Jalan Manajemen Risiko: Jaminan Keamanan Platform Perdagangan Mata Uang Digital
Risiko sebagai kata pinjaman, berasal dari bahasa Italia "RISQUE", awalnya merujuk pada bahaya objektif di alam. Dalam masyarakat saat ini, risiko lebih dipandang sebagai suatu pilihan, bukan takdir, yang tingkatnya tergantung pada rentang kebebasan pilihan kita.
Seperti yang dikatakan oleh sejarawan keuangan Peter Burns dalam karyanya, kebangkitan dan kejatuhan perusahaan, fluktuasi pasar saham, perang, dan resesi ekonomi tampaknya selalu terjadi secara tiba-tiba bagi orang-orang, meskipun mereka tampak berulang.
Sebagai penyedia likuiditas penting di pasar Uang Digital, salah satu elemen inti dari bursa adalah pengendalian risiko. Platform-platform ini tidak hanya menjalankan berbagai fungsi seperti kustodian aset, pencocokan perdagangan, penyelesaian, dan publikasi informasi, tetapi juga menggabungkan karakteristik lembaga seperti broker dan dana, sehingga bisa disebut sebagai pusat keuangan yang komprehensif.
Banyak kepala risiko dari lini depan di industri umumnya percaya bahwa ada masalah kekosongan manajemen risiko di industri blockchain. Keadaan ini menyebabkan terjadinya tragedi industri seperti pencurian koin di bursa. Bagaimana cara mengimplementasikan manajemen risiko secara efektif menjadi isu penting yang perlu terus diperhatikan oleh seluruh industri.
Diversifikasi Risiko
Risiko sistemik yang paling sulit dihadapi oleh pasar kripto adalah risiko yang disebabkan oleh kebijakan. Perubahan kebijakan regulasi secara langsung mempengaruhi fluktuasi seluruh pasar.
Risiko non-sistemik yang dapat dikendalikan oleh peserta pasar, termasuk:
Risiko Teknologi: Melibatkan keamanan dan stabilitas sistem
Risiko Operasional: Disebabkan oleh keputusan yang salah
Risiko likuiditas: Aset tidak dapat dijual tepat waktu dengan harga yang wajar
Risiko Kepercayaan: Tidak dapat mengeksekusi penarikan, transfer, dan operasi lainnya tepat waktu.
Departemen manajemen risiko memiliki posisi penting di bursa, terus memantau berbagai proyek risiko, seperti likuiditas, arbitrase, dan anomali akun, serta menjaga kontak erat dengan departemen lain.
Namun, pada tahap perkembangan cepat industri, langkah-langkah pengendalian risiko mungkin akan membatasi kecepatan perkembangan. Saat ini, kesadaran pengendalian risiko di banyak platform perdagangan mata uang digital kecil dan menengah masih perlu ditingkatkan. Baik di tingkat fisik, tingkat sistem, maupun tingkat tata kelola, keseluruhan industri masih memiliki kekurangan.
Untuk membawa industri blockchain ke arus utama, platform perdagangan harus dengan baik menyelesaikan masalah "rasa sakit manajemen risiko" ini.
Keamanan Aset: Tujuan Utama Manajemen Risiko
Pada tahun 2019, kerugian aset yang dialami oleh platform perdagangan mata uang digital mencapai 283 juta dolar AS. Meskipun sudah hampir 6 tahun sejak insiden terkenal di Mentougou, kejadian "menghilangnya" uang digital masih sering terjadi, dan masalah keamanan aset tetap menjadi fokus perhatian di industri.
Untuk menghadapi tantangan ini, beberapa platform telah mengambil serangkaian langkah:
Membangun sistem audit keuangan yang ketat dan sistem peringatan pemantauan waktu nyata
Mengimplementasikan pemisahan dompet dingin dan dompet panas serta menggunakan dompet keras
Mendirikan mekanisme ganti rugi dan dana perlindungan untuk pengguna
Fokus pada rekonsiliasi waktu nyata dan batch, melacak alamat blockchain
Menugaskan layanan pelanggan profesional dan ahli manajemen risiko untuk menganalisis risiko aset pengguna
Penyimpanan yang dikelola dianggap sebagai cara kunci untuk memastikan keamanan aset. Bagi usaha kecil dan menengah yang memiliki kemampuan teknis terbatas, mengadopsi layanan pengelolaan pihak ketiga dan membeli asuransi terkait adalah pilihan yang patut dipertimbangkan.
