巨頭爭相擁抱加密貨幣 比特幣市值突破萬億美元大關

近期，多家大型企業和機構紛紛進入加密貨幣市場，引發了市場的熱烈反響。某知名電動汽車制造商投資15億美元購買比特幣，僅10天就獲得了8億美元的浮動收益，這一收益甚至超過了該公司十多年來汽車業務的盈利。與此同時，一家科技公司通過可轉債再次籌集了10.5億美元，用於繼續增持比特幣。該公司自去年以來已累計購入超7萬枚比特幣。

這種投資熱潮不僅反映了市場對比特幣作爲全球流動性擴張時代"避風港"地位的認可，也體現了傳統金融機構對加密貨幣日益開放的態度。這無疑爲加密貨幣未來更廣泛的應用奠定了基礎。

近期，銀行業與加密貨幣企業之間的合作日益密切。據統計，目前已有35家銀行對加密貨幣行業持友好態度，並與相關企業開展了實質性業務往來。其中11家位於美國，10家位於瑞士，其餘主要分布在英國、德國和馬耳他等歐洲金融中心。這些銀行的資產中位數爲8.66億美元，其中6家的總資產超過20億美元。

美國在加密貨幣銀行業務方面處於領先地位，這不僅得益於長期以來對該領域的持續探索，還與美國貨幣監理署（OCC）近期頒布的一系列法規密切相關。這些措施促進了加密貨幣原生企業與傳統銀行之間的快速融合。

例如，OCC推出的支付特許狀使得一些加密貨幣交易平台和托管機構能夠將州級信托公司許可證升級爲國家信托銀行許可證。同時，OCC還爲美國銀行業直接托管加密資產開闢了通道，甚至允許銀行未來使用公鏈和穩定幣作爲支付、清算及結算的基礎設施。

在此背景下，一些大型銀行已經開始涉足加密貨幣領域。某大型投資銀行已經爲美國持牌交易所提供銀行服務。全球最大托管銀行之一宣布將在2021年推出新的數字貨幣托管部門，幫助用戶交易包括加密貨幣在內的數字資產。

瑞士在加密貨幣友好型銀行方面也表現突出。瑞士金融監督管理局（FINMA）早在2019年就允許符合條件的加密貨幣企業申請銀行牌照，並批準了多家傳統大型銀行開展加密資產托管業務。同時，還批準了一些專注於加密資產業務的機構獲得銀行牌照。

在亞洲，新加坡的一家大型銀行率先推出了數字資產發行、交易及托管的一體化平台，支持多種加密貨幣與法定貨幣之間的兌換服務。

隨着傳統金融機構與加密貨幣行業的不斷融合，越來越多的上市公司開始配置比特幣。據統計，目前已有19家北美和歐洲上市公司持有比特幣，加上一些大型加密貨幣投資基金，持有的比特幣總量達到948,720枚，佔比特幣總量的4.747%。

值得注意的是，某知名加密貨幣投資基金在2020年經歷了爆發式增長，資產管理規模（AUM）增長了近50倍。截至2021年2月20日，該基金的AUM已達436.26億美元。

市場預計，2021年將會有更多類似的基金出現，美國長期未獲批的比特幣ETF也有較大可能在今年推出。這些新產品可能會提供更具競爭力的管理費率。例如，一家新推出的比特幣信托基金年化管理費率僅爲1.75%，低於現有主流產品。加拿大近期已有兩只比特幣ETF開始交易，其中一只首日交易額就達到了1.65億美元。

對於上市公司而言，這些新的投資工具無疑提供了更多配置和套利比特幣的渠道。通過完全合規的證券市場購買比特幣可能會成爲上市機構更爲穩妥的選擇。