Tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump tiếp tục mở rộng các tùy chọn tiền điện tử, nhưng các nhà phát triển DeFi đang kêu ca sau khi một trong số họ có một ngày tồi tệ ở tòa án.
Lệnh hành pháp của Trump về nghỉ hưu, cắt giảm ngân hàng
Chiến dịch Choke Point 3.0?
DeFi chúc mừng hướng dẫn staking thanh khoản của SEC
Phán quyết của Tornado Cash là một kết quả hỗn hợp cho Storm
NYDFS phạt Paxos vì BUSD
Vào ngày 7 tháng 8, Trump đã ban hành hai sắc lệnh hành pháp mở rộng các lựa chọn có sẵn cho các nhà điều hành và nhà đầu tư tài sản kỹ thuật số. Một trong những sắc lệnh này sẽ cho phép tiền điện tử thâm nhập vào kế hoạch nghỉ hưu của người Mỹ, trong khi sắc lệnh còn lại hứa hẹn sẽ trừng phạt bất kỳ ngân hàng nào dám từ chối kinh doanh tiền điện tử.
Tờ thông tin về lệnh đầu tiên xác nhận các báo cáo của tháng trước rằng Trump sẽ cho phép các chương trình hưu trí 401(k) do nhà tuyển dụng tài trợ bao gồm các token ( cùng với các sản phẩm đầu tư đầu cơ khác) trong danh mục đầu tư của họ. Lệnh này nêu rõ mục tiêu của mình là cho phép các nhà đầu tư "tiếp cận các tài sản thay thế để đạt được lợi nhuận tốt hơn và sự đa dạng hóa."
Cụ thể, Bộ Lao động đã được yêu cầu xem xét lại hướng dẫn của mình về nghĩa vụ của một người ủy thác liên quan đến các khoản đầu tư tài sản thay thế và làm rõ lập trường mới của mình. Bộ trưởng Lao động sẽ tham khảo ý kiến của Bộ trưởng Tài chính, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), và các cơ quan quản lý liên bang khác để xác định xem các cơ quan này có cần điều chỉnh các quy tắc của riêng họ để phù hợp với Bộ Lao động hay không.
Lệnh thứ hai cấm "việc ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng có động cơ chính trị hoặc bất hợp pháp." Các cơ quan quản lý liên bang sẽ bị cấm thúc đẩy "các chính sách và thực tiễn cho phép các tổ chức tài chính từ chối hoặc hạn chế dịch vụ dựa trên niềm tin chính trị, niềm tin tôn giáo hoặc các hoạt động kinh doanh hợp pháp, đảm bảo quyền truy cập công bằng vào ngân hàng cho tất cả người Mỹ."
Các cơ quan quản lý ngân hàng liên bang được yêu cầu xóa bỏ bất kỳ tham chiếu nào đến "rủi ro danh tiếng" khỏi tài liệu của họ, trong khi Cơ quan Quản lý Doanh nghiệp Nhỏ được yêu cầu buộc "tất cả các tổ chức tài chính chịu sự quản lý của mình phải nỗ lực hợp lý để khôi phục lại khách hàng và khách hàng tiềm năng trước đây bị từ chối dịch vụ do việc từ chối ngân hàng bất hợp pháp."
Nhiều cơ quan liên bang và quan chức sẽ phối hợp để "phát triển một chiến lược toàn diện nhằm tiếp tục chống lại các hoạt động hủy bỏ tài khoản có động cơ chính trị hoặc bất hợp pháp, bao gồm các giải pháp lập pháp hoặc quy định tiềm năng."
Nhưng phần quan trọng nhất của lệnh này yêu cầu các cơ quan quản lý ngân hàng "xem xét các tổ chức tài chính về các chính sách trong quá khứ hoặc hiện tại khuyến khích việc tước quyền ngân hàng có tính chính trị hoặc phi pháp và thực hiện các hành động khắc phục, bao gồm cả việc phạt tiền hoặc các thỏa thuận đồng ý." Tương tự, các cơ quan quản lý sẽ "xem xét dữ liệu giám sát và khiếu nại về các trường hợp tước quyền ngân hàng phi pháp dựa trên tôn giáo và chuyển các trường hợp như vậy đến Tổng Chưởng lý."
Bảng thông tin đề cập đến một số sự cố thực tế về việc ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng, chủ yếu liên quan đến các nhóm bảo thủ, nhưng cũng liệt kê những khó khăn của Trump (thêm về điều đó bên dưới) và lưu ý rằng "ngành tài sản kỹ thuật số cũng đã trở thành mục tiêu của các hoạt động ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng không công bằng."
Sự báo thù của những người bị ngân hàng từ chối
Lệnh điều hành về việc ngừng cấp ngân hàng đã được đồn đoán đang được thực hiện trong một báo cáo của Wall Street Journal vào đầu tuần này. Changpeng ‘CZ’ Zhao, người sáng lập sàn giao dịch tài sản số Binance, đã tweet bày tỏ sự ủng hộ của mình đối với tin đồn, nói rằng "trước đây, các ngân hàng tương ứng ở Mỹ chặn các giao dịch liên quan đến crypto (fiat để mua crypto). Điều này mở ra việc ngân hàng cho crypto trên toàn cầu."
Nguồn gốc của lệnh này được cho là xuất phát từ quyết định của Bank of America (BoA) (NASDAQ: BAC) đóng các tài khoản liên quan đến một nhóm Kitô giáo hoạt động ở Uganda. Trong khi nhóm này cho rằng BoA đã hành động với sự thù địch đối với niềm tin tôn giáo của họ, BoA khẳng định rằng họ chỉ đơn giản là không phục vụ các doanh nghiệp nhỏ hoạt động ngoài biên giới của Mỹ.
New York Post sau đó đã báo cáo rằng BoA và JPMorgan (NASDAQ: JPM) đã cả hai không còn cung cấp dịch vụ ngân hàng cho Tổng thống Trump sau cuộc tấn công vào Capitol ở Washington vào ngày 6 tháng 1 năm 2021. Các nguồn tin tại các ngân hàng cho biết rằng các nhà quản lý ngân hàng dưới thời Tổng thống Biden đã cảnh báo các ngân hàng rằng việc tiếp tục giao dịch với Trump có thể vi phạm các quy tắc cấm họ giao dịch với những khách hàng có nguy cơ ảnh hưởng đến uy tín.