Selain langkah-langkah eksternal, risiko moral subyektif dari platform juga sama pentingnya. Beberapa orang dalam industri menyarankan agar platform tetap terbuka dan transparan sebisa mungkin, serta mengundang rekan-rekan untuk melakukan pengawasan, untuk mengurangi risiko penyalahgunaan aset.
Kepatuhan dan Manajemen Risiko: Menghilangkan Pedang Damocles
Menghadapi berbagai ketidakpastian, secara proaktif memeluk regulasi dan menjalankan bisnis yang patuh menjadi syarat yang diperlukan untuk mengurangi risiko kebijakan dan hukum. Banyak platform perdagangan mata uang digital terkemuka telah membangun sistem manajemen risiko kepatuhan yang mencakup sebelum, selama, dan setelah.
Langkah-langkah ini termasuk:
Melaksanakan sistem KYC/AML anti pencucian uang yang terstandarisasi
Prinsip pembukaan akun dan standar pemeriksaan yang ketat
Mendapatkan lisensi keuangan yang relevan, menerima pengawasan dari lembaga regulator
Mengadopsi model operasi terdistribusi, menyebarkan risiko kepatuhan
Bekerja sama dengan banyak perusahaan dan lembaga konsultasi yang mematuhi peraturan di seluruh dunia
Mendirikan departemen kepatuhan khusus dan departemen pengendalian internal hukum
Masalah keamanan teknis adalah tantangan manajemen risiko yang paling umum di platform perdagangan, bahkan platform terkemuka pun sulit untuk sepenuhnya menghindarinya. Misalnya, beberapa bursa terkenal pernah mengalami serangan DDoS, yang mengakibatkan downtime sementara.
Untuk membangun garis pertahanan teknis yang kuat, setiap platform telah mengambil berbagai langkah:
Mewujudkan pemantauan kuantitatif risiko pasar dan lindung nilai strategi otomatis
Membangun sistem keamanan jaringan, kepatuhan, dan mekanisme perlindungan data pribadi
Merekrut perusahaan eksternal terkemuka di dunia untuk konsultasi audit TI
Meluncurkan sistem keamanan pengendalian risiko berbasis big data untuk industri blockchain
Membangun model perhitungan data waktu nyata dan pembelajaran mesin online
Pengendalian Risiko Internal: Tahap Kunci yang Tidak Boleh Diabaikan
Data menunjukkan bahwa hampir 2/3 masalah keamanan siber berasal dari kelalaian atau penyalahgunaan oleh karyawan internal. Oleh karena itu, pentingnya pengendalian risiko internal tidak dapat diabaikan.
Setiap platform umumnya mengambil langkah-langkah berikut dalam hal pengendalian risiko internal:
Penataan Proses Standar
Menentukan pembagian tugas dan pengelolaan wewenang
Melakukan audit secara berkala
Melaksanakan manajemen hak akses informasi yang minimal
Membangun sistem komite pengendalian risiko dan kerangka penanganan kejadian keamanan
Melakukan pelatihan manajemen risiko yang tidak terjadwal untuk karyawan
Melakukan tes simulasi seperti "penegakan hukum memancing" di dalam.
Menerapkan "model kepercayaan nol"
Mengambil Pelajaran dari Pengalaman Keuangan Tradisional
Persyaratan manajemen risiko di pasar Uang Digital mungkin lebih tinggi dibandingkan dengan keuangan tradisional, hal ini terutama disebabkan oleh volatilitas pasar yang besar dan karakteristik anonim dari perdagangan. Oleh karena itu, mengambil pelajaran dari pengalaman di bidang keuangan tradisional dan internet sangat penting.
Para ahli menyarankan:
Mengambil informasi dari blockchain secara efektif, mengubahnya menjadi indikator keputusan manajemen risiko
Mewujudkan pemisahan antara perdagangan dan aset
Oleh berbagai pihak yang bertanggung jawab atas penyelesaian, kliring, dan penitipan aset
Semua pihak bersama-sama mengaudit semua akun, menetapkan pembagian tanggung jawab.
