Bureau de famille : un nouveau choix pour la gestion des actifs Web3
Ces dernières années, avec l'émergence de nouvelles opportunités d'investissement telles que Web3 et la tokenisation des actifs réels, les bureaux de famille (Family Office) deviennent progressivement un outil important pour la gestion des actifs des personnes à haute valeur nette. Cet article explorera comment les bureaux de famille sont établis, utilisés et optimisés en tant que voie d'investissement, en répondant principalement aux trois questions suivantes :
Quelles personnes sont adaptées pour participer à des investissements Web3 via un bureau de famille ?
Comment construire une structure de bureau familial pratique ?
Comment un family office devrait-il élaborer une stratégie d'investissement et un plan d'exécution pour le Web3 ?
Qui est adapté pour établir un bureau de famille ?
La valeur fondamentale d'un bureau de famille réside dans la gestion d'actifs complexes. Si vous présentez l'une des caractéristiques suivantes, un bureau de famille pourrait être le choix le plus adapté pour vous :
Grande taille des actifs avec une structure complexe : les actifs investissables dépassent dix millions de RMB, impliquant divers types d'actifs, devises et entités de détention.
Avoir des besoins transfrontaliers : implique des situations telles que l'immigration à l'étranger, les sociétés offshore, le statut de résident fiscal non chinois, etc.
Tendance à investir dans des produits structurés : tels que des jetons de fonds, des obligations convertibles, des certificats de revenu et d'autres produits financiers complexes
Besoin de gestion des actifs à long terme : pour la transmission intergénérationnelle, la continuité des volontés familiales ou l'allocation d'actifs à long terme.
Le point commun de ces groupes est que la répartition des actifs est orientée vers la valeur à long terme, plutôt que vers le rendement à court terme ; la stratégie d'investissement met l'accent sur la participation structurelle, plutôt que sur la spéculation ponctuelle.
Comment construire un bureau de famille pratique ?
Un bureau familial pratique doit être personnalisé en fonction des besoins réels, plutôt que d'acheter simplement des services tout faits. Dans le contexte de Web3, plusieurs aspects doivent être pris en compte :
1. Établir clairement un objectif
Est-ce pour l'optimisation fiscale, la configuration d'identité transfrontalière, ou pour obtenir l'éligibilité à des projets spécifiques? Les objectifs étant différents, la conception structurelle et la répartition des ressources peuvent également varier.
2. Choisissez le type approprié
SFO( bureau de famille unique ): adapté pour un montant de capitaux supérieur à 30 millions de yuans, possibilité de créer une équipe indépendante.
MFO( bureaux familiaux multiples ) : adapté pour un volume de fonds d'environ 10 millions de yuans, possibilité de collaboration avec des institutions professionnelles.
VFO( Bureau Virtuel de Famille ) : Réaliser un fonctionnement léger grâce à un réseau externalisé
SFO transfrontalier : souvent utilisé pour résoudre des problèmes d'identité, de fiscalité et de voies d'investissement.
3. Architecture et conception juridique
L'architecture typique comprend :
Entité de holding offshore
Structure de fiducie ou de fonds
Conseiller juridique et équipe de conformité
Compte d'investissement dédié ( comme un portefeuille de niveau entreprise )
4. Configurer des ressources professionnelles
Il est nécessaire d'avoir des professionnels dans des domaines tels que le droit, la fiscalité, la finance et la technologie pour garantir un fonctionnement conforme.
Stratégies des bureaux de famille pour participer aux investissements dans le Web3
Les bureaux de famille participant à des investissements Web3 ne se limitent pas à changer de compte pour investir dans des projets, mais doivent redéfinir leur rôle, leur chemin et leur stratégie. Voici quelques considérations clés :
1. Définir l'identité d'investissement
Il est possible de choisir directement un acteur légal, un holding SPV ou un bénéficiaire de fiducie, selon le cadre juridique de la localisation du projet.
2. Type d'actif correspondant
Les actifs Web3 adaptés aux bureaux familiaux comprennent :
Projet de tokenisation d'actifs réels
Fonds structuré
Actifs de capitaux
Il n'est pas conseillé de participer en grande proportion à des projets purement spéculatifs.
3. Rythme d'investissement et gestion des risques
Définir la période de verrouillage acceptable et la fenêtre de sortie
Adoption d'un mécanisme de distribution échelonnée
Configurer le pool de réinvestissement des revenus
Clarifier le rythme des déclarations fiscales
4. Participer à la gouvernance et à la collaboration approfondie
Les family offices de haut niveau peuvent jouer des rôles tels que l'audit et des représentants de la gouvernance dans les projets, ou participer à la gouvernance DAO par le biais de la mise en gage de jetons. Cette participation approfondie contribue à améliorer la certitude des revenus et à obtenir un avantage informationnel.