Một phát ngôn viên của JPMorgan không phủ nhận thông tin của Post về vấn đề rủi ro danh tiếng, nhưng cho biết họ không "đóng tài khoản vì lý do chính trị, và chúng tôi đồng ý với Tổng thống Trump rằng cần có sự thay đổi quy định một cách khẩn thiết." Một phát ngôn viên của BoA từ chối phản hồi.
Ngày hôm sau, Trump đã gọi vào chương trình Squawk Box của CNBC và được hỏi về các báo cáo. Trump nói: “Tôi đã có rất nhiều tài khoản được nạp đầy tiền mặt ... và họ nói với tôi, 'Xin lỗi, thưa ngài, chúng tôi không thể giữ ngài. Ngài có 20 ngày để rời đi.'”
Trump tuyên bố rằng CEO của BoA, Brian Moynihan "đã hôn mông tôi khi tôi là tổng thống, và khi tôi gọi cho anh ấy sau khi tôi là tổng thống để gửi một tỷ đô la cộng với nhiều thứ khác, quan trọng hơn là để mở tài khoản … Và anh ấy nói, 'Chúng tôi không thể làm điều đó.'"
Trump nói rằng ông "cuối cùng đã đến các ngân hàng nhỏ ở khắp nơi. Ý tôi là, tôi đã đặt 10 triệu đô la ở đây, 10 triệu đô la ở đó ... thật may mắn khi tôi thậm chí đã có chúng. Họ đã giúp tôi một ân huệ. Và đó là vì các ngân hàng đã phân biệt đối xử với tôi rất tệ."
Trump nói rằng các ngân hàng "không sợ hãi điều gì ngoài một nhà quản lý. Các nhà quản lý của họ và vợ của họ." Trump tuyên bố rằng đội ngũ của Biden "đã nói với các nhà quản lý ngân hàng 'hãy làm mọi thứ bạn có thể để tiêu diệt Trump.' Và đó chính xác là những gì họ đã làm."
Sau đó trong ngày, CNBC đã hỏi Moynihan về những tuyên bố của Trump. Moynihan nói, “Tổng thống đang theo đuổi điều đúng đắn ... thật đúng khi xem xét những quy tắc này, vì ... chúng đang gây ra những quyết định được đưa ra có thể được xem xét lại và thực hiện khác đi.”
Khi được hỏi liệu ông có lo sợ về bất kỳ "sự trả thù" nào từ Trump hay không, Moynihan nói "chúng tôi sẽ vượt qua điều này và viết một số quy tắc, và sau đó chúng tôi có thể tuân theo chúng ... chúng tôi phải ngăn chặn các nhà quản lý ở phía sau dao động qua lại và buộc các công ty như chúng tôi phải đưa ra quyết định mà Quốc hội chưa thông qua hoặc ( chưa thông qua."
Vào tháng Giêng, Donald Trump đã phát biểu qua vệ tinh tại Diễn đàn Kinh tế Thế giới )WEF[Trump], với Moynihan trong khán giả. Trump đã trực tiếp đề cập đến Moynihan, nói: “Tôi hy vọng bạn sẽ bắt đầu mở ngân hàng của mình cho những người bảo thủ. Bởi vì nhiều người bảo thủ phàn nàn rằng các ngân hàng không cho phép họ kinh doanh trong ngân hàng.” Trump cũng đã đề cập đến Giám đốc điều hành JPMorgan Jamie Dimon, nói: “bạn sẽ mở ngân hàng của mình cho những người bảo thủ, bởi vì những gì bạn đang làm là sai.”
Quay lại đầu trang ↑
Gõ một con ngựa đã chết?
Vấn đề 'rủi ro danh tiếng' đã phần lớn được giải quyết bởi các nhà lãnh đạo mới được Donald Trump bổ nhiệm của các cơ quan quản lý ngân hàng của Mỹ. Cục Dự trữ Liên bang, Cơ quan Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) và Thủ quỹ của Đô la (OCC) đều đã thu hồi hướng dẫn thời Biden về vấn đề rủi ro này vào mùa xuân vừa qua.
Cả đảng Cộng hòa trong Hạ viện và Thượng viện sau đó đã giới thiệu các dự luật để quy định rằng các cơ quan quản lý không thể trích dẫn rủi ro về danh tiếng như một lý do để từ chối hoặc rút lại dịch vụ.
Ngành crypto tuyên bố rằng mình là mục tiêu chính của hướng dẫn về uy tín này, một chiến dịch mà ngành này gọi là Chiến dịch Choke Point 2.0. Tuần trước, Alex Rampell, một đối tác chung tại nhóm vốn mạo hiểm tập trung vào công nghệ Andreessen Horowitz (a16z), đã đưa ra cảnh báo rằng phiên bản 3.0 của chiến dịch này hiện đang được các ngân hàng tiến hành mà không có bất kỳ áp lực nào từ chính phủ.
Rampell đang đề cập đến động thái gần đây của JPM nhằm áp đặt phí lên các nhà tổng hợp dữ liệu như Plaid, những người đóng vai trò cầu nối giữa ngân hàng và fintech. Rampell gọi đây là một "nỗ lực tàn nhẫn và thao túng nhằm giết chết sự cạnh tranh và sự lựa chọn của người tiêu dùng," mà không đề cập đến việc các nhà tổng hợp dữ liệu sẽ chuyển những khoản phí đó cho nhiều fintech mà a16z nắm giữ cổ phần.
Nhưng hai ngày trước khi bài viết của Rampell được xuất bản, Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng (CFPB) đã đảo ngược lập trường của mình trong một vụ kiện pháp lý mà đáng lẽ đã cho phép JPM tiến hành kế hoạch phí của mình. Sự đảo ngược đó theo sau một lời kêu gọi trực tiếp đến Donald Trump bởi một liên minh các nhà tổng hợp dữ liệu, fintech và các nhà điều hành crypto.
Cảnh báo của a16z đến có phần muộn màng. Ý định của Rampell dường như là để ngăn cản các ngân hàng khác thậm chí xem xét việc đi theo con đường tương tự. Như Rampell đã nói, "(f ) nếu thoát khỏi điều này, mọi ngân hàng sẽ theo sau."
Rampell có thể cũng đã vận động cho việc phê duyệt nhanh hơn số lượng ngày càng tăng các công ty crypto nộp đơn xin cấp phép ngân hàng quốc gia. Như ông đã nói, “[i]trong một thế giới hoàn hảo, người tiêu dùng sẽ bỏ phiếu bằng ví của họ. Nhưng mọi ngân hàng có thể sẽ làm điều này, và việc có được một giấy phép ngân hàng mới mất nhiều năm. Nhiều ngân hàng có con tin, chứ không phải khách hàng.”
