Riscos de lavagem de dinheiro e desafios de regulamentação na indústria de encriptação
Recentemente, duas figuras conhecidas da indústria de encriptação foram acusadas legalmente de Lavagem de dinheiro, o que gerou ampla atenção na indústria. Embora o termo "Lavagem de dinheiro" seja frequentemente mencionado na vida cotidiana, ele tem uma definição clara no âmbito legal.
De acordo com a explicação de instituições de autoridade, a lavagem de dinheiro refere-se ao "processo pelo qual criminosos tentam ocultar a origem dos fundos obtidos ilegalmente". Este processo geralmente inclui três etapas: primeiro, a introdução secreta de fundos ilegais no sistema financeiro legítimo; em segundo lugar, a confusão da trilha dos fundos através de transferências frequentes entre contas; por fim, a inserção desses fundos no sistema financeiro através de uma série de transações, fazendo com que o "dinheiro sujo" se torne "limpo".
Os fundadores das plataformas de negociação de criptomoedas estão frequentemente envolvidos em acusações de lavagem de dinheiro, principalmente pelos seguintes motivos:
O rápido desenvolvimento da indústria de encriptação chamou a atenção das autoridades regulatórias, que estão a intensificar os esforços para combater atividades ilegais neste setor. A anonimidade e a natureza transfronteiriça das transações de encriptação são consideradas como podendo facilitar a lavagem de dinheiro.
Estas plataformas envolvem um grande fluxo de fundos, com origens complexas e variadas, tornando-se naturalmente um foco de regulamentação. Algumas plataformas podem não ter cumprido rigorosamente os requisitos de conformidade, como a Lavagem de dinheiro(AML) e Conheça o seu cliente(KYC), ou carecem de mecanismos eficazes de relatório de monitorização, tornando-se assim suscetíveis de serem acusadas de envolvimento em atividades de lavagem de dinheiro.
Além das plataformas de negociação, os misturadores de encriptação também são alvos de atenção das autoridades regulatórias. Vários fundadores de conhecidos misturadores enfrentam acusações criminais por supostamente facilitar transações de grande lavagem de dinheiro. A razão pela qual os misturadores se tornaram um foco de supervisão baseia-se principalmente nas seguintes considerações:
O misturador de moedas, ao misturar ativos encriptados de diferentes usuários, torna o fluxo de fundos difícil de rastrear, proporcionando facilidade para ocultar a origem de fundos ilegais.
A anonimidade e a proteção de privacidade do misturador permitem que os usuários escondam sua verdadeira identidade e atividades de transação, aumentando o risco de Lavagem de dinheiro.
As autoridades de regulamentação têm dificuldade em monitorizar eficazmente as transações dos misturadores, tornando-os potenciais ferramentas de Lavagem de dinheiro.
Perante estes desafios, os prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs) podem tomar as seguintes medidas para reduzir o risco de Lavagem de dinheiro:
Executar rigorosamente as regras de KYC e AML, exigindo que os usuários realizem uma verificação de identidade completa.
Implementar um sistema de monitoramento de transações em tempo real, analisar atividades suspeitas.
Estabelecer um mecanismo de relatório de transações suspeitas completo.
Fortalecer a cooperação com empresas de segurança, autoridades regulatórias e órgãos de aplicação da lei para combater conjuntamente a lavagem de dinheiro.
Atualizar regularmente as estratégias de gestão de risco para enfrentar os métodos de lavagem de dinheiro em constante mudança.
Através da adoção dessas medidas, os prestadores de serviços de ativos virtuais podem efetivamente reduzir o risco de Lavagem de dinheiro, aumentar o nível de conformidade e contribuir para o desenvolvimento saudável do setor.
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O risco de lavagem de dinheiro na indústria de encriptação é elevado, e os exchanges e misturadores de moeda tornaram-se o foco da regulamentação.
Riscos de lavagem de dinheiro e desafios de regulamentação na indústria de encriptação
Recentemente, duas figuras conhecidas da indústria de encriptação foram acusadas legalmente de Lavagem de dinheiro, o que gerou ampla atenção na indústria. Embora o termo "Lavagem de dinheiro" seja frequentemente mencionado na vida cotidiana, ele tem uma definição clara no âmbito legal.
De acordo com a explicação de instituições de autoridade, a lavagem de dinheiro refere-se ao "processo pelo qual criminosos tentam ocultar a origem dos fundos obtidos ilegalmente". Este processo geralmente inclui três etapas: primeiro, a introdução secreta de fundos ilegais no sistema financeiro legítimo; em segundo lugar, a confusão da trilha dos fundos através de transferências frequentes entre contas; por fim, a inserção desses fundos no sistema financeiro através de uma série de transações, fazendo com que o "dinheiro sujo" se torne "limpo".
Os fundadores das plataformas de negociação de criptomoedas estão frequentemente envolvidos em acusações de lavagem de dinheiro, principalmente pelos seguintes motivos:
O rápido desenvolvimento da indústria de encriptação chamou a atenção das autoridades regulatórias, que estão a intensificar os esforços para combater atividades ilegais neste setor. A anonimidade e a natureza transfronteiriça das transações de encriptação são consideradas como podendo facilitar a lavagem de dinheiro.
Estas plataformas envolvem um grande fluxo de fundos, com origens complexas e variadas, tornando-se naturalmente um foco de regulamentação. Algumas plataformas podem não ter cumprido rigorosamente os requisitos de conformidade, como a Lavagem de dinheiro(AML) e Conheça o seu cliente(KYC), ou carecem de mecanismos eficazes de relatório de monitorização, tornando-se assim suscetíveis de serem acusadas de envolvimento em atividades de lavagem de dinheiro.
Além das plataformas de negociação, os misturadores de encriptação também são alvos de atenção das autoridades regulatórias. Vários fundadores de conhecidos misturadores enfrentam acusações criminais por supostamente facilitar transações de grande lavagem de dinheiro. A razão pela qual os misturadores se tornaram um foco de supervisão baseia-se principalmente nas seguintes considerações:
O misturador de moedas, ao misturar ativos encriptados de diferentes usuários, torna o fluxo de fundos difícil de rastrear, proporcionando facilidade para ocultar a origem de fundos ilegais.
A anonimidade e a proteção de privacidade do misturador permitem que os usuários escondam sua verdadeira identidade e atividades de transação, aumentando o risco de Lavagem de dinheiro.
As autoridades de regulamentação têm dificuldade em monitorizar eficazmente as transações dos misturadores, tornando-os potenciais ferramentas de Lavagem de dinheiro.
Perante estes desafios, os prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs) podem tomar as seguintes medidas para reduzir o risco de Lavagem de dinheiro:
Executar rigorosamente as regras de KYC e AML, exigindo que os usuários realizem uma verificação de identidade completa.
Implementar um sistema de monitoramento de transações em tempo real, analisar atividades suspeitas.
Estabelecer um mecanismo de relatório de transações suspeitas completo.
Fortalecer a cooperação com empresas de segurança, autoridades regulatórias e órgãos de aplicação da lei para combater conjuntamente a lavagem de dinheiro.
Atualizar regularmente as estratégias de gestão de risco para enfrentar os métodos de lavagem de dinheiro em constante mudança.
Através da adoção dessas medidas, os prestadores de serviços de ativos virtuais podem efetivamente reduzir o risco de Lavagem de dinheiro, aumentar o nível de conformidade e contribuir para o desenvolvimento saudável do setor.