Análisis completo de la gestión de riesgos en la plataforma de comercio de divisas digitales: múltiples garantías de seguridad del activo y cumplimiento
Camino de gestión de riesgos: la seguridad de las plataformas de comercio de divisas digitales
El riesgo, como un término importado, proviene del italiano "RISQUE" y originalmente se refería a los peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad actual, el riesgo se ve más como una elección que como un destino, y su grado depende del alcance de nuestras elecciones libres.
Como dice el historiador financiero Peter Burns en su obra, el auge y la caída de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, guerras y recesiones económicas parecen ocurrir siempre cuando la gente menos lo espera, aunque parezcan cíclicos.
Como un proveedor importante de liquidez en el mercado de dinero digital, uno de los elementos centrales de las plataformas es el control de riesgos. Estas plataformas no solo asumen múltiples funciones como la custodia de activos, la coincidencia de transacciones, la liquidación y la publicación de información, sino que también integran características de instituciones como corredores y fondos, convirtiéndose en un centro financiero integral.
Varios responsables de control de riesgos de primera línea en la industria creen que existe un problema de falta de control de riesgos en la industria de la blockchain. Esta situación ha llevado a tragedias en la industria, como el robo de monedas en las plataformas de intercambio. La forma de implementar eficazmente el control de riesgos se ha convertido en un tema importante que toda la industria necesita seguir atendiendo.
Diversificación del riesgo
El riesgo sistémico causado por políticas es lo más difícil de resistir en el mercado de criptomonedas. Los cambios en las políticas regulatorias afectan directamente la volatilidad de todo el mercado.
Los participantes del mercado pueden controlar los riesgos no sistemáticos, que incluyen:
Riesgo técnico: implica la seguridad y la estabilidad del sistema
Riesgo operativo: generado por decisiones inapropiadas
Riesgo de liquidez: los activos no pueden ser negociados a un precio razonable a tiempo.
Riesgo de confianza: no se pueden realizar operaciones de retiro, transferencia, etc. a tiempo
Riesgo moral: dañar los intereses de los inversores en busca de maximizar sus propios beneficios.
El departamento de gestión de riesgos ocupa una posición importante en la plataforma, monitorizando continuamente diversos proyectos de riesgo, como la liquidez, el arbitraje, las anomalías en las cuentas, etc., y manteniendo un contacto cercano con otros departamentos.
Sin embargo, en la fase de rápido desarrollo de la industria, las medidas de gestión de riesgos pueden limitar la velocidad de desarrollo. Actualmente, la conciencia sobre la gestión de riesgos en muchas plataformas de comercio de divisas digitales pequeñas y medianas aún necesita mejorar. Ya sea en el nivel físico, en el nivel del sistema o en el nivel de gobernanza, hay deficiencias en toda la industria.
Para que la industria blockchain ingrese a la corriente principal, las plataformas de comercio deben resolver adecuadamente el problema de "la herida del control de riesgos".
Seguridad de los activos: el objetivo central del control de riesgos
En 2019, las pérdidas de activos sufridas por las plataformas de comercio de divisas digitales alcanzaron los 283 millones de dólares. Aunque han pasado casi 6 años desde el famoso incidente de Mentougou, los eventos de "desaparición" de dinero digital siguen ocurriendo, y la seguridad de los activos ha sido un foco de atención en la industria.
Para hacer frente a este desafío, varias plataformas han tomado una serie de medidas:
Establecer un sistema riguroso de auditoría financiera y alertas de monitoreo en tiempo real
Implementar la separación de billeteras frías y calientes y utilizar billeteras de hardware
Establecer un mecanismo de compensación anticipada y un fondo de protección para los usuarios
Enfocarse en la conciliación en tiempo real y por lotes, rastrear direcciones de blockchain
Delegar a un servicio al cliente profesional y a expertos en gestión de riesgos para analizar el riesgo de activos de los usuarios
El almacenamiento en custodia se considera un medio clave para garantizar la seguridad de los activos. Para las pequeñas y medianas empresas con capacidades técnicas limitadas, la introducción de servicios de custodia de terceros y la compra de seguros relacionados son opciones a considerar.