Quay lại đầu trang ↑
SEC về staking thanh khoản: hãy bắt đầu đi
Vào ngày 5 tháng 8, Bộ Tài chính Doanh nghiệp của SEC đã phát hành hướng dẫn không ràng buộc mới rằng các hoạt động ‘staking lỏng’ "không liên quan đến việc chào bán và bán chứng khoán" trừ khi các token đã staking "là một phần của hoặc thuộc về một hợp đồng đầu tư."
Do đó, "các nhà cung cấp tham gia vào quá trình đúc, phát hành và đổi Staking Receipt Tokens ... cũng như những người tham gia vào các đề nghị và bán hàng trên thị trường thứ cấp của Staking Receipt Tokens, không cần phải đăng ký những giao dịch đó với Ủy ban theo Đạo luật Chứng khoán."
Staking lỏng liên quan đến việc người dùng của một blockchain proof-of-stake đặt cược các token gốc của mạng để đổi lấy các token mới được đúc - các Token Biên Nhận Staking đã đề cập trước đó - là phiên bản token hóa của các tài sản đang được đặt cược. Ý tưởng là để giải phóng tính thanh khoản cho các nền tảng tài chính phi tập trung [JPM]DeFi[i] trong khi đảm bảo hoạt động suôn sẻ của cơ chế đồng thuận của mạng.
Lãnh đạo trước đây của SEC đã nhắm mục tiêu vào một số công ty tham gia vào các hoạt động staking lỏng, nhưng đó là trước đây, và bây giờ là hiện tại. Đáng chú ý, thông báo của SEC được đưa ra chỉ một tuần sau khi họ nhận được một đơn chung từ một số công ty DeFi và các nhà đầu tư mạo hiểm của họ, kêu gọi cơ quan quản lý "phê duyệt các khuôn khổ hỗ trợ [các token staking lỏng] tích hợp vào các sản phẩm tài chính truyền thống." (Trong trường hợp này, các sản phẩm là quỹ giao dịch trao đổi )ETFs( dựa trên các token SOL.
Phản ứng tổng thể của lĩnh vực tài sản kỹ thuật số trước tin tức này có thể chỉ được mô tả là nồng nhiệt, mặc dù đã có sự thận trọng được khuyến cáo vì thực tế rằng tuyên bố của bộ phận này không có giá trị pháp lý cho đến khi nó được SEC chính thức thông qua.
Tuyên bố này theo sau việc phát hành kế hoạch của SEC cho Dự án Crypto vào tuần trước, đánh dấu sự nới lỏng đáng kể các quy tắc liên quan đến hầu hết mọi thứ liên quan đến tài sản kỹ thuật số.
Matt Hougan, giám đốc đầu tư của nhà cung cấp ETF Bitwise ( một trong những người ký vào đơn đăng ký ETF SOL đó), đã phát hành một ghi chú vào ngày 5 tháng 8 gọi tuyên bố Dự án Crypto của chủ tịch SEC Paul Atkins là “tầm nhìn hoàn chỉnh nhất về cách crypto có thể định hình lại các thị trường tài chính mà tôi đã đọc … Nó giống như chủ tịch SEC đã lấy tất cả những ý tưởng tốt nhất mà những người ủng hộ crypto đã thúc đẩy trong suốt một thập kỷ qua và đóng gói chúng trong một bài phát biểu duy nhất, cùng với chi tiết về cách SEC thực sự có thể biến chúng thành hiện thực.”
Không phải ai cũng ăn mừng xu hướng này. Ủy viên SEC Caroline Crenshaw - ủy viên còn lại được bổ nhiệm bởi Đảng Dân chủ - đã đưa ra một phản bác sắc bén đối với thông báo về staking thanh khoản. Crenshaw nói rằng những nỗ lực của SEC nhằm cung cấp "sự rõ ràng lớn hơn" đã thay vào đó "chỉ làm cho nước trở nên đục hơn."
Không nể nang lời nói, Crenshaw cho biết tuyên bố của SEC "xếp chồng giả định thực tế lên giả định thực tế này đến giả định thực tế khác, dẫn đến một bức tường sự thật lung lay mà không có điểm tựa trong thực tế ngành." "Chuỗi tuyên bố quyết định về cách hoạt động của staking thanh khoản... có thể không phản ánh tình hình hiện tại trên thực địa."
Amanda Fischer, người từng là chánh văn phòng của cựu chủ tịch SEC Gary Gensler, đã tweet ý kiến của mình rằng lập trường của SEC về staking thanh khoản giống như việc chúc phúc cho "cùng một loại tái thế chấp đã khiến Lehman Brothers sụp đổ."
Bị Christopher Perkins—một cựu giám đốc của Lehman và hiện là chủ tịch của công ty đầu tư Coinfund—thách thức về lập trường này, Fischer đã đáp lại rằng ") nói rằng crypto không giống như Lehman Brothers vì bạn đã hoạt động trong sự sụp đổ của Lehman Brothers không phải là chứng chỉ mà bạn nghĩ."
Quay lại đầu trang ↑
Các nhà phát triển Tornado Cash thắng một số, thua một số
Vào ngày 4 tháng 8, Ủy viên SEC Hester ‘Crypto Mom’ Peirce đã có một bài phát biểu tại Hội nghị Khoa học Blockchain, trong đó bà bảo vệ quyền lợi của các nhà phát triển DeFi những người thúc đẩy "quyền riêng tư tài chính trong kỷ nguyên số."
Nhấn mạnh rằng đây là ý kiến cá nhân của cô, không phải là một tuyên bố chính thức của SEC, Peirce đã trích dẫn các công cụ trộn coin như một cách giúp mọi người đảm bảo sự riêng tư trong các hoạt động trực tuyến của họ. Do đó, "chính phủ phải bảo vệ một cách cẩn thận khả năng của người Mỹ trong việc sử dụng chúng một cách tự do... Mọi người cũng sử dụng những công cụ này cho các mục đích xấu, nhưng coi công nghệ là kẻ xấu sẽ ảnh hưởng đến quyền riêng tư của những người dùng hợp pháp."
