طريق التحكم في المخاطر: ضمانات الأمان في منصة تداول العملات الرقمية
تشير كلمة "الخطر"، وهي كلمة مستعارة، إلى الكلمة الإيطالية "RISQUE"، التي تشير في الأصل إلى المخاطر الموضوعية في الطبيعة. في المجتمع الحديث، يُنظر إلى الخطر بشكل أكبر على أنه خيار بدلاً من مصير، وتعتمد درجته على نطاق خياراتنا الحرة.
كما قال المؤرخ المالي بيتر بيرنز في مؤلفاته، فإن صعود وهبوط الشركات وتقلبات سوق الأسهم والأحداث مثل الحروب والكساد الاقتصادي تبدو دائمًا كما لو كانت تحدث في وقت غير متوقع، على الرغم من أنها تبدو وكأنها تتكرر.
بصفتها واحدة من مقدمي السيولة المهمين في سوق المال الرقمي ، فإن أحد العناصر الأساسية للمنصة هو التحكم في المخاطر. لا تتحمل هذه المنصات فقط وظائف متعددة مثل حراسة الأصول، وتوفيق المعاملات، والتسوية، ونشر المعلومات، بل تدمج أيضًا خصائص المؤسسات مثل الوسطاء والصناديق، مما يجعلها مركزًا ماليًا شاملًا.
يعتقد العديد من المسؤولين عن المخاطر في الخط الأول في الصناعة بشكل عام أن هناك مشكلة في نقص إدارة المخاطر في صناعة blockchain. هذه الحالة أدت إلى حدوث مآسي في الصناعة مثل سرقة العملات من المنصات. كيف يمكن تنفيذ إدارة المخاطر بشكل فعال أصبح موضوعًا مهمًا يحتاج إلى اهتمام مستمر من قبل جميع العاملين في هذه الصناعة.
تنويع المخاطر
أكثر ما يصعب على سوق التشفير مقاومته هو المخاطر النظامية التي تثيرها السياسات. تؤثر التغيرات في السياسات التنظيمية بشكل مباشر على تقلبات السوق بأكمله.
يمكن للمشاركين في السوق التحكم في المخاطر غير النظامية، بما في ذلك:
مخاطر تقنية: تتعلق بأمان النظام واستقراره
مخاطر التشغيل: ناتجة عن قرارات غير صحيحة
مخاطر السيولة: الأصول غير قادرة على البيع في الوقت المناسب بسعر معقول
مخاطر الثقة: عدم القدرة على تنفيذ عمليات السحب والتحويل في الوقت المناسب
مخاطر أخلاقية: السعي لتحقيق أقصى فائدة شخصية على حساب مصالح المستثمرين
تشغل إدارة المخاطر موقعًا مهمًا في البورصة، حيث تراقب باستمرار مجموعة متنوعة من مشاريع المخاطر، مثل السيولة، والتحكيم، والأنشطة غير العادية في الحسابات، وتحافظ على اتصال وثيق مع الأقسام الأخرى.
ومع ذلك، في مرحلة التطور السريع للصناعة، قد تحد تدابير إدارة المخاطر من سرعة التطور. في الوقت الحالي، لا يزال الوعي بإدارة المخاطر لدى العديد من منصات التداول الصغيرة والمتوسطة بحاجة إلى تحسين. سواء على المستوى الفيزيائي أو النظامي أو مستوى الحوكمة، هناك نقص عام في الصناعة.
لكي تدخل صناعة blockchain في التيار الرئيسي، يجب على منصات التداول معالجة مشكلة "ألم إدارة المخاطر" بشكل مناسب.
أمان الأصول: الهدف الأساسي لإدارة المخاطر
في عام 2019 ، بلغت خسائر الأصول التي تعرضت لها منصات تداول العملات الرقمية 283 مليون دولار. على الرغم من أن حادثة منتو غوان الشهيرة قد مرت عليها حوالي 6 سنوات ، إلا أن أحداث "اختفاء" المال الرقمي لا تزال تحدث من وقت لآخر ، وقد ظلت مشكلة أمان الأصول محور اهتمام الصناعة.
لمواجهة هذا التحدي، اتخذت العديد من المنصات مجموعة من التدابير:
إنشاء نظام صارم لتدقيق المالية ونظام إنذار للمراقبة في الوقت الحقيقي
تنفيذ فصل المحفظة الساخنة والباردة واستخدام المحفظة الصلبة
إنشاء آلية تعويض مسبق للمستخدمين وصندوق حماية
التركيز على التسوية الفورية والدفعات الكبيرة، تتبع عنوان البلوكشين
تكليف خدمة العملاء المهنية وخبراء إدارة المخاطر بتحليل مخاطر أصول المستخدم
تعتبر خدمات التخزين المدارة وسيلة رئيسية لضمان أمان الأصول. بالنسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة التي تفتقر إلى القدرات التقنية، فإن الاستعانة بخدمات التخزين المدارة من طرف ثالث وشراء التأمينات ذات الصلة هي خيارات تستحق النظر.
