Pedang bermata dua dari smart contract: Tantangan dan strategi keamanan keuangan blockchain

Kryptocurrency dan teknologi Blockchain sedang membentuk kembali bidang keuangan, tetapi revolusi ini juga membawa ancaman keamanan baru. Penipu tidak lagi terbatas pada memanfaatkan celah teknologi, tetapi mengubah protokol Blockchain itu sendiri menjadi alat serangan. Mereka dengan cerdik merancang jebakan rekayasa sosial, memanfaatkan transparansi dan ketidakberdayaan Blockchain, mengubah kepercayaan pengguna menjadi cara untuk mencuri aset. Dari smart contract yang dirancang dengan cermat hingga manipulasi transaksi lintas rantai, serangan ini tidak hanya sulit terdeteksi, tetapi juga sangat menipu karena penampilannya yang "legal".

Prinsip Protokol Menjadi Alat Penipuan

Protokol Blockchain awalnya dirancang untuk memastikan keamanan dan kepercayaan, tetapi penipu menggabungkan kelalaian pengguna dan mengembangkan berbagai cara serangan yang tersembunyi:

1. Otorisasi smart contract jahat

Prinsip teknis: Standar token ERC-20 memungkinkan pengguna untuk memberikan otorisasi kepada pihak ketiga untuk menarik sejumlah token tertentu dari dompet mereka melalui fungsi "Approve". Fitur ini banyak digunakan dalam protokol DeFi, tetapi juga disalahgunakan oleh penipu.

Cara kerja: Penipu membuat DApp yang menyamar sebagai proyek yang sah, menggoda pengguna untuk memberikan wewenang token. Secara permukaan adalah memberi wewenang pada jumlah token yang kecil, tetapi sebenarnya bisa jadi tanpa batas. Setelah wewenang diberikan, penipu dapat menarik semua token yang sesuai dari dompet pengguna kapan saja.

Contoh: Pada awal tahun 2023, sebuah situs phishing yang menyamar sebagai "Upgrade Uniswap V3" menyebabkan ratusan pengguna kehilangan banyak USDT dan ETH. Transaksi ini sepenuhnya sesuai dengan standar ERC-20, membuat korban kesulitan untuk memulihkan aset melalui jalur hukum.

2. Phishing Tanda Tangan

Prinsip Teknologi: Transaksi Blockchain memerlukan pengguna untuk menghasilkan tanda tangan melalui kunci pribadi. Penipu memanfaatkan proses ini untuk memalsukan permintaan tanda tangan dan mencuri aset.

Cara kerja: Pengguna menerima informasi yang menyamar sebagai pemberitahuan resmi, meminta untuk menghubungkan dompet dan menandatangani "verifikasi transaksi". Transaksi ini mungkin langsung mentransfer ETH atau token pengguna, atau memberi wewenang kepada penipu untuk mengontrol koleksi NFT pengguna.

Contoh: Sebuah komunitas proyek NFT terkenal mengalami serangan phishing tanda tangan, banyak pengguna kehilangan NFT senilai jutaan dolar akibat menandatangani transaksi "klaim airdrop" yang dipalsukan. Penyerang memanfaatkan standar tanda tangan EIP-712 untuk memalsukan permintaan yang tampak aman.

3. Token palsu dan "serangan debu"

Prinsip teknis: Keterbukaan Blockchain memungkinkan siapa saja untuk mengirim token ke alamat mana pun. Penipu memanfaatkan hal ini dengan mengirimkan sejumlah kecil cryptocurrency ke beberapa alamat dompet, melacak aktivitas dompet dan mengidentifikasi pengguna.

Cara kerja: Penipu mendistribusikan token "debu" dalam bentuk airdrop, yang mungkin memiliki nama atau metadata yang menyesatkan. Ketika pengguna mencoba untuk mencairkan, penyerang mungkin mendapatkan akses ke dompet. Yang lebih tersembunyi adalah, dengan menganalisis transaksi pengguna berikutnya, mengunci alamat dompet aktif, dan melaksanakan penipuan yang terarah.