Hai ngày sau bài phát biểu của Peirce, bồi thẩm đoàn trong phiên tòa liên bang của Mỹ đối với Tornado Cash (TC), đồng sáng lập Roman Storm, đã đưa ra phán quyết. Storm bị kết tội âm mưu điều hành một doanh nghiệp chuyển tiền không có giấy phép, nhưng bồi thẩm đoàn không thể đạt được phán quyết nhất trí về các cáo buộc nghiêm trọng hơn liên quan đến rửa tiền và hỗ trợ vi phạm các biện pháp trừng phạt kinh tế của Mỹ.
Storm và đồng sáng lập TC Roman Semenov [d] vẫn đang lẩn trốn[s] đã bị buộc tội vào năm 2023 vì cáo buộc góp phần vào việc rửa hơn 1 tỷ USD giá trị của token ETH trên mạng lưới Ethereum. Các công tố viên cáo buộc rằng phần lớn ETH được rửa sạch qua TC là tiền thu được từ tội phạm, bao gồm các token bị đánh cắp bởi nhóm hacker khét tiếng Lazarus của Triều Tiên.
Phòng thủ của Storm đã phản ánh những lập luận lâu dài của các nhà phát triển DeFi ở khắp mọi nơi rằng họ chỉ thiết kế phần mềm và không nắm giữ các token đi qua các giao thức của họ, do đó họ không chịu trách nhiệm về cách mà các công cụ của họ được sử dụng hoặc bởi ai.
Storm, người vẫn chưa bình luận về các phán quyết qua tài khoản X của mình, đã đưa ra một nhận xét ngắn gọn sau phán quyết với nhà báo Crypto in America, Eleanor Terrett, khi rời khỏi tòa án. Storm được cho là đã nói rằng việc bồi thẩm đoàn không đạt được sự đồng thuận về hai cáo buộc là "một chiến thắng lớn. Cáo buộc 1960 là vô lý và chúng tôi sẽ chiến đấu cho đến cùng." (Điều 1960 là luật liên bang cấm việc chuyển tiền mà không có giấy phép của tiểu bang hoặc liên bang.)
Các công tố viên chưa cho biết họ có chọn lựa xét xử lại Storm về các cáo buộc rửa tiền/vi phạm lệnh trừng phạt hay không. Storm có thể đối mặt với án tù năm năm vì tội chuyển tiền, nhưng đã được phép giữ tự do chờ tuyên án (ngày tuyên án chưa được xác định ).
Phản ứng từ cộng đồng DeFi đối với phán quyết của Storm là sự kết hợp giữa sự nhẹ nhõm và phẫn nộ. Quỹ Giáo dục DeFi đã tweet sự thất vọng của họ và cam kết “tiếp tục hỗ trợ Storm khi anh ấy kháng cáo” bản án năm 1960. Hiệp hội Blockchain đã tweet rằng phán quyết “đặt ra một tiền lệ nguy hiểm cho các nhà phát triển phần mềm mã nguồn mở. Chúng tôi kêu gọi anh ấy kháng cáo.”
Nhưng hy vọng kháng cáo của Storm đã chịu một cú sốc vào tuần trước, khi hai nhà phát triển đứng sau ví Samourai Wallet đối thủ đã nhận tội với các cáo buộc âm mưu điều hành một doanh nghiệp chuyển tiền không có giấy phép để đổi lấy việc công tố viên bỏ qua các cáo buộc rửa tiền. Cặp đôi này đã đồng ý không tranh chấp bất kỳ bản án tù nào dưới năm năm và đồng ý tịch thu 237 triệu đô la.
Nói như vậy, có khả năng cao rằng Trump có thể ân xá cho Storm ngay cả trước khi kháng cáo của anh ấy bắt đầu. Sự yêu thích mới của Trump đối với mọi thứ liên quan đến crypto đã thấy ông ân xá cho sàn giao dịch BitMEX và người sáng lập Silk Road, Ross Ulbricht.
Quay lại đầu trang ↑
Paxos hòa hợp với New York
Vào ngày 7 tháng 8, Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) đã thông báo rằng họ đã đạt được một thỏa thuận trị giá 48,5 triệu đô la với Paxos Trust. Thỏa thuận này xuất phát từ sự hợp tác không thành công giữa Paxos và Binance trong việc phát hành stablecoin BUSD.
NYDFS cho biết Paxos đã đồng ý trả mức phạt 26,5 triệu đô la cho "việc không tiến hành thẩm định đầy đủ đối tác cũ của mình, Binance, và những thất bại hệ thống trong chương trình chống rửa tiền của Paxos." Paxos cũng đã đồng ý đầu tư 22 triệu đô la "để cải thiện chương trình tuân thủ của mình và khắc phục các thiếu sót."
NYDFS cho biết Paxos "không có các kiểm soát thích hợp để theo dõi hiệu quả các hoạt động bất hợp pháp đáng kể xảy ra tại hoặc thông qua Binance, và đã không báo cáo những dấu hiệu cảnh báo cho ban quản lý cấp cao của Paxos và Hội đồng quản trị của họ."
Ngoài Binance, NYDFS cũng phát hiện rằng Paxos "đã vận hành một chương trình tuân thủ thiếu sót trong nhiều năm." Khách hàng bị nghi ngờ về hoạt động phối hợp bất hợp pháp "đã có thể mở nhiều tài khoản và vẫn không bị phát hiện." Paxos cũng đã thất bại trong việc phát hiện "các mô hình rửa tiền rõ ràng, do đó làm trầm trọng thêm các thiếu sót trong tuân thủ khi tiếp nhận."
Giám đốc NYDFS Adrienne Harris cho biết "các thực thể được quản lý phải duy trì các khung quản lý rủi ro phù hợp tương ứng với các rủi ro kinh doanh của họ, bao gồm cả mối quan hệ với các đối tác kinh doanh và nhà cung cấp bên thứ ba."
Paxos đã phát hành một tuyên bố nói rằng “các vấn đề tuân thủ được thảo luận là những vấn đề lịch sử đã được xác định hơn hai năm rưỡi trước và đã được khắc phục hoàn toàn. Những vấn đề này không ảnh hưởng đến tài khoản của khách hàng và không có thiệt hại nào đối với người tiêu dùng.”
