La voie de la gestion des risques : garanties de sécurité des plateformes de trading de monnaie numérique
Le risque, en tant que mot emprunté, provient de l'italien "RISQUE" et désigne à l'origine un danger objectif dans la nature. Dans la société actuelle, le risque est davantage considéré comme un choix plutôt que comme un destin, et son degré dépend de la portée de notre liberté de choix.
Comme l'a dit l'historien financier Peter Burns dans ses écrits, la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, les guerres et les dépressions économiques semblent toujours se produire à l'improviste, même si elles semblent survenir en cycles.
En tant que fournisseur de liquidité important sur le marché de la monnaie numérique, l'un des éléments clés des échanges est le contrôle des risques. Ces plateformes assument non seulement des fonctions multiples telles que la garde d'actifs, la mise en relation des transactions, le règlement et la publication d'informations, mais elles intègrent également les caractéristiques d'institutions telles que les courtiers et les fonds, ce qui en fait un centre financier intégré.
De nombreux responsables du contrôle des risques de premier plan dans l'industrie estiment généralement qu'il existe un manque de contrôle des risques dans le secteur de la blockchain. Cette situation a conduit à des tragédies dans l'industrie, telles que le vol de jetons sur les plateformes d'échange. La manière de mettre en œuvre efficacement le contrôle des risques est devenue un sujet important qui nécessite une attention continue dans l'ensemble du secteur.
Diversification des risques
Le risque systémique le plus difficile à résister sur le marché des crypto-monnaies est celui apporté par les politiques. Les changements dans la réglementation affectent directement la volatilité de l'ensemble du marché.
Les participants au marché peuvent gérer les risques non systémiques, y compris :
Risque technologique : implique la sécurité et la stabilité du système
Risque opérationnel : résultant d'une mauvaise prise de décision
Risque de liquidité : les actifs ne peuvent pas être négociés rapidement à un prix raisonnable.
Risque de confiance : incapacité à exécuter des opérations de retrait, de transfert, etc. en temps voulu
Risque moral : nuire aux intérêts des investisseurs pour maximiser ses propres intérêts.
Le département de gestion des risques occupe une place importante dans l'échange, surveillant en permanence divers projets de risque, tels que la liquidité, l'arbitrage, les anomalies de compte, etc., et maintient un contact étroit avec les autres départements.
Cependant, à un stade de développement rapide de l'industrie, les mesures de gestion des risques peuvent limiter la vitesse de développement. Actuellement, la sensibilisation à la gestion des risques de nombreuses plateformes de trading de taille moyenne et petite doit encore être renforcée. Que ce soit au niveau physique, au niveau système ou au niveau de la gouvernance, l'industrie dans son ensemble présente des insuffisances.
Pour que l'industrie de la blockchain entre dans le mainstream, les plateformes doivent résoudre correctement le problème de "la douleur du contrôle des risques".
Sécurité des actifs : L'objectif central de la gestion des risques
En 2019, les pertes d'actifs subies par les plateformes de monnaie numérique ont atteint 283 millions de dollars. Bien que cela fasse presque 6 ans depuis l'incident célèbre de Mentougou, les événements de "disparition" de monnaie numérique continuent de se produire, et la question de la sécurité des actifs reste un point focal dans l'industrie.
Pour faire face à ce défi, plusieurs plateformes ont pris une série de mesures :
Établir un système d'audit financier rigoureux et un système d'alerte de surveillance en temps réel
Mise en œuvre de la séparation des portefeuilles chauds et froids et utilisation de portefeuilles matériels
Mettre en place un mécanisme de compensation anticipée et un fonds de protection pour les utilisateurs.
Mettre l'accent sur la conciliation en temps réel et par lots, suivre les adresses de la blockchain
Déléguer des experts en service client et en gestion des risques pour analyser les risques des actifs des utilisateurs
Le stockage sous garde est considéré comme un moyen clé pour garantir la sécurité des actifs. Pour les petites et moyennes entreprises ayant des capacités techniques limitées, l'introduction de services de garde tiers et l'achat d'assurances connexes sont des choix à envisager.
En plus des mesures externes, le risque moral subjectif de la plateforme est tout aussi important. Certains professionnels du secteur suggèrent que la plateforme devrait rester aussi ouverte et transparente que possible, en invitant des pairs à superviser, afin de réduire le risque de détournement d'actifs.
Conformité et gestion des risques : éliminer l'épée de Damoclès
Face à de nombreuses incertitudes, adopter proactivement la réglementation et mener des opérations conformes sont devenus des conditions nécessaires pour réduire les risques politiques et juridiques. Plusieurs plateformes de trading de monnaie numérique de premier plan ont établi un système de gestion des risques de conformité couvrant avant, pendant et après.
Ces mesures incluent :
Mettre en œuvre un système de KYC/AML standardisé pour la lutte contre le blanchiment d'argent
Principes stricts d'ouverture de compte et normes de vérification
Obtenir les licences financières pertinentes et être soumis à la surveillance des organismes de réglementation
Adopter un modèle d'exploitation distribué pour disperser les risques de conformité.