Namun, investasi bursa perdagangan mata uang digital saat ini dalam hal keamanan masih memiliki ruang untuk ditingkatkan. Penelitian menunjukkan bahwa rata-rata hanya 13% anggota tim dan 17% anggaran yang digunakan untuk memastikan operasi yang aman.
Mengingat profitabilitas dan potensi pertumbuhan industri, platform perdagangan perlu mempertimbangkan dari sudut pandang jangka panjang, meningkatkan investasi, memperkenalkan talenta manajemen risiko yang berkualitas tinggi, dan membangun sistem manajemen risiko yang lebih maju dan lengkap.
Seperti yang dikatakan oleh seorang profesional di industri, investasi dalam manajemen risiko dapat dianggap sebagai biaya kesempatan. Semakin ketat manajemen risiko, semakin banyak sumber daya yang diperlukan, dan semakin banyak peluang bisnis yang mungkin hilang, tetapi pada saat yang sama juga mengurangi risiko kerugian aset yang ada. Bagi perusahaan yang menghargai reputasi industri dan kepentingan jangka panjang, keamanan aset pelanggan tentunya akan menjadi faktor utama yang dipertimbangkan.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
13 Suka
Hadiah
13
3
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
MetaverseLandlady
· 08-09 19:06
Seberapa besar kontrol risiko pun tidak dapat menghentikan teman tim yang bodoh.
Lihat AsliBalas0
0xTherapist
· 08-09 19:02
semua hanya teori di atas kertas
Lihat AsliBalas0
MEVHunter
· 08-09 19:01
lmao kontrol "risiko" ini bahkan tidak bisa menangkap serangan sandwich dasar... ngmi
Perdagangan Mata Uang Digital platform analisis risiko komprehensif: keamanan aset dan Kepatuhan yang beragam.
Jalan Manajemen Risiko: Jaminan Keamanan Platform Perdagangan Mata Uang Digital
Risiko sebagai kata pinjaman, berasal dari bahasa Italia "RISQUE", awalnya merujuk pada bahaya objektif di alam. Dalam masyarakat saat ini, risiko lebih dipandang sebagai suatu pilihan, bukan takdir, yang tingkatnya tergantung pada rentang kebebasan pilihan kita.
Seperti yang dikatakan oleh sejarawan keuangan Peter Burns dalam karyanya, kebangkitan dan kejatuhan perusahaan, fluktuasi pasar saham, perang, dan resesi ekonomi tampaknya selalu terjadi secara tiba-tiba bagi orang-orang, meskipun mereka tampak berulang.
Sebagai penyedia likuiditas penting di pasar Uang Digital, salah satu elemen inti dari bursa adalah pengendalian risiko. Platform-platform ini tidak hanya menjalankan berbagai fungsi seperti kustodian aset, pencocokan perdagangan, penyelesaian, dan publikasi informasi, tetapi juga menggabungkan karakteristik lembaga seperti broker dan dana, sehingga bisa disebut sebagai pusat keuangan yang komprehensif.
Banyak kepala risiko dari lini depan di industri umumnya percaya bahwa ada masalah kekosongan manajemen risiko di industri blockchain. Keadaan ini menyebabkan terjadinya tragedi industri seperti pencurian koin di bursa. Bagaimana cara mengimplementasikan manajemen risiko secara efektif menjadi isu penting yang perlu terus diperhatikan oleh seluruh industri.
Diversifikasi Risiko
Risiko sistemik yang paling sulit dihadapi oleh pasar kripto adalah risiko yang disebabkan oleh kebijakan. Perubahan kebijakan regulasi secara langsung mempengaruhi fluktuasi seluruh pasar.
Risiko non-sistemik yang dapat dikendalikan oleh peserta pasar, termasuk:
Departemen manajemen risiko memiliki posisi penting di bursa, terus memantau berbagai proyek risiko, seperti likuiditas, arbitrase, dan anomali akun, serta menjaga kontak erat dengan departemen lain.
Namun, pada tahap perkembangan cepat industri, langkah-langkah pengendalian risiko mungkin akan membatasi kecepatan perkembangan. Saat ini, kesadaran pengendalian risiko di banyak platform perdagangan mata uang digital kecil dan menengah masih perlu ditingkatkan. Baik di tingkat fisik, tingkat sistem, maupun tingkat tata kelola, keseluruhan industri masih memiliki kekurangan.
Untuk membawa industri blockchain ke arus utama, platform perdagangan harus dengan baik menyelesaikan masalah "rasa sakit manajemen risiko" ini.
