З розвитком децентралізованих фінансів (DeFi), що знову зосереджується на практичній цінності, темпи інновацій прискорюються. Від стейблкоїнів до виконавчого рівня, сфера DeFi переживає нову хвилю розвитку. Ось 10 ключових інсайтів щодо майбутнього розвитку DeFi.
Криптоплатіжні картки поступово еволюціонують з простих інструментів для виведення коштів у функціонально багаті самообслуговуючі гаманці на базі смарт-контрактів. Картки нового покоління підтримують програмовані витрати, автоматичне поповнення та безшовну інтеграцію з кредитно-дебітовими протоколами, що робить безбанківське бачення більш реальним, ніж будь-коли.
2. Технологія zkTLS відкриває нові горизонти для Децентралізованих фінансів
Нульові знання TLS ( zkTLS ) технологія дозволяє користувачам на ланцюгу доводити чутливі дані, не розкриваючи конфіденційну інформацію. Кілька інноваційних проєктів вже використовують технологію zkTLS для розширення Децентралізованих фінансів до нових сценаріїв застосування, таких як кредитне кредитування, персоналізований користувацький досвід і інтеграція ігор Web2 тощо. Це може сприяти виходу функцій кредитного рейтингу на ланцюгу, кредитування з низьким заставним обсягом та іншим у mainstream ринок.
3. Стейблкоїни з розподілом доходів перерозподіляють ринкову структуру
Нові стабільні монети руйнують традиційні моделі випуску, стимулюючи гаманці та платформи Децентралізовані фінанси до інтеграції шляхом спільного використання доходів з додатків. Ця модель може сприяти децентралізації випуску стабільних монет і перетворити конкурентне середовище через розподіл винагород партнерам, а не лише покладаючись на мережеві ефекти.
4. Децентралізовані фінанси вартість до фронтенду переходить
Цінність DeFi-протоколів переходить до суб'єктів, які контролюють ексклюзивний потік замовлень, особливо гаманців і фронтендів з орієнтацією на наміри. Деякі платформи займаються монетизацією потоку замовлень, прагнучи змінити розподіл цінності в DeFi. Зі зростанням зрілості MEV-ланцюга постачання, конкуренція зосередиться з DEX на фронтенді, а можливості розподілу стануть ключовими для захоплення цінності.
5. Рік торгівлі, що підтримується зростанням DEX та агрегаторами
2025 рік може стати роком зростання DEX і торгівлі, керованої агрегаторами. Зі зростанням обсягу торгівлі на DEX та переосмисленням способів виконання агрегаторами, on-chain торгівля зазнає значних змін. Кілька проектів працюють над вирішенням проблем MEV та LVR, посиленням пасивних стратегій ліквідності та інноваціями в механізмах випуску токенів.
6. Стратегічне розташування основних DEX
Відомий DEX переходить з єдиної торгової платформи на інфраструктуру ліквідності DeFi. Його нова версія підтримує налаштування AMM, автоматичне управління LP та розширені типи ордерів; одночасно розробляється спеціалізований високо швидкісний блокчейн, спрямований на DeFi, стійкий до MEV; його намір виконання має стати основною інфраструктурою в сфері DeFi.
7. Зміна парадигми торгівлі Децентралізовані фінанси
Децентралізовані фінанси торгівля розвивається в напрямку модульності, орієнтованості на наміри та швидкого виконання. З'являються нові покоління DEX-архітектур для оптимізації ліквідності, якості виконання та захисту від MEV. Кілька інноваційних проектів пропонують модульні DEX-рамки, інтеграцію RFQ для позабіржових замовлень, реалізацію розумних застав для маржинального маркет-мейкінгу тощо. Високопродуктивні публічні блокчейни також реалізують ефективну торгівлю за допомогою книг замовлень.
