AI智能體系統Wayfinder:讓DeFi變得更加普及

DeFi雖然聲稱對所有人開放,但其復雜性使普通投資者難以參與。從準備Gas費到理解復雜協議,許多用戶因爲繁瑣的操作而錯過了投資機會。

Wayfinder作爲一個鏈上專用AI智能體系統,旨在解決這些可訪問性問題。用戶只需通過與智能體對話,就能執行專業級別的投資策略,涵蓋跨鏈交易到基差交易等復雜操作。

未來Wayfinder將提供API服務,有望成爲簡化鏈上操作復雜性的基礎設施,在各種Web3項目中廣泛應用。這將改善整個加密貨幣行業的用戶體驗,讓"普惠金融"真正成爲現實。

DeFi的普及障礙

DeFi的初衷是創建一個開放的金融生態系統,但實際上它需要復雜的技術知識和高級金融技能。雖然鏈抽象和帳戶抽象等技術改善了用戶體驗,但支持這些技術的協議仍然有限。根本問題在於學習的復雜性,用戶仍需理解AMM、流動性池等DeFi特有概念。

國際清算銀行的研究顯示,在領先的DeFi協議Uniswap V3中,僅7%的流動性提供者控制着約80%的總鎖定價值。這些專業用戶的回報率比普通用戶高出20%。這種差距說明可訪問性問題影響着整個DeFi生態系統,而不僅限於特定協議。

DeFi的高門檻迫使現有用戶陷入無止境的學習,也讓新用戶望而卻步。這違背了通過去中心化技術實現金融創新的初衷,普惠金融的承諾仍未實現。

AI能否降低DeFi門檻?

近期AI技術突破爲降低DeFi門檻帶來新可能。代理式AI技術已經出現,能夠執行復雜任務,這可能是DeFi實現大規模採用的關鍵。

例如,用戶只需說"將ETH從Base橋接到Solana並買入BONK",AI智能體就能分析多種橋接選項並提供清晰建議。用戶無需學習技術細節就能快速決策,智能體會自動處理全部操作。

但要實現這一願景,還存在挑戰。目前大多數AI技術缺乏直接的區塊鏈集成,理解和安全交互各種智能合約也很復雜。AI技術需要專用的鏈上智能體系統才能在DeFi中創造真正價值。這就是Wayfinder的用武之地。

Wayfinder:鏈上專用AI智能體系統

Wayfinder提供專爲鏈上環境設計的AI智能體系統。與通用智能體不同,Wayfinder智能體直接與區塊鏈基礎設施集成,能自動執行鏈上任務。它們經過專門訓練,比通用模型更高效地操作DeFi協議。

Wayfinder由兩個核心要素組成:

1. Wayfinder Shell:用戶與各種專用智能體交互的接口
2. Wayfinder Graph:幫助智能體在復雜多鏈環境中找到最優路徑的導航系統

Wayfinder Shell:你的DeFi私人助理

Wayfinder Shell作爲接口,用戶在此與專用智能體交互,制定和執行各種鏈上策略。它提供特定角色的智能體,能高效處理復雜任務。目前支持以太坊、Solana、Base和Avalanche等主要公鏈。

Shell的最大特點是智能體通過內置專用Web3錢包直接執行鏈上交易。例如,用戶請求將100美元USDC分散投資於Solana上近期漲的代幣,智能體會分析市場數據、構建投資組合並直接執行投資。

Wayfinder的智能體系統包括:

• 交易智能體:處理基本的鏈上資產轉移和管理
• 永續合約智能體:支持現貨或永續合約交易,無需理解具體交易所
• 合約智能體:處理智能合約編寫、部署和分析等任務
• 自主智能體:根據用戶目標協調多個智能體,完成綜合任務

未來將不斷添加專用智能體,如收益優化智能體等。多個智能體相互驗證和協作,使決策更加穩定精確。對於復雜操作,智能體會先在虛擬網路上模擬,以預測結果並防止錯誤。重要交易仍需用戶批準,確保用戶對資產的完全控制。

Wayfinder Graph:DeFi的導航系統

Wayfinder Graph是一個導航系統,系統化組織復雜的區塊鏈生態。它構建了各區塊鏈網路中DeFi協議、智能合約和資產之間的關係圖譜,幫助智能體找到最高效的執行路徑。

Graph的核心是"尋路路徑"。每條路徑詳細定義了特定任務的執行步驟,包括所需的合約地址、函數調用、預期費用等信息。智能體可以直接使用這些經驗證的路徑,快速安全地完成任務。

未來尋路路徑將由社區創建和管理。提交者需質押PROMPT代幣作爲抵押,經驗證後的路徑可被所有Shell使用。路徑創建者可從使用費中獲得分成,但錯誤路徑會導致質押代幣被罰沒。這種機制確保了路徑的質量和安全性,也激勵社區持續優化系統。

Wayfinder帶來的全新DeFi體驗

借助Wayfinder,復雜的鏈上策略不再局限於專家。以下案例展示了Wayfinder如何爲不同用戶級別定制DeFi體驗:

簡化跨鏈交易

傳統跨鏈交易需要爲每條鏈預備不同的Gas代幣,過程繁瑣。Wayfinder的交易智能體通過BRAP引擎自動找到最優流動性路徑,處理代幣兌換和橋接。用戶只需使用基於Base鏈的PROMPT代幣就能統一處理多鏈Gas費,大大簡化了操作。

自動化復雜投資策略

Wayfinder可執行超越簡單兌換的復雜投資策略。例如,用戶設置基於槓杆的DCA策略後,自主智能體會分析多個借貸協議,選擇最優方案,並依次執行存入抵押品、借貸、購買等步驟。它還會持續監控風險指標,必要時自動調整倉位以控制風險。

讓新手也能進行專業級交易

基差交易等復雜策略一直是專業交易員的專屬。Wayfinder的永續合約智能體與Hyperliquid集成,讓普通用戶也能輕鬆利用這些策略。用戶只需簡單設置,智能體就會自動執行買入現貨、開立期貨空頭等操作,並持續監控資金費率,在適當時機平倉。

展望:邁向普惠DeFi

Wayfinder有望成爲鏈上環境的操作系統,簡化各種Web3服務的開發。未來,錢包、DApp和交易所等都可能通過Wayfinder API提供更復雜的功能,如一鍵資產再平衡等。

這將顯著改善整個加密貨幣行業的用戶體驗,讓DeFi"人人可享的金融服務"的理想真正實現。Wayfinder有望成爲推動DeFi和整個Web3生態大規模普及的關鍵基礎設施。