Además de las medidas externas, el riesgo moral subjetivo de la plataforma también es importante. Algunos profesionales de la industria sugieren que la plataforma debe mantener la mayor transparencia posible e invitar a la supervisión de sus pares para reducir el riesgo de mal uso de los activos.
Cumplimiento y control de riesgos: eliminar la espada de Damocles
Frente a muchas incertidumbres, abrazar proactivamente la regulación y operar de manera compliant se ha convertido en una condición necesaria para reducir los riesgos legales y políticos. Varios líderes en la plataforma de comercio de divisas digitales han establecido un sistema de gestión de riesgos y cumplimiento que abarca el antes, el durante y el después.
Estas medidas incluyen:
Implementar un sistema de KYC/AML de prevención de lavado de dinero estandarizado
Principios estrictos de apertura de cuentas y estándares de revisión
Obtener las licencias financieras relevantes y aceptar la supervisión de los organismos reguladores
Adopta un modelo de operación distribuido, dispersando el riesgo de cumplimiento
Colaborar con varias empresas y agencias de consultoría en cumplimiento normativo a nivel mundial
Establecer un departamento de cumplimiento y un departamento de control legal.
Gestión de riesgos técnicos: el guardián de la seguridad de la plataforma
Los problemas de seguridad técnica son los desafíos más comunes de gestión de riesgos en la plataforma de comercio de divisas digitales, incluso las plataformas más grandes tienen dificultades para evitarlos por completo. Por ejemplo, varias bolsas de comercio digital conocidas han sufrido ataques DDoS, lo que ha provocado interrupciones temporales.
Para construir una sólida defensa técnica, cada plataforma ha tomado diversas medidas:
Implementar la supervisión cuantitativa del riesgo de mercado y la cobertura automática de estrategias
Establecer mecanismos de seguridad en la red, sistemas de cumplimiento y protección de datos de privacidad
Contratar a una empresa externa líder a nivel mundial para la consultoría de auditoría de TI
Lanzamiento de un sistema de seguridad de control de riesgos basado en grandes datos de la industria de la cadena de bloques
Construcción de modelos de cálculo de datos en tiempo real y aprendizaje automático en línea
Control interno de riesgos: un eslabón clave que no se puede ignorar
Los datos muestran que cerca de 2/3 de los problemas de ciberseguridad provienen de la negligencia o la mala conducta de los empleados internos. Por lo tanto, la importancia del control interno no debe subestimarse.
Las plataformas generalmente adoptan las siguientes medidas en cuanto al control de riesgos interno:
Organización de procesos estandarizados
Definir claramente la división de responsabilidades y la gestión de permisos
Realizar auditorías periódicamente
Implementación de la gestión mínima de permisos de información
Establecer un sistema de comité de gestión de riesgos y un marco de manejo de incidentes de seguridad
Realizar capacitaciones de gestión de riesgos de manera irregular para los empleados
Realizar pruebas simuladas de "fiscalización de pesca" internas
Practicar el "modelo de confianza cero"
Aprender de la experiencia de las finanzas tradicionales
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de Dinero Digital pueden ser más altos que en las finanzas tradicionales, principalmente debido a la alta volatilidad del mercado y las características de anonimato en las transacciones. Por lo tanto, es especialmente importante aprender de la experiencia en las finanzas tradicionales y en el ámbito de Internet.
Los expertos de la industria sugieren:
Extraer efectivamente información en la cadena, convirtiéndola en indicadores de decisión de riesgo.
Implementar la separación de comercio y activos
Diferentes entidades son responsables de la liquidación, compensación y custodia de los activos
Todas las partes auditan conjuntamente todas las cuentas y definen claramente la división de responsabilidades.
