Era Baru Peminjaman Bitcoin: Potensi Likuiditas Triliunan yang Membangun Ulang
Bitcoin sebagai "kolam dana" terbesar dan berkualitas tertinggi di dunia kripto, nilai likuiditas potensialnya sedang digali secara bertahap. Baru-baru ini, protokol pinjaman on-chain terbesar di ekosistem Bitcoin, Avalon Labs, menyelesaikan pendanaan putaran A senilai 10 juta dolar AS, yang menandakan bahwa BTC sedang beralih dari sekadar alat penyimpanan nilai digital menjadi alat keuangan yang lebih aktif.
Faktanya, BTC sebagai aset likuid dan aset dasar, sedang memperluas ke skenario pendapatan terstruktur di blockchain yang lebih kaya, secara bertahap membentuk ekosistem BTCFi yang memiliki karakteristik tersendiri. Jika BTC yang terpendam dapat diaktifkan secara efektif dan jaringan likuiditas yang efisien dan aman dapat dibangun, ini akan membuka ruang aplikasi DeFi yang baru untuk aset bernilai triliunan dolar ini.
Praktik Industri untuk Membebaskan Likuiditas Bitcoin
Menurut data, hingga 9 Januari 2025, total nilai yang terkunci di jaringan Ethereum telah melebihi 64 miliar USD, meningkat hampir 180% dibandingkan Januari 2023. Sebagai perbandingan, meskipun nilai pasar BTC dan kenaikan harga lebih baik daripada ETH, aktivitas di ekosistem Bitcoin selalu sulit untuk mengejar kecepatan ekspansi Ethereum.
Perlu dicatat bahwa jika likuiditas BTC dilepaskan sebesar 10%, itu dapat menciptakan pasar sekitar 180 miliar USD. Jika dapat mencapai rasio TVL yang serupa dengan ETH (sekitar 16%), akan lebih mungkin untuk melepaskan likuiditas sekitar 300 miliar USD. Ini cukup untuk mendorong pertumbuhan eksplosif ekosistem BTCFi, bahkan memiliki potensi untuk melampaui jaringan EVM yang lebih luas, menjadi ekosistem keuangan on-chain terbesar.
Dalam konteks ini, platform likuiditas Bitcoin seperti Avalon menunjukkan potensi besar. Avalon telah menjadi protokol peminjaman terbesar di ekosistem BTC, hanya setelah DAI dan lisUSD. Stablecoin Bitcoin yang diluncurkan, USDa, mencapai lebih dari 500 juta dolar dalam nilai terkunci hanya satu minggu setelah diluncurkan, menciptakan rekor protokol peminjaman dengan pertumbuhan TVL tercepat dalam sejarah DeFi.
Bagi pemegang BTC, memanfaatkan aset yang terpendam secara maksimal dengan jaminan keamanan aset jelas merupakan sebuah kebutuhan. Avalon menyediakan peluang likuiditas yang lebih baik bagi pemegang BTC untuk berpartisipasi dalam proyek-proyek ekosistem lainnya melalui suku bunga pinjaman tetap 8%, kustodian profesional untuk jaminan, dan pasokan stablecoin tanpa batas.
Potensi Nilai Stablecoin Bitcoin
Dari sudut pandang stablecoin, stablecoin terdesentralisasi di atas rantai masih didominasi oleh stablecoin posisi jaminan utang (CDP). CDP pada dasarnya adalah penggunaan stablecoin yang dibangun berdasarkan skenario pinjaman, menciptakan kolam perdagangan likuiditas tambahan untuk aset yang tidak aktif.
Ekosistem Avalon mencakup empat bidang bisnis inti: stablecoin berbasis Bitcoin yang memberikan imbal hasil, protokol pinjaman berbasis USDa, platform pinjaman hibrida yang menghubungkan DeFi dan CeFi, serta protokol pinjaman terdesentralisasi yang mendukung staking BTC. Desain ini tidak hanya menyelesaikan masalah stablecoin yang lama mengganggu ekosistem Bitcoin, tetapi juga mencapai kompatibilitas lintas rantai melalui teknologi LayerZero, memungkinkan pengguna untuk beroperasi dengan USDa secara mulus di berbagai ekosistem DeFi.
Peluncuran USDa menyediakan kerangka dasar yang efisien untuk memanfaatkan aset di jaringan Bitcoin dan mengaktifkan BTC yang tidur. Ini memungkinkan lebih banyak pemegang BTC untuk berpartisipasi dengan aman dalam kegiatan likuiditas di blockchain, dengan tenang menginvestasikan sejumlah besar BTC yang tidur ke dalam kolam likuiditas DeFi untuk ditukar atau mendapatkan keuntungan.
Prospek
Dengan aset Bitcoin secara bertahap keluar dari keadaan tidur, BTCFi diharapkan menjadi arah aset DeFi baru dengan skala mencapai ratusan miliar dolar, menjadi kunci dalam membangun ekosistem yang makmur di atas rantai. Dengan BTC sebagai inti, membangun berbagai bentuk produk keuangan dan skenario DeFi, akan mendefinisikan ulang peran BTC di bidang DeFi seluruh jaringan.
Apakah integrasi BTC dalam bidang DeFi dapat mencapai titik balik kunci, layak untuk terus diperhatikan dan diharapkan oleh pasar.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
22 Suka
Hadiah
22
4
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
DevChive
· 08-12 17:24
Wah, apakah bisa menghasilkan uang dari ini?
