Finanças Descentralizadas 2025展望：十大趋势洞察与创新前沿

Com o foco renovado no valor prático das Finanças Descentralizadas(DeFi), o ritmo da inovação está a acelerar. Desde stablecoins até à camada de execução, o campo DeFi está a experienciar uma nova onda de desenvolvimento. Aqui estão 10 percepções-chave sobre o futuro do DeFi.

1. O surgimento de aplicações DeFi de consumo

Os cartões de pagamento cripto estão a evoluir gradualmente de simples ferramentas de levantamento para carteiras de contratos inteligentes auto-hospedadas e ricas em funcionalidades. A nova geração de cartões de pagamento suporta despesas programáveis, recargas automáticas e integração perfeita com protocolos de empréstimo, tornando a visão de um mundo sem bancos mais próxima da realidade do que nunca.

2. A tecnologia zkTLS abre novos campos para as Finanças Descentralizadas

A tecnologia de zkTLS( de Zero Knowledge permite que os usuários provem dados sensíveis na cadeia sem expor informações privadas. Vários projetos inovadores estão utilizando a tecnologia zkTLS para expandir as Finanças Descentralizadas (DeFi) para novos cenários de aplicação, como empréstimos de crédito, experiências personalizadas para usuários e integração de jogos Web2. Isso pode impulsionar funcionalidades como pontuação de crédito na cadeia e empréstimos com baixa garantia para o mercado mainstream.

![Decodificando Finanças Descentralizadas 2025: Dez insights-chave da financeira de consumo à inovação tecnológica])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-97ac184f77781d5b9feb79544e5c90bb.webp(

3. Moedas estáveis de compartilhamento de receita remodelam o mercado

As novas stablecoins estão a transformar os modelos tradicionais de emissão, incentivando as carteiras e as plataformas de Finanças Descentralizadas a integrar-se através da partilha de receitas com as aplicações. Este modelo pode promover a descentralização da emissão de stablecoins e reconfigurar o panorama competitivo através da distribuição de recompensas aos parceiros, em vez de depender apenas dos efeitos de rede.

![Decodificando as Finanças Descentralizadas 2025: As dez principais percepções da financeiramente consumidora à inovação tecnológica])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f522492ad50f5549d934a43c8ff2d41.webp(

4. Finanças Descentralizadas valor para a frente

O valor dos protocolos DeFi está a ser transferido para aqueles que controlam o fluxo de ordens exclusivo, especialmente carteiras e frontends orientados por intenções. Algumas plataformas estão a planear a monetização do fluxo de ordens, com o objetivo de reestruturar a distribuição de valor do DeFi. À medida que a cadeia de fornecimento de MEV amadurece, o foco da concorrência mudará de DEX para o frontend, enquanto a capacidade de distribuição se tornará a chave para a captura de valor.

![Decodificando Finanças Descentralizadas 2025: Dez principais insights da financeiramente consumidora à inovação tecnológica])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3ff75be69e2089e2c0e61b6d244d34fd.webp(

5. Ano de transações impulsionado pelo crescimento de DEX e agregadores

2025 pode ser o ano do crescimento de DEX e do comércio impulsionado por agregadores. Com o aumento do volume de transações DEX e os agregadores redefinindo a maneira de executar, as transações on-chain estão passando por uma transformação significativa. Vários projetos estão se dedicando a resolver os problemas de MEV e LVR, melhorar estratégias de liquidez passiva e inovar mecanismos de emissão de tokens.

![Decodificando as Finanças Descentralizadas 2025: As dez principais percepções da financeiramente orientada para o consumidor à inovação tecnológica])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ca11d381535477cb79567c7b83c8a929.webp(

6. Estratégia de posicionamento dos principais DEX

Uma DEX conhecida está se transformando de uma plataforma de negociação única em uma infraestrutura de liquidez para Finanças Descentralizadas. Sua nova versão suporta personalização de AMM, gerenciamento automático de LP e tipos de ordens avançadas; ao mesmo tempo, está desenvolvendo uma blockchain de alta velocidade contra MEV voltada para Finanças Descentralizadas; sua camada de execução tem potencial para se tornar uma infraestrutura principal no campo das Finanças Descentralizadas.

![Decodificando Finanças Descentralizadas 2025: As Dez Principais Percepções de Inovação Tecnológica e Finanças ao Consumidor])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-61ea6c4e1bdacd0d779c9b0455e41329.webp(

7. Mudança de paradigma nas Finanças Descentralizadas

As Finanças Descentralizadas, as transações estão se desenvolvendo em direção à modularização, orientação por intenções e execução de alta velocidade. Uma nova geração de arquiteturas DEX está surgindo para otimizar a liquidez, a qualidade da execução e a proteção contra MEV. Vários projetos inovadores oferecem estruturas DEX modulares, integração RFQ de fluxo de pedidos fora do mercado e implementação de colaterais inteligentes para a criação de mercado alavancada. Cadeias públicas de alto desempenho também estão alcançando transações eficientes em livro de ordens.

![Decodificando Finanças Descentralizadas 2025: Dez Principais Insights da Finanças Consumo à Inovação Tecnológica])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-90bc8693a1b70dcac5612c219f7888c2.webp(

8. A evolução dos mercados preditivos

Os mercados de previsão deixaram de ser meras ferramentas de especulação e estão a evoluir para direções mais práticas. Algumas plataformas lançaram derivados 0DTE em cadeia, oferecendo preços eficientes e alavancagem; outros projetos utilizam validação impulsionada por IA e governança descentralizada para garantir resultados justos. À medida que esses modelos se desenvolvem, os mercados de previsão podem tornar-se uma parte central das finanças em cadeia.

![Decodificando Finanças Descentralizadas 2025: Dez principais insights da financeira de consumo à inovação tecnológica])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b745694efc70b2c03874f886d68f674b.webp(

9. Desenvolvimento de soluções Layer 2

Embora uma certa solução Layer 2 ainda enfrente desafios, as transações de baixo custo, o mecanismo de staking e o ecossistema em constante expansão estabelecem a base para seu crescimento. O rollup do Bitcoin, custos de blob mais baixos e o desenvolvimento de jogos on-chain podem se tornar catalisadores chave para o seu crescimento futuro.

![Decodificando Finanças Descentralizadas 2025: Dez Principais Insights da Finança ao Inovação Tecnológica])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fff7009de3e11630c902ecbf92fcb401.webp(

10. Desafios e Espaço para Inovação

O campo das Finanças Descentralizadas ainda enfrenta alguns desafios críticos, como a alta barreira de entrada e a falta de incentivos em tokens. No entanto, esses desafios também indicam que as Finanças Descentralizadas ainda têm um enorme espaço para inovação e potencial de desenvolvimento em áreas como empréstimos de baixa garantia, agregação de empréstimos, derivativos de taxa de juros, securitização na cadeia e mercados de previsão avançados.

Olhando para o futuro, a próxima onda do DeFi irá concentrar-se na melhoria da eficiência, gestão de riscos e no desenvolvimento de ferramentas financeiras mais avançadas, trazendo novas oportunidades e desafios para toda a indústria.