Sin embargo, la inversión en seguridad de las plataformas de comercio de divisas digitales actuales aún tiene espacio para mejorar. La investigación muestra que, en promedio, solo el 13% de los miembros del equipo y el 17% del presupuesto se destinan a garantizar un funcionamiento seguro.
Considerando la rentabilidad y el potencial de crecimiento de la industria, la plataforma de comercio de divisas digitales necesita adoptar una perspectiva a largo plazo, aumentar la inversión de capital, introducir talento en gestión de riesgos de alto nivel y construir un sistema de gestión de riesgos más avanzado y completo.
Como dijo un experto de la industria, la inversión en gestión de riesgos puede considerarse un costo de oportunidad. Cuanto más estrictos sean los controles de riesgo, más recursos se necesitarán y mayores serán las oportunidades comerciales que se pueden perder, pero al mismo tiempo también se reduce el riesgo de pérdida de activos existentes. Para las empresas que valoran la reputación de la industria y los intereses a largo plazo, la seguridad de los activos de los clientes será, por supuesto, el factor principal a considerar.
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MetaverseLandlady
· 08-09 19:06
No importa cuánta gestión de riesgos haya, no se puede detener a los compañeros de equipo inútiles.
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0xTherapist
· 08-09 19:02
Son solo palabras en el papel.
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MEVHunter
· 08-09 19:01
lmao estos "controles de riesgo" ni siquiera pueden detectar ataques de sándwich básicos... ngmi
Análisis completo de la gestión de riesgos en la plataforma de comercio de divisas digitales: múltiples garantías de seguridad del activo y cumplimiento
Camino de gestión de riesgos: la seguridad de las plataformas de comercio de divisas digitales
El riesgo, como un término importado, proviene del italiano "RISQUE" y originalmente se refería a los peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad actual, el riesgo se ve más como una elección que como un destino, y su grado depende del alcance de nuestras elecciones libres.
Como dice el historiador financiero Peter Burns en su obra, el auge y la caída de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, guerras y recesiones económicas parecen ocurrir siempre cuando la gente menos lo espera, aunque parezcan cíclicos.
Como un proveedor importante de liquidez en el mercado de dinero digital, uno de los elementos centrales de las plataformas es el control de riesgos. Estas plataformas no solo asumen múltiples funciones como la custodia de activos, la coincidencia de transacciones, la liquidación y la publicación de información, sino que también integran características de instituciones como corredores y fondos, convirtiéndose en un centro financiero integral.
Varios responsables de control de riesgos de primera línea en la industria creen que existe un problema de falta de control de riesgos en la industria de la blockchain. Esta situación ha llevado a tragedias en la industria, como el robo de monedas en las plataformas de intercambio. La forma de implementar eficazmente el control de riesgos se ha convertido en un tema importante que toda la industria necesita seguir atendiendo.
Diversificación del riesgo
El riesgo sistémico causado por políticas es lo más difícil de resistir en el mercado de criptomonedas. Los cambios en las políticas regulatorias afectan directamente la volatilidad de todo el mercado.
Los participantes del mercado pueden controlar los riesgos no sistemáticos, que incluyen:
El departamento de gestión de riesgos ocupa una posición importante en la plataforma, monitorizando continuamente diversos proyectos de riesgo, como la liquidez, el arbitraje, las anomalías en las cuentas, etc., y manteniendo un contacto cercano con otros departamentos.
Sin embargo, en la fase de rápido desarrollo de la industria, las medidas de gestión de riesgos pueden limitar la velocidad de desarrollo. Actualmente, la conciencia sobre la gestión de riesgos en muchas plataformas de comercio de divisas digitales pequeñas y medianas aún necesita mejorar. Ya sea en el nivel físico, en el nivel del sistema o en el nivel de gobernanza, hay deficiencias en toda la industria.