8. Еволюція прогнозних ринків
Прогнозні ринки більше не є простими спекулятивними інструментами, а розвиваються в більш практичному напрямку. Деякі платформи запустили ланцюгові 0DTE деривативи, які забезпечують ефективне ціноутворення та важелі; інші проекти використовують AI для верифікації та децентралізованого управління, щоб забезпечити чесність результатів. З розвитком цих моделей прогнозні ринки можуть стати основною складовою частиною ланцюгових фінансів.
9. Розвиток рішень Layer 2
Деякі рішення Layer 2, хоча й стикаються з викликами, проте низька вартість транзакцій, механізм стейкінгу та постійно розширювана екосистема закладають основу для їхнього зростання. Bitcoin rollup, нижчі витрати на blob та розвиток ігор на блокчейні можуть стати ключовими каталізаторами їхнього майбутнього зростання.
10. Виклики та простір для інновацій
Сфера Децентралізованих фінансів все ще стикається з деякими ключовими викликами, такими як високий бар'єр входу та недостатня токенна мотивація. Проте ці виклики також вказують на те, що в Децентралізованих фінансах все ще існує величезний простір для інновацій і потенціал для розвитку в таких сферах, як позики з низьким забезпеченням, агрегування позик, процентні деривативи, сек’юритизація на блокчейні та розвинені ринки прогнозів.
З оглядом на майбутнє, наступна хвиля Децентралізованих фінансів зосередиться на підвищенні ефективності, управлінні ризиками та розробці більш складних фінансових інструментів, що принесе нові можливості та виклики для цілої галузі.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
16 лайків
Нагородити
16
5
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
WhaleWatcher
· 11год тому
Ще один прогноз булрану? Сміх до сліз
Переглянути оригіналвідповісти на0
GasFeeAssassin
· 08-10 16:48
невдахи знову будуть обдурювати людей, як лохів
Переглянути оригіналвідповісти на0
BrokeBeans
· 08-10 16:47
стейблкоїн обдурювати людей, як лохів真香
Переглянути оригіналвідповісти на0
Rugman_Walking
· 08-10 16:44
Ай, знову малюють BTC.
Переглянути оригіналвідповісти на0
DeFi_Dad_Jokes
· 08-10 16:36
Ці роки всі тільки й говорять про биків, щоразу кажучи про нові тенденції.
Децентралізовані фінанси 2025：十大趋势引领行业创新与价值重塑
Децентралізовані фінанси 2025展望：十大趋势洞察与创新前沿
З розвитком децентралізованих фінансів (DeFi), що знову зосереджується на практичній цінності, темпи інновацій прискорюються. Від стейблкоїнів до виконавчого рівня, сфера DeFi переживає нову хвилю розвитку. Ось 10 ключових інсайтів щодо майбутнього розвитку DeFi.
1. Поява споживчих Децентралізованих фінансів застосунків
Криптоплатіжні картки поступово еволюціонують з простих інструментів для виведення коштів у функціонально багаті самообслуговуючі гаманці на базі смарт-контрактів. Картки нового покоління підтримують програмовані витрати, автоматичне поповнення та безшовну інтеграцію з кредитно-дебітовими протоколами, що робить безбанківське бачення більш реальним, ніж будь-коли.
2. Технологія zkTLS відкриває нові горизонти для Децентралізованих фінансів
Нульові знання TLS ( zkTLS ) технологія дозволяє користувачам на ланцюгу доводити чутливі дані, не розкриваючи конфіденційну інформацію. Кілька інноваційних проєктів вже використовують технологію zkTLS для розширення Децентралізованих фінансів до нових сценаріїв застосування, таких як кредитне кредитування, персоналізований користувацький досвід і інтеграція ігор Web2 тощо. Це може сприяти виходу функцій кредитного рейтингу на ланцюгу, кредитування з низьким заставним обсягом та іншим у mainstream ринок.