Keamanan Aset: Tujuan Utama Manajemen Risiko
Pada tahun 2019, kerugian aset yang dialami oleh platform perdagangan mata uang digital mencapai 283 juta dolar AS. Meskipun sudah hampir 6 tahun sejak insiden terkenal di Mentougou, kejadian "menghilangnya" uang digital masih sering terjadi, dan masalah keamanan aset tetap menjadi fokus perhatian di industri.
Untuk menghadapi tantangan ini, beberapa platform telah mengambil serangkaian langkah:
Penyimpanan yang dikelola dianggap sebagai cara kunci untuk memastikan keamanan aset. Bagi usaha kecil dan menengah yang memiliki kemampuan teknis terbatas, mengadopsi layanan pengelolaan pihak ketiga dan membeli asuransi terkait adalah pilihan yang patut dipertimbangkan.
Selain langkah-langkah eksternal, risiko moral subyektif dari platform juga sama pentingnya. Beberapa orang dalam industri menyarankan agar platform tetap terbuka dan transparan sebisa mungkin, serta mengundang rekan-rekan untuk melakukan pengawasan, untuk mengurangi risiko penyalahgunaan aset.
Kepatuhan dan Manajemen Risiko: Menghilangkan Pedang Damocles
Menghadapi berbagai ketidakpastian, secara proaktif memeluk regulasi dan menjalankan bisnis yang patuh menjadi syarat yang diperlukan untuk mengurangi risiko kebijakan dan hukum. Banyak platform perdagangan mata uang digital terkemuka telah membangun sistem manajemen risiko kepatuhan yang mencakup sebelum, selama, dan setelah.
Langkah-langkah ini termasuk:
Manajemen Risiko Teknologi: Penjaga Keamanan Platform
Masalah keamanan teknis adalah tantangan manajemen risiko yang paling umum di platform perdagangan, bahkan platform terkemuka pun sulit untuk sepenuhnya menghindarinya. Misalnya, beberapa bursa terkenal pernah mengalami serangan DDoS, yang mengakibatkan downtime sementara.
Untuk membangun garis pertahanan teknis yang kuat, setiap platform telah mengambil berbagai langkah:
Pengendalian Risiko Internal: Tahap Kunci yang Tidak Boleh Diabaikan
Data menunjukkan bahwa hampir 2/3 masalah keamanan siber berasal dari kelalaian atau penyalahgunaan oleh karyawan internal. Oleh karena itu, pentingnya pengendalian risiko internal tidak dapat diabaikan.
Setiap platform umumnya mengambil langkah-langkah berikut dalam hal pengendalian risiko internal:
Mengambil Pelajaran dari Pengalaman Keuangan Tradisional
Persyaratan manajemen risiko di pasar Uang Digital mungkin lebih tinggi dibandingkan dengan keuangan tradisional, hal ini terutama disebabkan oleh volatilitas pasar yang besar dan karakteristik anonim dari perdagangan. Oleh karena itu, mengambil pelajaran dari pengalaman di bidang keuangan tradisional dan internet sangat penting.
Para ahli menyarankan:
Namun, investasi bursa perdagangan mata uang digital saat ini dalam hal keamanan masih memiliki ruang untuk ditingkatkan. Penelitian menunjukkan bahwa rata-rata hanya 13% anggota tim dan 17% anggaran yang digunakan untuk memastikan operasi yang aman.
Mengingat profitabilitas dan potensi pertumbuhan industri, platform perdagangan perlu mempertimbangkan dari sudut pandang jangka panjang, meningkatkan investasi, memperkenalkan talenta manajemen risiko yang berkualitas tinggi, dan membangun sistem manajemen risiko yang lebih maju dan lengkap.
Seperti yang dikatakan oleh seorang profesional di industri, investasi dalam manajemen risiko dapat dianggap sebagai biaya kesempatan. Semakin ketat manajemen risiko, semakin banyak sumber daya yang diperlukan, dan semakin banyak peluang bisnis yang mungkin hilang, tetapi pada saat yang sama juga mengurangi risiko kerugian aset yang ada. Bagi perusahaan yang menghargai reputasi industri dan kepentingan jangka panjang, keamanan aset pelanggan tentunya akan menjadi faktor utama yang dipertimbangkan.