Para que la industria blockchain ingrese a la corriente principal, las plataformas de comercio deben resolver adecuadamente el problema de "la herida del control de riesgos".
Seguridad de los activos: el objetivo central del control de riesgos
En 2019, las pérdidas de activos sufridas por las plataformas de comercio de divisas digitales alcanzaron los 283 millones de dólares. Aunque han pasado casi 6 años desde el famoso incidente de Mentougou, los eventos de "desaparición" de dinero digital siguen ocurriendo, y la seguridad de los activos ha sido un foco de atención en la industria.
Para hacer frente a este desafío, varias plataformas han tomado una serie de medidas:
El almacenamiento en custodia se considera un medio clave para garantizar la seguridad de los activos. Para las pequeñas y medianas empresas con capacidades técnicas limitadas, la introducción de servicios de custodia de terceros y la compra de seguros relacionados son opciones a considerar.
Además de las medidas externas, el riesgo moral subjetivo de la plataforma también es importante. Algunos profesionales de la industria sugieren que la plataforma debe mantener la mayor transparencia posible e invitar a la supervisión de sus pares para reducir el riesgo de mal uso de los activos.
Cumplimiento y control de riesgos: eliminar la espada de Damocles
Frente a muchas incertidumbres, abrazar proactivamente la regulación y operar de manera compliant se ha convertido en una condición necesaria para reducir los riesgos legales y políticos. Varios líderes en la plataforma de comercio de divisas digitales han establecido un sistema de gestión de riesgos y cumplimiento que abarca el antes, el durante y el después.
Estas medidas incluyen:
Gestión de riesgos técnicos: el guardián de la seguridad de la plataforma
Los problemas de seguridad técnica son los desafíos más comunes de gestión de riesgos en la plataforma de comercio de divisas digitales, incluso las plataformas más grandes tienen dificultades para evitarlos por completo. Por ejemplo, varias bolsas de comercio digital conocidas han sufrido ataques DDoS, lo que ha provocado interrupciones temporales.
Para construir una sólida defensa técnica, cada plataforma ha tomado diversas medidas:
Control interno de riesgos: un eslabón clave que no se puede ignorar
Los datos muestran que cerca de 2/3 de los problemas de ciberseguridad provienen de la negligencia o la mala conducta de los empleados internos. Por lo tanto, la importancia del control interno no debe subestimarse.
Las plataformas generalmente adoptan las siguientes medidas en cuanto al control de riesgos interno:
Aprender de la experiencia de las finanzas tradicionales
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de Dinero Digital pueden ser más altos que en las finanzas tradicionales, principalmente debido a la alta volatilidad del mercado y las características de anonimato en las transacciones. Por lo tanto, es especialmente importante aprender de la experiencia en las finanzas tradicionales y en el ámbito de Internet.
Los expertos de la industria sugieren:
Sin embargo, la inversión en seguridad de las plataformas de comercio de divisas digitales actuales aún tiene espacio para mejorar. La investigación muestra que, en promedio, solo el 13% de los miembros del equipo y el 17% del presupuesto se destinan a garantizar un funcionamiento seguro.
Considerando la rentabilidad y el potencial de crecimiento de la industria, la plataforma de comercio de divisas digitales necesita adoptar una perspectiva a largo plazo, aumentar la inversión de capital, introducir talento en gestión de riesgos de alto nivel y construir un sistema de gestión de riesgos más avanzado y completo.
Como dijo un experto de la industria, la inversión en gestión de riesgos puede considerarse un costo de oportunidad. Cuanto más estrictos sean los controles de riesgo, más recursos se necesitarán y mayores serán las oportunidades comerciales que se pueden perder, pero al mismo tiempo también se reduce el riesgo de pérdida de activos existentes. Para las empresas que valoran la reputación de la industria y los intereses a largo plazo, la seguridad de los activos de los clientes será, por supuesto, el factor principal a considerar.