Lihat AsliBalas0
SerumSquirrel
· 08-12 15:45
BTC benar-benar akan menjadi berguna
Lihat AsliBalas0
DefiEngineerJack
· 08-10 15:54
*sigh* angka tvl avalon itu lucu tapi tampilkan verifikasi formal terlebih dahulu ser
BTCFi era baru: Avalon memimpin potensi pelepasan likuiditas triliunan Bitcoin
Era Baru Peminjaman Bitcoin: Potensi Likuiditas Triliunan yang Membangun Ulang
Bitcoin sebagai "kolam dana" terbesar dan berkualitas tertinggi di dunia kripto, nilai likuiditas potensialnya sedang digali secara bertahap. Baru-baru ini, protokol pinjaman on-chain terbesar di ekosistem Bitcoin, Avalon Labs, menyelesaikan pendanaan putaran A senilai 10 juta dolar AS, yang menandakan bahwa BTC sedang beralih dari sekadar alat penyimpanan nilai digital menjadi alat keuangan yang lebih aktif.
Faktanya, BTC sebagai aset likuid dan aset dasar, sedang memperluas ke skenario pendapatan terstruktur di blockchain yang lebih kaya, secara bertahap membentuk ekosistem BTCFi yang memiliki karakteristik tersendiri. Jika BTC yang terpendam dapat diaktifkan secara efektif dan jaringan likuiditas yang efisien dan aman dapat dibangun, ini akan membuka ruang aplikasi DeFi yang baru untuk aset bernilai triliunan dolar ini.
Praktik Industri untuk Membebaskan Likuiditas Bitcoin
Menurut data, hingga 9 Januari 2025, total nilai yang terkunci di jaringan Ethereum telah melebihi 64 miliar USD, meningkat hampir 180% dibandingkan Januari 2023. Sebagai perbandingan, meskipun nilai pasar BTC dan kenaikan harga lebih baik daripada ETH, aktivitas di ekosistem Bitcoin selalu sulit untuk mengejar kecepatan ekspansi Ethereum.
Perlu dicatat bahwa jika likuiditas BTC dilepaskan sebesar 10%, itu dapat menciptakan pasar sekitar 180 miliar USD. Jika dapat mencapai rasio TVL yang serupa dengan ETH (sekitar 16%), akan lebih mungkin untuk melepaskan likuiditas sekitar 300 miliar USD. Ini cukup untuk mendorong pertumbuhan eksplosif ekosistem BTCFi, bahkan memiliki potensi untuk melampaui jaringan EVM yang lebih luas, menjadi ekosistem keuangan on-chain terbesar.
Dalam konteks ini, platform likuiditas Bitcoin seperti Avalon menunjukkan potensi besar. Avalon telah menjadi protokol peminjaman terbesar di ekosistem BTC, hanya setelah DAI dan lisUSD. Stablecoin Bitcoin yang diluncurkan, USDa, mencapai lebih dari 500 juta dolar dalam nilai terkunci hanya satu minggu setelah diluncurkan, menciptakan rekor protokol peminjaman dengan pertumbuhan TVL tercepat dalam sejarah DeFi.
Bagi pemegang BTC, memanfaatkan aset yang terpendam secara maksimal dengan jaminan keamanan aset jelas merupakan sebuah kebutuhan. Avalon menyediakan peluang likuiditas yang lebih baik bagi pemegang BTC untuk berpartisipasi dalam proyek-proyek ekosistem lainnya melalui suku bunga pinjaman tetap 8%, kustodian profesional untuk jaminan, dan pasokan stablecoin tanpa batas.
Potensi Nilai Stablecoin Bitcoin
Dari sudut pandang stablecoin, stablecoin terdesentralisasi di atas rantai masih didominasi oleh stablecoin posisi jaminan utang (CDP). CDP pada dasarnya adalah penggunaan stablecoin yang dibangun berdasarkan skenario pinjaman, menciptakan kolam perdagangan likuiditas tambahan untuk aset yang tidak aktif.
Ekosistem Avalon mencakup empat bidang bisnis inti: stablecoin berbasis Bitcoin yang memberikan imbal hasil, protokol pinjaman berbasis USDa, platform pinjaman hibrida yang menghubungkan DeFi dan CeFi, serta protokol pinjaman terdesentralisasi yang mendukung staking BTC. Desain ini tidak hanya menyelesaikan masalah stablecoin yang lama mengganggu ekosistem Bitcoin, tetapi juga mencapai kompatibilitas lintas rantai melalui teknologi LayerZero, memungkinkan pengguna untuk beroperasi dengan USDa secara mulus di berbagai ekosistem DeFi.
Peluncuran USDa menyediakan kerangka dasar yang efisien untuk memanfaatkan aset di jaringan Bitcoin dan mengaktifkan BTC yang tidur. Ini memungkinkan lebih banyak pemegang BTC untuk berpartisipasi dengan aman dalam kegiatan likuiditas di blockchain, dengan tenang menginvestasikan sejumlah besar BTC yang tidur ke dalam kolam likuiditas DeFi untuk ditukar atau mendapatkan keuntungan.
Prospek
Dengan aset Bitcoin secara bertahap keluar dari keadaan tidur, BTCFi diharapkan menjadi arah aset DeFi baru dengan skala mencapai ratusan miliar dolar, menjadi kunci dalam membangun ekosistem yang makmur di atas rantai. Dengan BTC sebagai inti, membangun berbagai bentuk produk keuangan dan skenario DeFi, akan mendefinisikan ulang peran BTC di bidang DeFi seluruh jaringan.
Apakah integrasi BTC dalam bidang DeFi dapat mencapai titik balik kunci, layak untuk terus diperhatikan dan diharapkan oleh pasar.