Erreurs courantes et recommandations
Lors de la création d'un bureau familial pour participer à des investissements dans le Web3, il convient d'éviter les erreurs suivantes :
Considérez un bureau familial comme une simple société "vitrine".
Manque de capacité de gouvernance des investissements
Poursuivre aveuglément des rendements élevés tout en négligeant les risques de conformité
Il est conseillé d'établir au moins les mécanismes suivants :
Plan d'investissement annuel et analyse des retours
Mécanisme de conformité et d'audit
Équipe professionnelle équipée de soutien juridique
Il est important de souligner que les bureaux de famille ne conviennent pas à tout le monde. Ils doivent correspondre à l'échelle des fonds, à la planification à long terme et aux ressources professionnelles pour vraiment fonctionner. Pour les investisseurs ayant des besoins de gestion d'actifs à long terme, un bureau de famille n'est pas seulement un outil de gestion de patrimoine, mais aussi une plateforme importante pour accéder aux investissements structurels dans le Web3.
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LeekCutter
· 08-15 02:03
prendre les gens pour des idiots
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TokenRationEater
· 08-15 01:56
Il semble que le risque ne soit pas négligeable.
Voir l'originalRépondre0
ChainSherlockGirl
· 08-15 01:55
L'accent est mis sur le ratio de répartition des actifs.
Bureau de famille : une nouvelle option d'investissement dans le Web3 pour les personnes à haute valeur nette
Bureau de famille : un nouveau choix pour la gestion des actifs Web3
Ces dernières années, avec l'émergence de nouvelles opportunités d'investissement telles que Web3 et la tokenisation des actifs réels, les bureaux de famille (Family Office) deviennent progressivement un outil important pour la gestion des actifs des personnes à haute valeur nette. Cet article explorera comment les bureaux de famille sont établis, utilisés et optimisés en tant que voie d'investissement, en répondant principalement aux trois questions suivantes :
Qui est adapté pour établir un bureau de famille ?
La valeur fondamentale d'un bureau de famille réside dans la gestion d'actifs complexes. Si vous présentez l'une des caractéristiques suivantes, un bureau de famille pourrait être le choix le plus adapté pour vous :
Le point commun de ces groupes est que la répartition des actifs est orientée vers la valeur à long terme, plutôt que vers le rendement à court terme ; la stratégie d'investissement met l'accent sur la participation structurelle, plutôt que sur la spéculation ponctuelle.
Comment construire un bureau de famille pratique ?
Un bureau familial pratique doit être personnalisé en fonction des besoins réels, plutôt que d'acheter simplement des services tout faits. Dans le contexte de Web3, plusieurs aspects doivent être pris en compte :
1. Établir clairement un objectif
Est-ce pour l'optimisation fiscale, la configuration d'identité transfrontalière, ou pour obtenir l'éligibilité à des projets spécifiques? Les objectifs étant différents, la conception structurelle et la répartition des ressources peuvent également varier.
2. Choisissez le type approprié
3. Architecture et conception juridique
L'architecture typique comprend :
4. Configurer des ressources professionnelles
Il est nécessaire d'avoir des professionnels dans des domaines tels que le droit, la fiscalité, la finance et la technologie pour garantir un fonctionnement conforme.
Stratégies des bureaux de famille pour participer aux investissements dans le Web3
Les bureaux de famille participant à des investissements Web3 ne se limitent pas à changer de compte pour investir dans des projets, mais doivent redéfinir leur rôle, leur chemin et leur stratégie. Voici quelques considérations clés :
1. Définir l'identité d'investissement
Il est possible de choisir directement un acteur légal, un holding SPV ou un bénéficiaire de fiducie, selon le cadre juridique de la localisation du projet.
2. Type d'actif correspondant
Les actifs Web3 adaptés aux bureaux familiaux comprennent :
Il n'est pas conseillé de participer en grande proportion à des projets purement spéculatifs.
3. Rythme d'investissement et gestion des risques
4. Participer à la gouvernance et à la collaboration approfondie
Les family offices de haut niveau peuvent jouer des rôles tels que l'audit et des représentants de la gouvernance dans les projets, ou participer à la gouvernance DAO par le biais de la mise en gage de jetons. Cette participation approfondie contribue à améliorer la certitude des revenus et à obtenir un avantage informationnel.
Erreurs courantes et recommandations
Lors de la création d'un bureau familial pour participer à des investissements dans le Web3, il convient d'éviter les erreurs suivantes :
Il est conseillé d'établir au moins les mécanismes suivants :
Il est important de souligner que les bureaux de famille ne conviennent pas à tout le monde. Ils doivent correspondre à l'échelle des fonds, à la planification à long terme et aux ressources professionnelles pour vraiment fonctionner. Pour les investisseurs ayant des besoins de gestion d'actifs à long terme, un bureau de famille n'est pas seulement un outil de gestion de patrimoine, mais aussi une plateforme importante pour accéder aux investissements structurels dans le Web3.