Paxos đã ngừng phát hành BUSD mới vào năm 2023 sau khi SEC gửi cho công ty một thông báo Wells, cho thấy rằng hành động thực thi chống lại Paxos là sắp xảy ra do SEC coi BUSD là một chứng khoán chưa đăng ký. NYDFS sau đó đã đưa ra các cáo buộc tương tự liên quan đến tình trạng của BUSD.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Trump trải thảm chào đón crypto, đe dọa những kẻ thù crypto
Tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump tiếp tục mở rộng các tùy chọn tiền điện tử, nhưng các nhà phát triển DeFi đang kêu ca sau khi một trong số họ có một ngày tồi tệ ở tòa án.
Vào ngày 7 tháng 8, Trump đã ban hành hai sắc lệnh hành pháp mở rộng các lựa chọn có sẵn cho các nhà điều hành và nhà đầu tư tài sản kỹ thuật số. Một trong những sắc lệnh này sẽ cho phép tiền điện tử thâm nhập vào kế hoạch nghỉ hưu của người Mỹ, trong khi sắc lệnh còn lại hứa hẹn sẽ trừng phạt bất kỳ ngân hàng nào dám từ chối kinh doanh tiền điện tử.
Tờ thông tin về lệnh đầu tiên xác nhận các báo cáo của tháng trước rằng Trump sẽ cho phép các chương trình hưu trí 401(k) do nhà tuyển dụng tài trợ bao gồm các token ( cùng với các sản phẩm đầu tư đầu cơ khác) trong danh mục đầu tư của họ. Lệnh này nêu rõ mục tiêu của mình là cho phép các nhà đầu tư "tiếp cận các tài sản thay thế để đạt được lợi nhuận tốt hơn và sự đa dạng hóa."
Cụ thể, Bộ Lao động đã được yêu cầu xem xét lại hướng dẫn của mình về nghĩa vụ của một người ủy thác liên quan đến các khoản đầu tư tài sản thay thế và làm rõ lập trường mới của mình. Bộ trưởng Lao động sẽ tham khảo ý kiến của Bộ trưởng Tài chính, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), và các cơ quan quản lý liên bang khác để xác định xem các cơ quan này có cần điều chỉnh các quy tắc của riêng họ để phù hợp với Bộ Lao động hay không.
Lệnh thứ hai cấm "việc ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng có động cơ chính trị hoặc bất hợp pháp." Các cơ quan quản lý liên bang sẽ bị cấm thúc đẩy "các chính sách và thực tiễn cho phép các tổ chức tài chính từ chối hoặc hạn chế dịch vụ dựa trên niềm tin chính trị, niềm tin tôn giáo hoặc các hoạt động kinh doanh hợp pháp, đảm bảo quyền truy cập công bằng vào ngân hàng cho tất cả người Mỹ."
Các cơ quan quản lý ngân hàng liên bang được yêu cầu xóa bỏ bất kỳ tham chiếu nào đến "rủi ro danh tiếng" khỏi tài liệu của họ, trong khi Cơ quan Quản lý Doanh nghiệp Nhỏ được yêu cầu buộc "tất cả các tổ chức tài chính chịu sự quản lý của mình phải nỗ lực hợp lý để khôi phục lại khách hàng và khách hàng tiềm năng trước đây bị từ chối dịch vụ do việc từ chối ngân hàng bất hợp pháp."
Nhiều cơ quan liên bang và quan chức sẽ phối hợp để "phát triển một chiến lược toàn diện nhằm tiếp tục chống lại các hoạt động hủy bỏ tài khoản có động cơ chính trị hoặc bất hợp pháp, bao gồm các giải pháp lập pháp hoặc quy định tiềm năng."
Nhưng phần quan trọng nhất của lệnh này yêu cầu các cơ quan quản lý ngân hàng "xem xét các tổ chức tài chính về các chính sách trong quá khứ hoặc hiện tại khuyến khích việc tước quyền ngân hàng có tính chính trị hoặc phi pháp và thực hiện các hành động khắc phục, bao gồm cả việc phạt tiền hoặc các thỏa thuận đồng ý." Tương tự, các cơ quan quản lý sẽ "xem xét dữ liệu giám sát và khiếu nại về các trường hợp tước quyền ngân hàng phi pháp dựa trên tôn giáo và chuyển các trường hợp như vậy đến Tổng Chưởng lý."
Bảng thông tin đề cập đến một số sự cố thực tế về việc ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng, chủ yếu liên quan đến các nhóm bảo thủ, nhưng cũng liệt kê những khó khăn của Trump (thêm về điều đó bên dưới) và lưu ý rằng "ngành tài sản kỹ thuật số cũng đã trở thành mục tiêu của các hoạt động ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng không công bằng."
Sự báo thù của những người bị ngân hàng từ chối
Lệnh điều hành về việc ngừng cấp ngân hàng đã được đồn đoán đang được thực hiện trong một báo cáo của Wall Street Journal vào đầu tuần này. Changpeng ‘CZ’ Zhao, người sáng lập sàn giao dịch tài sản số Binance, đã tweet bày tỏ sự ủng hộ của mình đối với tin đồn, nói rằng "trước đây, các ngân hàng tương ứng ở Mỹ chặn các giao dịch liên quan đến crypto (fiat để mua crypto). Điều này mở ra việc ngân hàng cho crypto trên toàn cầu."
Nguồn gốc của lệnh này được cho là xuất phát từ quyết định của Bank of America (BoA) (NASDAQ: BAC) đóng các tài khoản liên quan đến một nhóm Kitô giáo hoạt động ở Uganda. Trong khi nhóm này cho rằng BoA đã hành động với sự thù địch đối với niềm tin tôn giáo của họ, BoA khẳng định rằng họ chỉ đơn giản là không phục vụ các doanh nghiệp nhỏ hoạt động ngoài biên giới của Mỹ.
New York Post sau đó đã báo cáo rằng BoA và JPMorgan (NASDAQ: JPM) đã cả hai không còn cung cấp dịch vụ ngân hàng cho Tổng thống Trump sau cuộc tấn công vào Capitol ở Washington vào ngày 6 tháng 1 năm 2021. Các nguồn tin tại các ngân hàng cho biết rằng các nhà quản lý ngân hàng dưới thời Tổng thống Biden đã cảnh báo các ngân hàng rằng việc tiếp tục giao dịch với Trump có thể vi phạm các quy tắc cấm họ giao dịch với những khách hàng có nguy cơ ảnh hưởng đến uy tín.
Một phát ngôn viên của JPMorgan không phủ nhận thông tin của Post về vấn đề rủi ro danh tiếng, nhưng cho biết họ không "đóng tài khoản vì lý do chính trị, và chúng tôi đồng ý với Tổng thống Trump rằng cần có sự thay đổi quy định một cách khẩn thiết." Một phát ngôn viên của BoA từ chối phản hồi.