بالإضافة إلى التدابير الخارجية، فإن المخاطر الأخلاقية الذاتية للمنصة مهمة بنفس القدر. يقترح بعض المتخصصين في الصناعة أن تحافظ المنصة على الشفافية العامة قدر الإمكان، ودعوة الزملاء للمراقبة، لتقليل مخاطر تحويل الأصول.
الامتثال وإدارة المخاطر: القضاء على سيف داموقليس
في مواجهة العديد من عدم اليقين، أصبح تبني التنظيم والامتثال بشكل نشط شرطًا ضروريًا لتقليل المخاطر السياسية والقانونية. لقد أنشأت العديد من المنصات الرائدة في تداول العملات الرقمية نظامًا شاملًا للامتثال وإدارة المخاطر يغطي المراحل السابقة واللاحقة.
تشمل هذه التدابير:
تنفيذ نظام KYC/AML موحد لمكافحة غسيل الأموال
مبادئ صارمة لفتح الحساب ومعايير تدقيق
الحصول على التراخيص المالية ذات الصلة، وقبول إشراف الجهات التنظيمية
اعتماد نموذج التشغيل الموزع، وتقليل مخاطر الامتثال
التعاون مع العديد من الشركات المتوافقة مع القوانين والمؤسسات الاستشارية العالمية
إنشاء قسم امتثال وقسم رقابة قانونية متخصصين
إدارة المخاطر الفنية: حارس أمان المنصة
تعتبر مشكلات الأمان الفني من أكثر تحديات إدارة المخاطر شيوعًا في المنصات التجارية، حتى أن المنصات الرائدة قد تجد صعوبة في تجنبها تمامًا. على سبيل المثال، تعرضت العديد من البورصات المعروفة لهجمات DDoS، مما أدى إلى توقفها لفترة قصيرة.
لإنشاء خط دفاع تقني قوي، اتخذت كل المنصات مجموعة من التدابير:
تحقيق المراقبة الكمية لمخاطر السوق والتحوط الاستراتيجي التلقائي
إنشاء نظام أمان الشبكة، نظام الامتثال، وآلية حماية البيانات الخاصة
توظيف شركات خارجية رائدة عالميًا لاستشارات تدقيق تكنولوجيا المعلومات
إطلاق نظام أمان إدارة المخاطر القائم على البيانات الكبيرة في صناعة blockchain
بناء نماذج حساب البيانات في الوقت الحقيقي والتعلم الآلي عبر الإنترنت
إدارة المخاطر الداخلية: حلقة حاسمة لا يمكن تجاهلها
تشير البيانات إلى أن ما يقرب من ثلثي مشاكل الأمن السيبراني ناتجة عن إهمال أو تقصير الموظفين الداخليين. لذلك، فإن أهمية إدارة المخاطر الداخلية لا يمكن تجاهلها.
تتخذ جميع المنصات عادةً التدابير التالية في مجال إدارة المخاطر الداخلية:
تنظيم سير العمل
تحديد المسؤوليات وتقسيمها وإدارة الصلاحيات
إجراء تدقيق دوري
تنفيذ إدارة الحد الأدنى من حقوق المعلومات
إنشاء نظام لجنة إدارة المخاطر وإطار معالجة الحوادث الأمنية
إجراء تدريب غير منتظم على إدارة المخاطر للموظفين
تنفيذ اختبارات محاكاة داخلية مثل "صيد الأسماك القانوني"
ممارسة "نموذج الثقة الصفرية"
الاستفادة من تجارب المالية التقليدية
قد تكون متطلبات إدارة المخاطر في سوق المال الرقمي أعلى من تلك في المالية التقليدية، ويرجع ذلك أساسًا إلى التقلبات الكبيرة في السوق وخصائص التداول المجهولة. لذلك، يعد الاستفادة من التجارب في المالية التقليدية وقطاع الإنترنت أمرًا بالغ الأهمية.
ينصح المتخصصون:
استخراج المعلومات على السلسلة بشكل فعال، وتحويلها إلى مؤشرات اتخاذ قرارات إدارة المخاطر
تحقيق الفصل بين التداول والأصول
يتحمل الكيانات المختلفة مسؤولية تسوية الأصول، والتسوية، والحفظ
يتم تدقيق جميع الحسابات بشكل مشترك من قبل جميع الأطراف، وتوضيح تقسيم المسؤوليات
ومع ذلك، لا يزال هناك مجال لتحسين استثمارات منصات تداول العملات الرقمية في مجال الأمان. تظهر الأبحاث أن متوسط نسبة أعضاء الفريق الذين يخصصون 13% فقط من الميزانية لضمان التشغيل الآمن.