Collaborer avec plusieurs entreprises et organismes de conseil conformes à l'échelle mondiale
Établir un département de conformité et un département de contrôle juridique.
Gestion des risques techniques : le gardien de la sécurité de la plateforme
Les problèmes de sécurité technique sont les défis de gestion des risques les plus courants sur les plateformes de trading, même les principales plateformes ont du mal à les éviter complètement. Par exemple, plusieurs échanges bien connus ont été victimes d'attaques DDoS, entraînant des pannes temporaires.
Pour établir une solide ligne de défense technique, chaque plateforme a pris diverses mesures :
Mettre en œuvre une surveillance quantitative des risques de marché et une couverture automatique des stratégies
Établir un système de cybersécurité, de conformité et un mécanisme de protection des données personnelles
Engager des entreprises externes de premier plan pour des conseils en audit informatique
Lancement d'un système de sécurité de contrôle des risques Big Data basé sur l'industrie de la blockchain
Construire des modèles de calcul de données en temps réel et d'apprentissage automatique en ligne
Gestion des risques internes : un maillon clé à ne pas négliger
Les données montrent que près de 2/3 des problèmes de cybersécurité proviennent de la négligence ou de la mauvaise conduite des employés internes. Par conséquent, l'importance du contrôle des risques internes ne doit pas être négligée.
Les plateformes prennent généralement les mesures suivantes en matière de contrôle interne :
Normalisation des processus
Clarifier les responsabilités et la gestion des autorisations
Effectuer des audits réguliers
Mise en œuvre d'une gestion minimale des droits d'information
Établir un système de comité de gestion des risques et un cadre de traitement des incidents de sécurité
Former les employés à des formations de gestion des risques de manière irrégulière
Mener des tests simulés tels que la "pêche à la ligne" interne
Pratiquer le "modèle de confiance zéro"
S'inspirer des expériences de la finance traditionnelle
Les exigences de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que celles des finances traditionnelles, principalement en raison de la forte volatilité du marché et des caractéristiques d'anonymat des transactions. Par conséquent, il est particulièrement important de s'inspirer des expériences des finances traditionnelles et du domaine de l'internet.
Les experts du secteur suggèrent :
Extraire efficacement les informations de la chaîne et les transformer en indicateurs de décision de gestion des risques
Réaliser la séparation des transactions et des actifs
La liquidation, le règlement et la conservation des actifs sont assurés par différents acteurs.
Toutes les parties auditent ensemble tous les comptes, clarifiant la répartition des responsabilités.
Cependant, les investissements des bourses de monnaie numérique en matière de sécurité ont encore des marges d'amélioration. Les recherches montrent que, en moyenne, seulement 13 % des membres de l'équipe et 17 % du budget sont consacrés à garantir un fonctionnement sécurisé.
Compte tenu de la rentabilité et du potentiel de croissance de l'industrie, la plateforme de trading doit adopter une perspective à long terme, augmenter les investissements et introduire des talents en gestion des risques de haut niveau, afin de construire un système de gestion des risques plus avancé et complet.
Comme l'a dit un professionnel du secteur, l'investissement dans la gestion des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus la gestion des risques est stricte, plus les ressources nécessaires sont importantes, et plus il est probable de perdre des opportunités commerciales, mais cela réduit également le risque de perte d'actifs existants. Pour les entreprises qui attachent de l'importance à leur réputation dans le secteur et à des intérêts à long terme, la sécurité des actifs des clients devient naturellement un facteur prioritaire.
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MetaverseLandlady
· 08-09 19:06
Peu importe le contrôle des risques, on ne peut pas arrêter les coéquipiers incompétents.
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0xTherapist
· 08-09 19:02
C'est juste de la théorie.
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MEVHunter
· 08-09 19:01
mdr ces "contrôles de risque" ne peuvent même pas détecter des attaques sandwich basiques... ngmi
Analyse complète des risques sur les plateformes de trading de monnaie numérique : multiples garanties de sécurité des actifs et de conformité.
La voie de la gestion des risques : garanties de sécurité des plateformes de trading de monnaie numérique
Le risque, en tant que mot emprunté, provient de l'italien "RISQUE" et désigne à l'origine un danger objectif dans la nature. Dans la société actuelle, le risque est davantage considéré comme un choix plutôt que comme un destin, et son degré dépend de la portée de notre liberté de choix.
Comme l'a dit l'historien financier Peter Burns dans ses écrits, la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, les guerres et les dépressions économiques semblent toujours se produire à l'improviste, même si elles semblent survenir en cycles.
En tant que fournisseur de liquidité important sur le marché de la monnaie numérique, l'un des éléments clés des échanges est le contrôle des risques. Ces plateformes assument non seulement des fonctions multiples telles que la garde d'actifs, la mise en relation des transactions, le règlement et la publication d'informations, mais elles intègrent également les caractéristiques d'institutions telles que les courtiers et les fonds, ce qui en fait un centre financier intégré.
