- 话题
68k 热度
42k 热度
35k 热度
34k 热度
78k 热度
- 置顶
- 📢 Gate广场专属 #WXTM创作大赛# 正式开启！
聚焦 CandyDrop 第59期 —— MinoTari (WXTM)，总奖池 70,000 枚 WXTM 等你赢！
🎯 关于 MinoTari (WXTM)
Tari 是一个以数字资产为核心的区块链协议，由 Rust 构建，致力于为创作者提供设计全新数字体验的平台。
通过 Tari，数字稀缺资产（如收藏品、游戏资产等）将成为创作者拓展商业价值的新方式。
🎨 活动时间：
2025年8月7日 17:00 - 8月12日 24:00（UTC+8）
📌 参与方式：
在 Gate广场发布与 WXTM 或相关活动（充值 / 交易 / CandyDrop）相关的原创内容
内容不少于 100 字，形式不限（观点分析、教程分享、图文创意等）
添加标签： #WXTM创作大赛# 和 #WXTM#
附本人活动截图（如充值记录、交易页面或 CandyDrop 报名图）
🏆 奖励设置（共计 70,000 枚 WXTM）：
一等奖（1名）：20,000 枚 WXTM
二等奖（3名）：10,000 枚 WXTM
三等奖（10名）：2,000 枚 WXTM
📋 评选标准：
内容质量（主题相关、逻辑清晰、有深度）
用户互动热度（点赞、评论）
附带参与截图者优先
📄 活动说明：
内容必须原创，禁止抄袭和小号刷量行为
获奖用户需完成 Gate广场实名 - Gate 链上赚币：ETH 挖矿限时高收益！
✅ 年化收益近 5% + 额外奖励单人额度 1000 ETH
💎 最低 0.00000001 ETH 起投，无赎回期，随存随取！
立即上车，稳赚链上收益：https://www.gate.com/staking/ETH
数字货币交易平台风控全面解析：资产安全与合规的多重保障
风控之道：数字货币交易平台的安全保障
风险作为一个舶来词，源于意大利语"RISQUE"，最初指代大自然中的客观危险。在当今社会，风险更多地被视为一种选择，而非命运，其程度取决于我们的自由选择范围。
正如金融史学家彼得·伯恩斯在其著作中所言，企业的兴衰、股市的起伏、战争与经济萧条等事件似乎总是在人们措手不及时发生，尽管它们看似周而复始。
作为数字货币市场流动性的重要提供者，交易所的核心要素之一就是风险控制。这些平台不仅承担着资产托管、交易撮合、清算和信息发布等多重职能，还融合了券商和基金等机构的特性，堪称一个综合性金融中心。
业内多位一线风控负责人普遍认为，区块链行业存在风控缺位的问题。这一现状导致了诸如交易所被盗币等行业悲剧的发生。如何有效实施风控，成为整个行业需要持续关注的重要议题。
风险的多元化
加密市场最难抵御的是政策带来的系统性风险。监管政策的变化直接影响着整个市场的波动。
市场参与者能够管控的是非系统性风险，包括：
风控部门在交易所中占据重要地位，持续监测各类风险项目，如流动性、套利、账户异常等，并与其他部门保持密切联系。
然而，在行业快速发展阶段，风控措施可能会限制发展速度。目前，许多中小型交易平台的风控意识仍有待提高。无论是物理层面、系统层面还是治理层面的风控，行业整体都存在不足。
要使区块链行业步入主流，交易平台必须妥善解决"风控之殇"这一问题。
资产安全：风控的核心目标
2019年，数字货币平台遭受的资产损失高达2.83亿美元。虽然距离著名的门头沟事件已近6年，但数字货币"消失"的事件仍时有发生，资产安全问题一直是业内关注的焦点。
为应对这一挑战，多家交易所采取了一系列措施：
托管存储被视为保障资产安全的关键手段。对于技术能力有限的中小企业，引入第三方托管服务和购买相关保险是值得考虑的选择。
除了外部措施，平台的主观道德风险同样重要。一些业内人士建议，平台应尽可能保持公开透明，邀请同行监督，以降低资产被挪用的风险。
合规风控：消除达摩克利斯之剑
面对诸多不确定性，主动拥抱监管、合规经营成为减少政策和法律风险的必要条件。多家领先的数字货币平台已建立了覆盖事前、事中与事后的合规风控体系。
这些措施包括：
技术风控：平台安全的守护神
技术安全问题是交易平台最常见的风控难题，即使头部平台也难以完全避免。例如，多家知名交易所曾遭受DDoS攻击，导致短暂宕机。
为构建牢固的技术防线，各平台采取了多种措施：
内部风控：不容忽视的关键环节
数据显示，近2/3的网络安全问题源于内部员工的疏忽或渎职。因此，内部风控的重要性不容忽视。
各平台在内部风控方面普遍采取以下措施：
借鉴传统金融经验
数字货币市场的风控要求可能比传统金融更高，这主要是由于市场波动率较大和交易的匿名性特征。因此，借鉴传统金融和互联网领域的经验显得尤为重要。
业内人士建议：
然而，当前数字货币交易所在安全方面的投入仍有提升空间。研究显示，交易所平均仅有13%的团队成员和17%的预算用于保证安全运行。
考虑到行业的盈利能力和增长潜力，交易平台需要从长远角度考虑，增加资金投入，引进高水平风控人才，构建更为先进和完善的风控体系。
正如一位业内人士所言，对风控的投入可视为机会成本。风控越严格，需要的资源投入越多，可能失去的业务机会也越多，但同时也降低了现有资产损失的风险。对于重视行业声誉和长远利益的企业来说，客户资产安全自然会成为首要考虑的因素。