نظرًا لقدرة الصناعة على تحقيق الأرباح وإمكانات النمو، يحتاج تداول العملات الرقمية إلى التفكير من منظور طويل الأجل، وزيادة الاستثمارات، وجذب المواهب عالية المستوى في إدارة المخاطر، وبناء نظام أكثر تقدمًا وكمالاً لإدارة المخاطر.
كما قال أحد الخبراء في الصناعة، يمكن اعتبار الاستثمار في إدارة المخاطر كتكلفة فرصة. كلما كانت إدارة المخاطر أكثر صرامة، زادت الموارد المطلوبة، مما قد يؤدي إلى فقدان المزيد من فرص الأعمال، ولكن في الوقت نفسه، يقلل من خطر خسارة الأصول الحالية. بالنسبة للشركات التي تولي أهمية لسمعة الصناعة والمصالح على المدى الطويل، فإن أمان أصول العملاء سيكون بالطبع العامل الأول في الاعتبار.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 13
أعجبني
13
3
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
MetaverseLandlady
· 08-09 19:06
لا يمكن لأي نظام تحكم أن يمنع الأصدقاء غير المفيدين
شاهد النسخة الأصليةرد0
0xTherapist
· 08-09 19:02
كلها حديث على الورق
شاهد النسخة الأصليةرد0
MEVHunter
· 08-09 19:01
هههه هذه "ضوابط المخاطر" لا تستطيع حتى اكتشاف هجمات السندويتش الأساسية... لن ننجح
تحليل شامل لمخاطر منصة تداول العملات الرقمية: أمان الأصول والامتثال كضمانات متعددة
طريق التحكم في المخاطر: ضمانات الأمان في منصة تداول العملات الرقمية
تشير كلمة "الخطر"، وهي كلمة مستعارة، إلى الكلمة الإيطالية "RISQUE"، التي تشير في الأصل إلى المخاطر الموضوعية في الطبيعة. في المجتمع الحديث، يُنظر إلى الخطر بشكل أكبر على أنه خيار بدلاً من مصير، وتعتمد درجته على نطاق خياراتنا الحرة.
كما قال المؤرخ المالي بيتر بيرنز في مؤلفاته، فإن صعود وهبوط الشركات وتقلبات سوق الأسهم والأحداث مثل الحروب والكساد الاقتصادي تبدو دائمًا كما لو كانت تحدث في وقت غير متوقع، على الرغم من أنها تبدو وكأنها تتكرر.
بصفتها واحدة من مقدمي السيولة المهمين في سوق المال الرقمي ، فإن أحد العناصر الأساسية للمنصة هو التحكم في المخاطر. لا تتحمل هذه المنصات فقط وظائف متعددة مثل حراسة الأصول، وتوفيق المعاملات، والتسوية، ونشر المعلومات، بل تدمج أيضًا خصائص المؤسسات مثل الوسطاء والصناديق، مما يجعلها مركزًا ماليًا شاملًا.
يعتقد العديد من المسؤولين عن المخاطر في الخط الأول في الصناعة بشكل عام أن هناك مشكلة في نقص إدارة المخاطر في صناعة blockchain. هذه الحالة أدت إلى حدوث مآسي في الصناعة مثل سرقة العملات من المنصات. كيف يمكن تنفيذ إدارة المخاطر بشكل فعال أصبح موضوعًا مهمًا يحتاج إلى اهتمام مستمر من قبل جميع العاملين في هذه الصناعة.
تنويع المخاطر
أكثر ما يصعب على سوق التشفير مقاومته هو المخاطر النظامية التي تثيرها السياسات. تؤثر التغيرات في السياسات التنظيمية بشكل مباشر على تقلبات السوق بأكمله.
يمكن للمشاركين في السوق التحكم في المخاطر غير النظامية، بما في ذلك:
تشغل إدارة المخاطر موقعًا مهمًا في البورصة، حيث تراقب باستمرار مجموعة متنوعة من مشاريع المخاطر، مثل السيولة، والتحكيم، والأنشطة غير العادية في الحسابات، وتحافظ على اتصال وثيق مع الأقسام الأخرى.
ومع ذلك، في مرحلة التطور السريع للصناعة، قد تحد تدابير إدارة المخاطر من سرعة التطور. في الوقت الحالي، لا يزال الوعي بإدارة المخاطر لدى العديد من منصات التداول الصغيرة والمتوسطة بحاجة إلى تحسين. سواء على المستوى الفيزيائي أو النظامي أو مستوى الحوكمة، هناك نقص عام في الصناعة.