De nombreux responsables du contrôle des risques de premier plan dans l'industrie estiment généralement qu'il existe un manque de contrôle des risques dans le secteur de la blockchain. Cette situation a conduit à des tragédies dans l'industrie, telles que le vol de jetons sur les plateformes d'échange. La manière de mettre en œuvre efficacement le contrôle des risques est devenue un sujet important qui nécessite une attention continue dans l'ensemble du secteur.
Diversification des risques
Le risque systémique le plus difficile à résister sur le marché des crypto-monnaies est celui apporté par les politiques. Les changements dans la réglementation affectent directement la volatilité de l'ensemble du marché.
Les participants au marché peuvent gérer les risques non systémiques, y compris :
Le département de gestion des risques occupe une place importante dans l'échange, surveillant en permanence divers projets de risque, tels que la liquidité, l'arbitrage, les anomalies de compte, etc., et maintient un contact étroit avec les autres départements.
Cependant, à un stade de développement rapide de l'industrie, les mesures de gestion des risques peuvent limiter la vitesse de développement. Actuellement, la sensibilisation à la gestion des risques de nombreuses plateformes de trading de taille moyenne et petite doit encore être renforcée. Que ce soit au niveau physique, au niveau système ou au niveau de la gouvernance, l'industrie dans son ensemble présente des insuffisances.
Pour que l'industrie de la blockchain entre dans le mainstream, les plateformes doivent résoudre correctement le problème de "la douleur du contrôle des risques".
Sécurité des actifs : L'objectif central de la gestion des risques
En 2019, les pertes d'actifs subies par les plateformes de monnaie numérique ont atteint 283 millions de dollars. Bien que cela fasse presque 6 ans depuis l'incident célèbre de Mentougou, les événements de "disparition" de monnaie numérique continuent de se produire, et la question de la sécurité des actifs reste un point focal dans l'industrie.
Pour faire face à ce défi, plusieurs plateformes ont pris une série de mesures :
Le stockage sous garde est considéré comme un moyen clé pour garantir la sécurité des actifs. Pour les petites et moyennes entreprises ayant des capacités techniques limitées, l'introduction de services de garde tiers et l'achat d'assurances connexes sont des choix à envisager.
En plus des mesures externes, le risque moral subjectif de la plateforme est tout aussi important. Certains professionnels du secteur suggèrent que la plateforme devrait rester aussi ouverte et transparente que possible, en invitant des pairs à superviser, afin de réduire le risque de détournement d'actifs.
Conformité et gestion des risques : éliminer l'épée de Damoclès
Face à de nombreuses incertitudes, adopter proactivement la réglementation et mener des opérations conformes sont devenus des conditions nécessaires pour réduire les risques politiques et juridiques. Plusieurs plateformes de trading de monnaie numérique de premier plan ont établi un système de gestion des risques de conformité couvrant avant, pendant et après.
Ces mesures incluent :
Gestion des risques techniques : le gardien de la sécurité de la plateforme
Les problèmes de sécurité technique sont les défis de gestion des risques les plus courants sur les plateformes de trading, même les principales plateformes ont du mal à les éviter complètement. Par exemple, plusieurs échanges bien connus ont été victimes d'attaques DDoS, entraînant des pannes temporaires.
Pour établir une solide ligne de défense technique, chaque plateforme a pris diverses mesures :
Gestion des risques internes : un maillon clé à ne pas négliger
Les données montrent que près de 2/3 des problèmes de cybersécurité proviennent de la négligence ou de la mauvaise conduite des employés internes. Par conséquent, l'importance du contrôle des risques internes ne doit pas être négligée.
Les plateformes prennent généralement les mesures suivantes en matière de contrôle interne :
S'inspirer des expériences de la finance traditionnelle
Les exigences de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que celles des finances traditionnelles, principalement en raison de la forte volatilité du marché et des caractéristiques d'anonymat des transactions. Par conséquent, il est particulièrement important de s'inspirer des expériences des finances traditionnelles et du domaine de l'internet.
Les experts du secteur suggèrent :
Cependant, les investissements des bourses de monnaie numérique en matière de sécurité ont encore des marges d'amélioration. Les recherches montrent que, en moyenne, seulement 13 % des membres de l'équipe et 17 % du budget sont consacrés à garantir un fonctionnement sécurisé.
Compte tenu de la rentabilité et du potentiel de croissance de l'industrie, la plateforme de trading doit adopter une perspective à long terme, augmenter les investissements et introduire des talents en gestion des risques de haut niveau, afin de construire un système de gestion des risques plus avancé et complet.
Comme l'a dit un professionnel du secteur, l'investissement dans la gestion des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus la gestion des risques est stricte, plus les ressources nécessaires sont importantes, et plus il est probable de perdre des opportunités commerciales, mais cela réduit également le risque de perte d'actifs existants. Pour les entreprises qui attachent de l'importance à leur réputation dans le secteur et à des intérêts à long terme, la sécurité des actifs des clients devient naturellement un facteur prioritaire.