3. Стейблкоїни з розподілом доходів перерозподіляють ринкову структуру
Нові стабільні монети руйнують традиційні моделі випуску, стимулюючи гаманці та платформи Децентралізовані фінанси до інтеграції шляхом спільного використання доходів з додатків. Ця модель може сприяти децентралізації випуску стабільних монет і перетворити конкурентне середовище через розподіл винагород партнерам, а не лише покладаючись на мережеві ефекти.
4. Децентралізовані фінанси вартість до фронтенду переходить
Цінність DeFi-протоколів переходить до суб'єктів, які контролюють ексклюзивний потік замовлень, особливо гаманців і фронтендів з орієнтацією на наміри. Деякі платформи займаються монетизацією потоку замовлень, прагнучи змінити розподіл цінності в DeFi. Зі зростанням зрілості MEV-ланцюга постачання, конкуренція зосередиться з DEX на фронтенді, а можливості розподілу стануть ключовими для захоплення цінності.
5. Рік торгівлі, що підтримується зростанням DEX та агрегаторами
2025 рік може стати роком зростання DEX і торгівлі, керованої агрегаторами. Зі зростанням обсягу торгівлі на DEX та переосмисленням способів виконання агрегаторами, on-chain торгівля зазнає значних змін. Кілька проектів працюють над вирішенням проблем MEV та LVR, посиленням пасивних стратегій ліквідності та інноваціями в механізмах випуску токенів.
6. Стратегічне розташування основних DEX
Відомий DEX переходить з єдиної торгової платформи на інфраструктуру ліквідності DeFi. Його нова версія підтримує налаштування AMM, автоматичне управління LP та розширені типи ордерів; одночасно розробляється спеціалізований високо швидкісний блокчейн, спрямований на DeFi, стійкий до MEV; його намір виконання має стати основною інфраструктурою в сфері DeFi.
7. Зміна парадигми торгівлі Децентралізовані фінанси
Децентралізовані фінанси торгівля розвивається в напрямку модульності, орієнтованості на наміри та швидкого виконання. З'являються нові покоління DEX-архітектур для оптимізації ліквідності, якості виконання та захисту від MEV. Кілька інноваційних проектів пропонують модульні DEX-рамки, інтеграцію RFQ для позабіржових замовлень, реалізацію розумних застав для маржинального маркет-мейкінгу тощо. Високопродуктивні публічні блокчейни також реалізують ефективну торгівлю за допомогою книг замовлень.
8. Еволюція прогнозних ринків
Прогнозні ринки більше не є простими спекулятивними інструментами, а розвиваються в більш практичному напрямку. Деякі платформи запустили ланцюгові 0DTE деривативи, які забезпечують ефективне ціноутворення та важелі; інші проекти використовують AI для верифікації та децентралізованого управління, щоб забезпечити чесність результатів. З розвитком цих моделей прогнозні ринки можуть стати основною складовою частиною ланцюгових фінансів.
9. Розвиток рішень Layer 2
Деякі рішення Layer 2, хоча й стикаються з викликами, проте низька вартість транзакцій, механізм стейкінгу та постійно розширювана екосистема закладають основу для їхнього зростання. Bitcoin rollup, нижчі витрати на blob та розвиток ігор на блокчейні можуть стати ключовими каталізаторами їхнього майбутнього зростання.
10. Виклики та простір для інновацій
Сфера Децентралізованих фінансів все ще стикається з деякими ключовими викликами, такими як високий бар'єр входу та недостатня токенна мотивація. Проте ці виклики також вказують на те, що в Децентралізованих фінансах все ще існує величезний простір для інновацій і потенціал для розвитку в таких сферах, як позики з низьким забезпеченням, агрегування позик, процентні деривативи, сек’юритизація на блокчейні та розвинені ринки прогнозів.
З оглядом на майбутнє, наступна хвиля Децентралізованих фінансів зосередиться на підвищенні ефективності, управлінні ризиками та розробці більш складних фінансових інструментів, що принесе нові можливості та виклики для цілої галузі.