Contoh: Serangan debu "token GAS" pernah terjadi di jaringan Ethereum, yang mempengaruhi ribuan dompet. Beberapa pengguna mengalami kerugian ETH dan token ERC-20 karena penasaran dan berinteraksi dengannya.

Alasan Mengapa Penipuan Sulit Dikenali

Penipuan ini berhasil terutama karena mereka tersembunyi dalam mekanisme legal Blockchain, yang sulit dikenali oleh pengguna biasa sebagai sifat jahatnya:

1. Kompleksitas teknis: Kode smart contract dan permintaan tanda tangan sulit dipahami bagi pengguna non-teknis.

2. Legalitas di atas rantai: Semua transaksi dicatat di Blockchain, tampaknya transparan, tetapi korban sering kali baru menyadari konsekuensi dari otorisasi atau tanda tangan setelah kejadian.

3. Rekayasa sosial: Penipu memanfaatkan kelemahan manusia, seperti keserakahan, ketakutan, atau kepercayaan.

4. Penyamaran yang canggih: Situs phishing mungkin menggunakan URL yang mirip dengan nama domain resmi, bahkan meningkatkan kredibilitas melalui sertifikat HTTPS.

Strategi untuk Melindungi Dompet Cryptocurrency

Menghadapi penipuan yang memiliki aspek teknis dan psikologis, melindungi aset memerlukan strategi multi-lapis:

1. Periksa dan kelola hak otorisasi

• Gunakan alat profesional untuk secara berkala memeriksa catatan otorisasi dompet.
• Batalkan otorisasi yang tidak perlu, terutama untuk otorisasi tanpa batas pada alamat yang tidak dikenal.
• Sebelum setiap otorisasi, pastikan sumber DApp dapat dipercaya.
• Periksa nilai "Allowance", jika "tak terbatas", harus segera dibatalkan.

2. Verifikasi tautan dan sumber

• Masukkan URL resmi secara manual, hindari mengklik tautan di media sosial atau email.
• Pastikan situs web menggunakan nama domain dan sertifikat SSL yang benar.
• Waspadai kesalahan ejaan atau karakter tambahan pada nama domain.

3. Menggunakan dompet dingin dan tanda tangan ganda

• Simpan sebagian besar aset di dompet perangkat keras dan hanya sambungkan ke jaringan saat diperlukan.
• Gunakan alat tanda tangan multi untuk aset besar, yang memerlukan konfirmasi transaksi oleh beberapa kunci.

4. Hati-hati dalam menangani permintaan tanda tangan

• Bacalah dengan seksama rincian transaksi di jendela pop-up dompet.
• Gunakan fungsi analisis pada browser Blockchain untuk menganalisis konten tanda tangan.
• Buat dompet terpisah untuk operasi berisiko tinggi, simpan sejumlah kecil aset.

5. Menghadapi serangan debu

• Setelah menerima token yang tidak dikenal, jangan berinteraksi dengannya.
• Konfirmasi sumber token melalui Blockchain Explorer.
• Hindari mengungkapkan alamat dompet, atau gunakan alamat baru untuk melakukan operasi sensitif.

Kesimpulan

Melaksanakan langkah-langkah keamanan di atas dapat secara signifikan mengurangi risiko menjadi korban skema penipuan tingkat tinggi. Namun, keamanan yang sebenarnya tidak hanya bergantung pada teknologi. Ketika dompet keras membangun garis pertahanan fisik dan tanda tangan ganda menyebarkan risiko, pemahaman pengguna tentang logika otorisasi dan kehati-hatian terhadap perilaku di blockchain adalah benteng terakhir untuk melawan serangan.

Dalam dunia Blockchain di mana kode adalah hukum, setiap klik dan setiap transaksi dicatat secara permanen dan tidak dapat diubah. Oleh karena itu, penting untuk menginternalisasi kesadaran akan keamanan sebagai kebiasaan, menjaga keseimbangan antara kepercayaan dan verifikasi. Hanya dengan cara ini, kita dapat bergerak maju dengan aman di dunia keuangan baru yang penuh peluang dan risiko ini.