لكي تدخل صناعة blockchain في التيار الرئيسي، يجب على منصات التداول معالجة مشكلة "ألم إدارة المخاطر" بشكل مناسب.
أمان الأصول: الهدف الأساسي لإدارة المخاطر
في عام 2019 ، بلغت خسائر الأصول التي تعرضت لها منصات تداول العملات الرقمية 283 مليون دولار. على الرغم من أن حادثة منتو غوان الشهيرة قد مرت عليها حوالي 6 سنوات ، إلا أن أحداث "اختفاء" المال الرقمي لا تزال تحدث من وقت لآخر ، وقد ظلت مشكلة أمان الأصول محور اهتمام الصناعة.
لمواجهة هذا التحدي، اتخذت العديد من المنصات مجموعة من التدابير:
تعتبر خدمات التخزين المدارة وسيلة رئيسية لضمان أمان الأصول. بالنسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة التي تفتقر إلى القدرات التقنية، فإن الاستعانة بخدمات التخزين المدارة من طرف ثالث وشراء التأمينات ذات الصلة هي خيارات تستحق النظر.
بالإضافة إلى التدابير الخارجية، فإن المخاطر الأخلاقية الذاتية للمنصة مهمة بنفس القدر. يقترح بعض المتخصصين في الصناعة أن تحافظ المنصة على الشفافية العامة قدر الإمكان، ودعوة الزملاء للمراقبة، لتقليل مخاطر تحويل الأصول.
الامتثال وإدارة المخاطر: القضاء على سيف داموقليس
في مواجهة العديد من عدم اليقين، أصبح تبني التنظيم والامتثال بشكل نشط شرطًا ضروريًا لتقليل المخاطر السياسية والقانونية. لقد أنشأت العديد من المنصات الرائدة في تداول العملات الرقمية نظامًا شاملًا للامتثال وإدارة المخاطر يغطي المراحل السابقة واللاحقة.
تشمل هذه التدابير:
إدارة المخاطر الفنية: حارس أمان المنصة
تعتبر مشكلات الأمان الفني من أكثر تحديات إدارة المخاطر شيوعًا في المنصات التجارية، حتى أن المنصات الرائدة قد تجد صعوبة في تجنبها تمامًا. على سبيل المثال، تعرضت العديد من البورصات المعروفة لهجمات DDoS، مما أدى إلى توقفها لفترة قصيرة.
لإنشاء خط دفاع تقني قوي، اتخذت كل المنصات مجموعة من التدابير:
إدارة المخاطر الداخلية: حلقة حاسمة لا يمكن تجاهلها
تشير البيانات إلى أن ما يقرب من ثلثي مشاكل الأمن السيبراني ناتجة عن إهمال أو تقصير الموظفين الداخليين. لذلك، فإن أهمية إدارة المخاطر الداخلية لا يمكن تجاهلها.
تتخذ جميع المنصات عادةً التدابير التالية في مجال إدارة المخاطر الداخلية:
الاستفادة من تجارب المالية التقليدية
قد تكون متطلبات إدارة المخاطر في سوق المال الرقمي أعلى من تلك في المالية التقليدية، ويرجع ذلك أساسًا إلى التقلبات الكبيرة في السوق وخصائص التداول المجهولة. لذلك، يعد الاستفادة من التجارب في المالية التقليدية وقطاع الإنترنت أمرًا بالغ الأهمية.
ينصح المتخصصون:
ومع ذلك، لا يزال هناك مجال لتحسين استثمارات منصات تداول العملات الرقمية في مجال الأمان. تظهر الأبحاث أن متوسط نسبة أعضاء الفريق الذين يخصصون 13% فقط من الميزانية لضمان التشغيل الآمن.
نظرًا لقدرة الصناعة على تحقيق الأرباح وإمكانات النمو، يحتاج تداول العملات الرقمية إلى التفكير من منظور طويل الأجل، وزيادة الاستثمارات، وجذب المواهب عالية المستوى في إدارة المخاطر، وبناء نظام أكثر تقدمًا وكمالاً لإدارة المخاطر.
كما قال أحد الخبراء في الصناعة، يمكن اعتبار الاستثمار في إدارة المخاطر كتكلفة فرصة. كلما كانت إدارة المخاطر أكثر صرامة، زادت الموارد المطلوبة، مما قد يؤدي إلى فقدان المزيد من فرص الأعمال، ولكن في الوقت نفسه، يقلل من خطر خسارة الأصول الحالية. بالنسبة للشركات التي تولي أهمية لسمعة الصناعة والمصالح على المدى الطويل، فإن أمان أصول العملاء سيكون بالطبع العامل الأول في الاعتبار.