Ngày hôm sau, Trump đã gọi vào chương trình Squawk Box của CNBC và được hỏi về các báo cáo. Trump nói: “Tôi đã có rất nhiều tài khoản được nạp đầy tiền mặt ... và họ nói với tôi, 'Xin lỗi, thưa ngài, chúng tôi không thể giữ ngài. Ngài có 20 ngày để rời đi.'”
Trump tuyên bố rằng CEO của BoA, Brian Moynihan "đã hôn mông tôi khi tôi là tổng thống, và khi tôi gọi cho anh ấy sau khi tôi là tổng thống để gửi một tỷ đô la cộng với nhiều thứ khác, quan trọng hơn là để mở tài khoản … Và anh ấy nói, 'Chúng tôi không thể làm điều đó.'"
Trump nói rằng ông "cuối cùng đã đến các ngân hàng nhỏ ở khắp nơi. Ý tôi là, tôi đã đặt 10 triệu đô la ở đây, 10 triệu đô la ở đó ... thật may mắn khi tôi thậm chí đã có chúng. Họ đã giúp tôi một ân huệ. Và đó là vì các ngân hàng đã phân biệt đối xử với tôi rất tệ."
Trump nói rằng các ngân hàng "không sợ hãi điều gì ngoài một nhà quản lý. Các nhà quản lý của họ và vợ của họ." Trump tuyên bố rằng đội ngũ của Biden "đã nói với các nhà quản lý ngân hàng 'hãy làm mọi thứ bạn có thể để tiêu diệt Trump.' Và đó chính xác là những gì họ đã làm."
Sau đó trong ngày, CNBC đã hỏi Moynihan về những tuyên bố của Trump. Moynihan nói, “Tổng thống đang theo đuổi điều đúng đắn ... thật đúng khi xem xét những quy tắc này, vì ... chúng đang gây ra những quyết định được đưa ra có thể được xem xét lại và thực hiện khác đi.”
Khi được hỏi liệu ông có lo sợ về bất kỳ "sự trả thù" nào từ Trump hay không, Moynihan nói "chúng tôi sẽ vượt qua điều này và viết một số quy tắc, và sau đó chúng tôi có thể tuân theo chúng ... chúng tôi phải ngăn chặn các nhà quản lý ở phía sau dao động qua lại và buộc các công ty như chúng tôi phải đưa ra quyết định mà Quốc hội chưa thông qua hoặc ( chưa thông qua."
Vào tháng Giêng, Donald Trump đã phát biểu qua vệ tinh tại Diễn đàn Kinh tế Thế giới )WEF[Trump], với Moynihan trong khán giả. Trump đã trực tiếp đề cập đến Moynihan, nói: “Tôi hy vọng bạn sẽ bắt đầu mở ngân hàng của mình cho những người bảo thủ. Bởi vì nhiều người bảo thủ phàn nàn rằng các ngân hàng không cho phép họ kinh doanh trong ngân hàng.” Trump cũng đã đề cập đến Giám đốc điều hành JPMorgan Jamie Dimon, nói: “bạn sẽ mở ngân hàng của mình cho những người bảo thủ, bởi vì những gì bạn đang làm là sai.”
Quay lại đầu trang ↑
Gõ một con ngựa đã chết?
Vấn đề 'rủi ro danh tiếng' đã phần lớn được giải quyết bởi các nhà lãnh đạo mới được Donald Trump bổ nhiệm của các cơ quan quản lý ngân hàng của Mỹ. Cục Dự trữ Liên bang, Cơ quan Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) và Thủ quỹ của Đô la (OCC) đều đã thu hồi hướng dẫn thời Biden về vấn đề rủi ro này vào mùa xuân vừa qua.
Cả đảng Cộng hòa trong Hạ viện và Thượng viện sau đó đã giới thiệu các dự luật để quy định rằng các cơ quan quản lý không thể trích dẫn rủi ro về danh tiếng như một lý do để từ chối hoặc rút lại dịch vụ.
Ngành crypto tuyên bố rằng mình là mục tiêu chính của hướng dẫn về uy tín này, một chiến dịch mà ngành này gọi là Chiến dịch Choke Point 2.0. Tuần trước, Alex Rampell, một đối tác chung tại nhóm vốn mạo hiểm tập trung vào công nghệ Andreessen Horowitz (a16z), đã đưa ra cảnh báo rằng phiên bản 3.0 của chiến dịch này hiện đang được các ngân hàng tiến hành mà không có bất kỳ áp lực nào từ chính phủ.
Rampell đang đề cập đến động thái gần đây của JPM nhằm áp đặt phí lên các nhà tổng hợp dữ liệu như Plaid, những người đóng vai trò cầu nối giữa ngân hàng và fintech. Rampell gọi đây là một "nỗ lực tàn nhẫn và thao túng nhằm giết chết sự cạnh tranh và sự lựa chọn của người tiêu dùng," mà không đề cập đến việc các nhà tổng hợp dữ liệu sẽ chuyển những khoản phí đó cho nhiều fintech mà a16z nắm giữ cổ phần.
Nhưng hai ngày trước khi bài viết của Rampell được xuất bản, Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng (CFPB) đã đảo ngược lập trường của mình trong một vụ kiện pháp lý mà đáng lẽ đã cho phép JPM tiến hành kế hoạch phí của mình. Sự đảo ngược đó theo sau một lời kêu gọi trực tiếp đến Donald Trump bởi một liên minh các nhà tổng hợp dữ liệu, fintech và các nhà điều hành crypto.
Cảnh báo của a16z đến có phần muộn màng. Ý định của Rampell dường như là để ngăn cản các ngân hàng khác thậm chí xem xét việc đi theo con đường tương tự. Như Rampell đã nói, "(f ) nếu thoát khỏi điều này, mọi ngân hàng sẽ theo sau."
Rampell có thể cũng đã vận động cho việc phê duyệt nhanh hơn số lượng ngày càng tăng các công ty crypto nộp đơn xin cấp phép ngân hàng quốc gia. Như ông đã nói, “[i]trong một thế giới hoàn hảo, người tiêu dùng sẽ bỏ phiếu bằng ví của họ. Nhưng mọi ngân hàng có thể sẽ làm điều này, và việc có được một giấy phép ngân hàng mới mất nhiều năm. Nhiều ngân hàng có con tin, chứ không phải khách hàng.”
