conhecidas já sofreram ataques DDoS, resultando em interrupções temporárias.
Para construir uma linha de defesa técnica sólida, várias plataformas adotaram diversas medidas:
Controle de riscos interno: uma etapa crucial que não pode ser ignorada
Os dados mostram que quase 2/3 dos problemas de segurança cibernética se originam da negligência ou má conduta de funcionários internos. Portanto, a importância do controle interno não pode ser subestimada.
As plataformas geralmente adotam as seguintes medidas em termos de controle de risco interno:
Inspirar-se na experiência financeira tradicional
Os requisitos de gestão de risco no mercado de moeda digital podem ser mais elevados do que no setor financeiro tradicional, principalmente devido à maior volatilidade do mercado e às características de anonimato das transações. Portanto, é especialmente importante aprender com as experiências do setor financeiro tradicional e da área da internet.
Especialistas recomendam:
No entanto, o investimento atual das plataformas de negociação de moeda digital em segurança ainda tem espaço para melhorias. Estudos mostram que, em média, apenas 13% dos membros da equipa e 17% do orçamento das plataformas são utilizados para garantir operações seguras.
Considerando a rentabilidade e o potencial de crescimento da indústria, a plataforma de negociação precisa considerar a longo prazo, aumentar o investimento de capital, recrutar talentos de alto nível em gestão de risco e construir um sistema de gestão de risco mais avançado e completo.
Como disse um especialista da indústria, o investimento em gestão de risco pode ser visto como um custo de oportunidade. Quanto mais rigorosa for a gestão de risco, mais recursos são necessários, e mais oportunidades de negócios podem ser perdidas, mas ao mesmo tempo, isso reduz o risco de perda de ativos existentes. Para as empresas que valorizam a reputação do setor e os interesses de longo prazo, a segurança dos ativos dos clientes naturalmente se torna o fator primordial a ser considerado.