Hướng dẫn nhận diện rủi ro tuân thủ dự án Web3: Ý thức pháp lý cần thiết cho nhà phát triển

Trong bối cảnh ngành Web3 phát triển nhanh chóng ngày nay, các nhà phát triển không chỉ cần có khả năng kỹ thuật xuất sắc, mà còn phải có khả năng nhận diện rủi ro pháp lý cơ bản. Bài viết này sẽ phân tích từ góc độ của nhà phát triển, cách nhận diện các rủi ro pháp lý tiềm ẩn trong các dự án Web3, giúp các kỹ thuật viên nắm rõ khi tham gia vào dự án.

Bốn loại mô hình dự án Web3 rủi ro cao

Dự án liên quan đến cờ bạc

Đặc điểm điển hình: Cổng nạp tiền + Cách chơi ngẫu nhiên + Đường rút tiền

Điểm quyết định quan trọng:

• Có tồn tại hành vi nạp tiền ảo không
• Có các trò chơi không chắc chắn như rút thăm, dự đoán không?
• Có thể đổi token của dự án sang các đồng tiền chính và rút tiền không?

Khi một dự án có đủ ba đặc điểm trên, rất dễ bị xác định là dự án liên quan đến cờ bạc. Ngay cả khi nhà phát triển chỉ chịu trách nhiệm về một phần mô-đun kỹ thuật, họ cũng có thể đối mặt với rủi ro pháp lý do tham gia xây dựng "chuỗi khép kín liên quan đến cờ bạc".

Dự án liên quan đến đa cấp

Đặc điểm điển hình: Người dùng nộp phí + Mời bạn bè nhận hoa hồng + Chuỗi lợi nhuận đa cấp

Điểm quyết định chính:

• Có cần nạp tiền hoặc mua gói dịch vụ trước khi tham gia không
• Có cơ chế hoàn tiền cho việc mời người khác đăng ký hoặc đầu tư không
• Có cấu trúc nhiều cấp bậc không, hoàn tiền theo cấp độ giảm dần.
• Lợi nhuận của dự án có phụ thuộc chủ yếu vào việc mở rộng nhân sự thay vì sản phẩm thực tế không?

Nếu nhà phát triển chịu trách nhiệm xây dựng hệ thống hoàn tiền, quyền truy cập cấp bậc và các chức năng cốt lõi khác, ngay cả khi không trực tiếp tham gia quảng bá, họ cũng có thể bị truy cứu trách nhiệm vì đã cung cấp hỗ trợ kỹ thuật quan trọng.

Liên quan đến các dự án huy động vốn trái phép

Đặc điểm điển hình: Hướng tới công chúng huy động vốn + Cam kết lợi nhuận + Không có tư cách tài chính

Điểm quyết định chính:

• Có phải là huy động vốn từ đối tượng không xác định không
• Có cam kết hoàn trả cố định hoặc lợi nhuận cao
• Có đủ điều kiện pháp lý cho hoạt động tài chính không

Các mô hình rủi ro cao phổ biến bao gồm: phát hành tiền tệ mà không được phê duyệt để huy động vốn, cam kết bảo toàn vốn với lợi nhuận cao, sản phẩm tài chính hư cấu, v.v. Nếu các nhà phát triển tham gia sâu vào việc phát hành token, thiết kế các mô-đun cốt lõi như đổi điểm, ngay cả khi không tham gia vào hoạt động, họ cũng có thể bị truy cứu trách nhiệm vì đã cung cấp hỗ trợ công nghệ quan trọng.

Liên quan đến các dự án kinh doanh bất hợp pháp

Đặc điểm điển hình: Giao dịch tiền mã hóa + Hoán đổi ngoại tệ + Kênh nạp rút tiền fiat

Điểm quyết định chính:

• Có cung cấp dịch vụ nạp và rút giữa tiền ảo và tiền pháp định không
• Có thiết lập mô-đun giao dịch OTC ngoài trời không?
• Có hoàn thành việc hoán đổi giữa các người dùng trong và ngoài nước thông qua việc sử dụng tiền ảo hay không
• Có tiến hành kinh doanh ngoại hối mà không có giấy phép không

Ngay cả khi nền tảng không trực tiếp nắm giữ quỹ của người dùng, chỉ cần xây dựng hệ thống trung gian, logic đổi tiền và các chức năng cốt lõi khác, bên kỹ thuật cũng có thể bị truy cứu trách nhiệm vì "tổ chức thực hiện kinh doanh bất hợp pháp".

Các nhà phát triển làm thế nào để nhận diện rủi ro dự án một cách hiệu quả

Là nhà phát triển, trước khi tham gia dự án Web3, bạn nên thực hiện ba bước tự kiểm tra sau:

1. Xem xét mô hình dự án: Có tồn tại cấu trúc rủi ro cao liên quan đến cờ bạc, đa cấp, huy động vốn trái phép, kinh doanh trái phép hay không.

2. Sắp xếp logic tài chính: Nguồn gốc của token, đường đi của vốn người dùng, cơ chế thanh toán token có tuân thủ hay không.

3. Giữ lại thông tin liên lạc: Trong thỏa thuận, làm rõ rằng mình chỉ cung cấp dịch vụ kỹ thuật, ghi lại các cuộc thảo luận với bên dự án về Sự tuân thủ, như là chứng cứ phòng ngừa rủi ro.

Kết luận

Trong hệ sinh thái Web3, năng lực kỹ thuật và nhận thức pháp lý là không thể thiếu. Các nhà phát triển nên nỗ lực trở thành những nhân tài đa năng, vừa hiểu biết về kỹ thuật vừa thông thạo pháp luật, để có thể thúc đẩy đổi mới trong ngành đồng thời hiệu quả tránh rủi ro pháp lý. Chỉ có những nhà phát triển có sức mạnh kỹ thuật và Sự tuân thủ mới có thể phát triển lâu dài trong ngành đầy cơ hội và thách thức này.