Quay lại đầu trang ↑
SEC về staking thanh khoản: hãy bắt đầu đi
Vào ngày 5 tháng 8, Bộ Tài chính Doanh nghiệp của SEC đã phát hành hướng dẫn không ràng buộc mới rằng các hoạt động ‘staking lỏng’ "không liên quan đến việc chào bán và bán chứng khoán" trừ khi các token đã staking "là một phần của hoặc thuộc về một hợp đồng đầu tư."
Do đó, "các nhà cung cấp tham gia vào quá trình đúc, phát hành và đổi Staking Receipt Tokens ... cũng như những người tham gia vào các đề nghị và bán hàng trên thị trường thứ cấp của Staking Receipt Tokens, không cần phải đăng ký những giao dịch đó với Ủy ban theo Đạo luật Chứng khoán." Staking lỏng liên quan đến việc người dùng của một blockchain proof-of-stake đặt cược các token gốc của mạng để đổi lấy các token mới được đúc - các Token Biên Nhận Staking đã đề cập trước đó - là phiên bản token hóa của các tài sản đang được đặt cược. Ý tưởng là để giải phóng tính thanh khoản cho các nền tảng tài chính phi tập trung [JPM]DeFi[i] trong khi đảm bảo hoạt động suôn sẻ của cơ chế đồng thuận của mạng.
Lãnh đạo trước đây của SEC đã nhắm mục tiêu vào một số công ty tham gia vào các hoạt động staking lỏng, nhưng đó là trước đây, và bây giờ là hiện tại. Đáng chú ý, thông báo của SEC được đưa ra chỉ một tuần sau khi họ nhận được một đơn chung từ một số công ty DeFi và các nhà đầu tư mạo hiểm của họ, kêu gọi cơ quan quản lý "phê duyệt các khuôn khổ hỗ trợ [các token staking lỏng] tích hợp vào các sản phẩm tài chính truyền thống." (Trong trường hợp này, các sản phẩm là quỹ giao dịch trao đổi )ETFs( dựa trên các token SOL.
Phản ứng tổng thể của lĩnh vực tài sản kỹ thuật số trước tin tức này có thể chỉ được mô tả là nồng nhiệt, mặc dù đã có sự thận trọng được khuyến cáo vì thực tế rằng tuyên bố của bộ phận này không có giá trị pháp lý cho đến khi nó được SEC chính thức thông qua.
Tuyên bố này theo sau việc phát hành kế hoạch của SEC cho Dự án Crypto vào tuần trước, đánh dấu sự nới lỏng đáng kể các quy tắc liên quan đến hầu hết mọi thứ liên quan đến tài sản kỹ thuật số.
Matt Hougan, giám đốc đầu tư của nhà cung cấp ETF Bitwise ( một trong những người ký vào đơn đăng ký ETF SOL đó), đã phát hành một ghi chú vào ngày 5 tháng 8 gọi tuyên bố Dự án Crypto của chủ tịch SEC Paul Atkins là “tầm nhìn hoàn chỉnh nhất về cách crypto có thể định hình lại các thị trường tài chính mà tôi đã đọc … Nó giống như chủ tịch SEC đã lấy tất cả những ý tưởng tốt nhất mà những người ủng hộ crypto đã thúc đẩy trong suốt một thập kỷ qua và đóng gói chúng trong một bài phát biểu duy nhất, cùng với chi tiết về cách SEC thực sự có thể biến chúng thành hiện thực.”
Không phải ai cũng ăn mừng xu hướng này. Ủy viên SEC Caroline Crenshaw - ủy viên còn lại được bổ nhiệm bởi Đảng Dân chủ - đã đưa ra một phản bác sắc bén đối với thông báo về staking thanh khoản. Crenshaw nói rằng những nỗ lực của SEC nhằm cung cấp "sự rõ ràng lớn hơn" đã thay vào đó "chỉ làm cho nước trở nên đục hơn."
Không nể nang lời nói, Crenshaw cho biết tuyên bố của SEC "xếp chồng giả định thực tế lên giả định thực tế này đến giả định thực tế khác, dẫn đến một bức tường sự thật lung lay mà không có điểm tựa trong thực tế ngành." "Chuỗi tuyên bố quyết định về cách hoạt động của staking thanh khoản... có thể không phản ánh tình hình hiện tại trên thực địa."
Amanda Fischer, người từng là chánh văn phòng của cựu chủ tịch SEC Gary Gensler, đã tweet ý kiến của mình rằng lập trường của SEC về staking thanh khoản giống như việc chúc phúc cho "cùng một loại tái thế chấp đã khiến Lehman Brothers sụp đổ."
Bị Christopher Perkins—một cựu giám đốc của Lehman và hiện là chủ tịch của công ty đầu tư Coinfund—thách thức về lập trường này, Fischer đã đáp lại rằng ") nói rằng crypto không giống như Lehman Brothers vì bạn đã hoạt động trong sự sụp đổ của Lehman Brothers không phải là chứng chỉ mà bạn nghĩ."
Quay lại đầu trang ↑
Các nhà phát triển Tornado Cash thắng một số, thua một số
Vào ngày 4 tháng 8, Ủy viên SEC Hester ‘Crypto Mom’ Peirce đã có một bài phát biểu tại Hội nghị Khoa học Blockchain, trong đó bà bảo vệ quyền lợi của các nhà phát triển DeFi những người thúc đẩy "quyền riêng tư tài chính trong kỷ nguyên số."
Nhấn mạnh rằng đây là ý kiến cá nhân của cô, không phải là một tuyên bố chính thức của SEC, Peirce đã trích dẫn các công cụ trộn coin như một cách giúp mọi người đảm bảo sự riêng tư trong các hoạt động trực tuyến của họ. Do đó, "chính phủ phải bảo vệ một cách cẩn thận khả năng của người Mỹ trong việc sử dụng chúng một cách tự do... Mọi người cũng sử dụng những công cụ này cho các mục đích xấu, nhưng coi công nghệ là kẻ xấu sẽ ảnh hưởng đến quyền riêng tư của những người dùng hợp pháp."
Hai ngày sau bài phát biểu của Peirce, bồi thẩm đoàn trong phiên tòa liên bang của Mỹ đối với Tornado Cash (TC), đồng sáng lập Roman Storm, đã đưa ra phán quyết. Storm bị kết tội âm mưu điều hành một doanh nghiệp chuyển tiền không có giấy phép, nhưng bồi thẩm đoàn không thể đạt được phán quyết nhất trí về các cáo buộc nghiêm trọng hơn liên quan đến rửa tiền và hỗ trợ vi phạm các biện pháp trừng phạt kinh tế của Mỹ.
