3 亿美元加密骗局震撼美墨！虚假 USDC 投资平台毁掉 1200 人资产

一场涉及虚假 USDC 投资平台 Terablock 的加密货币诈骗案，令美国与墨西哥超过 1,200 名投资者血本无归，损失金额高达 3 亿美元。该平台自 2019 年起以每月 7–15% 的高额回报吸引投资者，2021 年突然关闭并失联，留下成千上万的受害者与破碎的家庭。

Terablock 骗局全貌：高回报诱惑下的陷阱

Terablock 于 2019 年开始运营，宣称透过投资稳定币 USDC 并利用「演算法交易」为投资者带来每月 7–15% 的回报。

投资入口：用户可透过苹果 App Store 与 Google Play 下载应用程式，查看所谓的「收益」。

运营模式：仅允许在特定日期提款，并对将加密货币兑换为美元或比索收取高额手续费。

关键转折：2021 年 8 月，平台以「技术停机」为由突然停止运营，随后创办人及核心团队消失。

跨境调查与逮捕行动

在墨西哥下加州检察官办公室外爆发大规模抗议后，警方于拉巴斯逮捕一名名为 莫妮卡·N 的女子，指控其为诈骗案共同策划者。

同时，美国与墨西哥当局正联手调查另一名关键嫌疑人 哈维尔·埃莱内斯 及其同伙，并尝试追踪被转移的资金流向。

专家警告，即使有国际合作，追回损失资金可能需要数年时间。

受害者的沉痛代价

多名受害者向媒体讲述了惨痛经历：

有人失去了毕生积蓄，被迫抵押房产

有人因财务崩溃而破产

甚至有人因绝望而选择结束生命

一名受害者表示：「我们以为这是稳定币投资的安全机会，结果却是毁灭性的陷阱。」

为何这类骗局屡屡得逞？

高回报诱惑：承诺固定且远高于市场平均的收益，吸引缺乏风险意识的投资者。

合法外衣：透过应用商店上架与专业化网站包装，营造正规形象。

社交渗透：利用熟人推荐与社群传播，降低受害者的防备心。

如何避免成为下一个受害者

金融监管机构与网路安全专家给出以下建议：

彻底调查平台背景：确认其合法注册资讯、管理团队与媒体报导。

警惕高回报承诺：尤其是固定收益与「保证获利」的说法。

避免限时投资压力：诈骗常用「限时优惠」制造紧迫感。

保护私钥与帐户安全：不要将钱包控制权交给第三方。

怀疑即停止：一旦察觉异常，立即停止投资并保留证据报警。

结语

Terablock 案件再次提醒我们，加密货币市场虽充满机会，但同时暗藏风险。面对任何投资机会，务必保持警惕、做好尽职调查，并遵循「高回报必伴高风险」的原则。对于已经受害的人而言，国际合作虽带来希望，但追回资金的道路仍将漫长。更多加密安全与市场动态，请关注 Gate 官方平台。