Storm và đồng sáng lập TC Roman Semenov [d] vẫn đang lẩn trốn[s] đã bị buộc tội vào năm 2023 vì cáo buộc góp phần vào việc rửa hơn 1 tỷ USD giá trị của token ETH trên mạng lưới Ethereum. Các công tố viên cáo buộc rằng phần lớn ETH được rửa sạch qua TC là tiền thu được từ tội phạm, bao gồm các token bị đánh cắp bởi nhóm hacker khét tiếng Lazarus của Triều Tiên.
Phòng thủ của Storm đã phản ánh những lập luận lâu dài của các nhà phát triển DeFi ở khắp mọi nơi rằng họ chỉ thiết kế phần mềm và không nắm giữ các token đi qua các giao thức của họ, do đó họ không chịu trách nhiệm về cách mà các công cụ của họ được sử dụng hoặc bởi ai.
Storm, người vẫn chưa bình luận về các phán quyết qua tài khoản X của mình, đã đưa ra một nhận xét ngắn gọn sau phán quyết với nhà báo Crypto in America, Eleanor Terrett, khi rời khỏi tòa án. Storm được cho là đã nói rằng việc bồi thẩm đoàn không đạt được sự đồng thuận về hai cáo buộc là "một chiến thắng lớn. Cáo buộc 1960 là vô lý và chúng tôi sẽ chiến đấu cho đến cùng." (Điều 1960 là luật liên bang cấm việc chuyển tiền mà không có giấy phép của tiểu bang hoặc liên bang.)
Các công tố viên chưa cho biết họ có chọn lựa xét xử lại Storm về các cáo buộc rửa tiền/vi phạm lệnh trừng phạt hay không. Storm có thể đối mặt với án tù năm năm vì tội chuyển tiền, nhưng đã được phép giữ tự do chờ tuyên án (ngày tuyên án chưa được xác định ).
Phản ứng từ cộng đồng DeFi đối với phán quyết của Storm là sự kết hợp giữa sự nhẹ nhõm và phẫn nộ. Quỹ Giáo dục DeFi đã tweet sự thất vọng của họ và cam kết “tiếp tục hỗ trợ Storm khi anh ấy kháng cáo” bản án năm 1960. Hiệp hội Blockchain đã tweet rằng phán quyết “đặt ra một tiền lệ nguy hiểm cho các nhà phát triển phần mềm mã nguồn mở. Chúng tôi kêu gọi anh ấy kháng cáo.”
Nhưng hy vọng kháng cáo của Storm đã chịu một cú sốc vào tuần trước, khi hai nhà phát triển đứng sau ví Samourai Wallet đối thủ đã nhận tội với các cáo buộc âm mưu điều hành một doanh nghiệp chuyển tiền không có giấy phép để đổi lấy việc công tố viên bỏ qua các cáo buộc rửa tiền. Cặp đôi này đã đồng ý không tranh chấp bất kỳ bản án tù nào dưới năm năm và đồng ý tịch thu 237 triệu đô la.
Nói như vậy, có khả năng cao rằng Trump có thể ân xá cho Storm ngay cả trước khi kháng cáo của anh ấy bắt đầu. Sự yêu thích mới của Trump đối với mọi thứ liên quan đến crypto đã thấy ông ân xá cho sàn giao dịch BitMEX và người sáng lập Silk Road, Ross Ulbricht.
Quay lại đầu trang ↑
Paxos hòa hợp với New York
Vào ngày 7 tháng 8, Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) đã thông báo rằng họ đã đạt được một thỏa thuận trị giá 48,5 triệu đô la với Paxos Trust. Thỏa thuận này xuất phát từ sự hợp tác không thành công giữa Paxos và Binance trong việc phát hành stablecoin BUSD.
NYDFS cho biết Paxos đã đồng ý trả mức phạt 26,5 triệu đô la cho "việc không tiến hành thẩm định đầy đủ đối tác cũ của mình, Binance, và những thất bại hệ thống trong chương trình chống rửa tiền của Paxos." Paxos cũng đã đồng ý đầu tư 22 triệu đô la "để cải thiện chương trình tuân thủ của mình và khắc phục các thiếu sót."
NYDFS cho biết Paxos "không có các kiểm soát thích hợp để theo dõi hiệu quả các hoạt động bất hợp pháp đáng kể xảy ra tại hoặc thông qua Binance, và đã không báo cáo những dấu hiệu cảnh báo cho ban quản lý cấp cao của Paxos và Hội đồng quản trị của họ."
Ngoài Binance, NYDFS cũng phát hiện rằng Paxos "đã vận hành một chương trình tuân thủ thiếu sót trong nhiều năm." Khách hàng bị nghi ngờ về hoạt động phối hợp bất hợp pháp "đã có thể mở nhiều tài khoản và vẫn không bị phát hiện." Paxos cũng đã thất bại trong việc phát hiện "các mô hình rửa tiền rõ ràng, do đó làm trầm trọng thêm các thiếu sót trong tuân thủ khi tiếp nhận."
Giám đốc NYDFS Adrienne Harris cho biết "các thực thể được quản lý phải duy trì các khung quản lý rủi ro phù hợp tương ứng với các rủi ro kinh doanh của họ, bao gồm cả mối quan hệ với các đối tác kinh doanh và nhà cung cấp bên thứ ba."
Paxos đã phát hành một tuyên bố nói rằng “các vấn đề tuân thủ được thảo luận là những vấn đề lịch sử đã được xác định hơn hai năm rưỡi trước và đã được khắc phục hoàn toàn. Những vấn đề này không ảnh hưởng đến tài khoản của khách hàng và không có thiệt hại nào đối với người tiêu dùng.”
Paxos đã ngừng phát hành BUSD mới vào năm 2023 sau khi SEC gửi cho công ty một thông báo Wells, cho thấy rằng hành động thực thi chống lại Paxos là sắp xảy ra do SEC coi BUSD là một chứng khoán chưa đăng ký. NYDFS sau đó đã đưa ra các cáo buộc tương tự liên quan đến tình trạng của BUSD.
Quay lại đầu trang ↑
Xem: Đưa Metanet vào cuộc sống với Teranode